Wie op zoek is naar jonge, welgestelde beleggers, wil misschien maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI's) overwegen.

Volgens een onderzoek van Spectrem Group heeft meer dan een kwart van de investeerders jonger dan 45 jaar ten minste 25% van hun investeringen in maatschappelijk verantwoorde bedrijven toegewezen. Dit is te vergelijken met meer dan 45% van alle investeerders ouder dan 45 jaar die niet in maatschappelijk verantwoorde bedrijven investeren. Spectrem ondervroeg 3, 070 beleggers met activa variërend van $ 100, 000 tot $ 25 miljoen.

Hoe millennials het besturen

Voor bijna de helft (49%) van de millennials met een nettowaarde van meer dan $ 1 miljoen, is maatschappelijke verantwoordelijkheid een factor bij het kiezen van een investering, volgens het onderzoek van Spectrem . Dit is 43% van Gen X, 34% van de babyboomers en 27% van de senioren.

Voor millennials die geen miljonairs zijn, had maatschappelijke verantwoordelijkheid een nog hogere prioriteit. 53% neemt investeringsbeslissingen op basis van sociale factoren, vergeleken met 42% van Gen Xers, 41% van de babyboomers en 39% van de ouderen.

Spectrem-onderzoek heeft ook aangetoond dat millennials het meest cynisch zijn als het gaat om bedrijven die beweren sociaal verantwoordelijk te zijn. Driekwart van de miljonair Millennials (vergeleken met 49% in het algemeen) zei dat ze geloven dat maatschappelijk verantwoord ondernemen niet meer is dan public relations, blijkt uit een afzonderlijke studie die Spectrem in 2013 heeft uitgevoerd. (Zie voor gerelateerde literatuur: Extreme sociaal gezien Verantwoord Beleggen. )

Millennials tonen veel minder zorg over kwesties buiten het gebied van maatschappelijke verantwoordelijkheid. Terwijl 64% van de ouderen zich zorgen maakt over terrorisme deelt slechts 36% van de millennials die zorg. Acht-vier procent van de ouderen maakt zich zorgen over de politieke omgeving in de VS, vergeleken met 54% van de Millennials.

Wie weet SRIs

Spectrem ontdekte dat de bekendheid met SRI's hoger was bij jongere beleggers. Het vond ook dat hoe rijker de belegger, hoe bekender ze waren met maatschappelijk verantwoord beleggen.

Spectrem vroeg respondenten van de enquête hun bekendheid met termen in verband met SRI te beoordelen op een schaal variërend van 0 (geen bekendheid) tot 100 (grote bekendheid). Over het geheel genomen bedroeg de bekendheid met maatschappelijk verantwoord beleggen 46. 75. Bekendheid met impactbelegging was veel lager op 28. 94.

In het algemeen geldt dat hoe jonger de belegger, hoe meer bekendheid hij heeft met maatschappelijk verantwoord beleggen. Onder beleggers jonger dan 36 jaar was de bekendheid met maatschappelijk verantwoord beleggen 47. 42 en de bekendheid met beleggen in impact 35. 76.

Uiterst vermogende beleggers, of beleggers met een nettowaarde tussen $ 5 miljoen en $ 25 miljoen, meldde bekendheid met maatschappelijk verantwoord beleggen op 55.11, ver boven het gemiddelde. De bekendheid onder massale welgestelde beleggers, of die met een nettowaarde tussen $ 100, 000 en $ 1 miljoen, kwam op 42. 24. (Zie gerelateerde informatie: Voertuigen voor ethisch beleggen. )

Mannen rapporteerden meer bekendheid met maatschappelijk verantwoord beleggen dan vrouwen. Hun rating was 49. 27 vergeleken met een 42. 37 vertrouwdheidsclassificatie voor vrouwen. Bekendheid met impact investing was ondertussen 31. 22 voor mannen vergeleken met slechts 25. 02 voor vrouwen.

Waarom en waar

De belangrijkste reden waarom beleggers ervoor kiezen om te investeren in maatschappelijk verantwoorde bedrijven, is om een ​​betere wereld te creëren voor hun kinderen en kleinkinderen, aldus Spectrem. De meeste beleggers die niet kiezen voor maatschappelijk verantwoorde beleggingen, beleggen louter voor financieel gewin.

Waterbehoud, het bevorderen van een goede gezondheid en beweging, en het ontwikkelen van zonne-energieën zijn de drie belangrijkste organisaties / liefdadigheidskeuzes van maatschappelijk verantwoorde beleggers.

The Bottom Line

Maatschappelijk verantwoord beleggen is een prioriteit voor veel van de jongere welgestelde generaties, met name Gen Y. Adviseurs die deze demografische doelgroep willen aantrekken, moeten overwegen om maatschappelijk verantwoorde investeringen als een van de manieren te beschouwen. (Zie voor gerelateerde literatuur: Voordelen en nadelen van ethisch beleggen. )