Het opzetten van een winkel als financieel adviseur is zeker haalbaar. Als u als topadviseur wilt worden beschouwd, is er echter meer nodig dan alleen uw grind ophangen en investeringen voor klanten plukken. Topadviseurs kennen hun eigen bedrijf - en het bedrijf in bredere zin - van binnen en van buiten, ze hebben vaak contact met hun klanten en ze zijn voortdurend aan het evolueren. (Zie voor meer: ​​ Toptools Iedere financieel adviseur heeft nodig.)

Wat een adviseur geweldig maakt, zijn vaak vaardigheden die niet op de business school worden geleerd. Het goede nieuws is dat je met enige aandacht voor detail en toewijding de top van de stapel kunt bereiken. (Zie voor meer informatie: Deze bedrijven zijn toppers onder Financial Advisor Clients .)

Know the Numbers

Gegevens vormen een belangrijk onderdeel van het zijn van een financieel adviseur en de besten kennen hun eigen gegevens zo goed als ze de marktgegevens kennen die belangrijk zijn voor de investeringen die ze doen in opdracht van klanten. Een goede adviseur kan u vertellen hoeveel klanten hij heeft en hoeveel inkomsten hij maakt; een topadviseur weet alles van zijn klanten en zijn bedrijf. (Zie voor meer informatie: 5 Vital Questions Advisors Should Ask New Clients .)

"Ze volgen hun omzet op per product, per type klant, per bron van klant, winstgevendheid van klant, etc.", aldus Brandon Marcott, gecertificeerde financiële planner en oprichter van Edify Financial Planning. "Ze volgen hun klanten op basis van beroep, persoonlijkheid en andere demografische gegevens. Ze doen hetzelfde voor uitgaven, vooruitzichten, hun website, hun blog, enzovoort. "(Zie voor meer: ​​ Belangrijkste vacatures voor financieel adviseurs .)

Als u weet wie uw klanten zijn en hoe uw bedrijf werkt, kunt u nauwkeuriger plannen voor de toekomst en strategische plannen maken die werken voor u en uw klanten. Analyse van uw bedrijfsgerelateerde gegevens kan u helpen te zien wat u mist en hoe u er rekenschap van moet afleggen en hoe u kunt profiteren van de gebieden waar u het goed doet. (Zie voor meer informatie: Meer zekerheid bieden over de activa van uw klanten .)

Werk uw klanten

Een van de belangrijkste dingen die topadviseurs doen, is hun huidige klanten tevreden te houden en ze te gebruiken om nieuwe zaken te genereren. (Zie voor meer informatie: Pro-tips voor meer referrals .)

In plaats van traditionele marketingtactieken te gebruiken om nieuwe klanten te werven, vertrouwt CFP Andrew Mohrmann van Modern Dollar Planning op zijn klantenbasis - en Blijf - zijn naam daar. Mond-op-mondreclame is goedkoper dan traditionele advertenties en potentiële klanten vertrouwen het vaakst op een tevreden klantaanbeveling voor de lange termijn. Een hoge retentiegraad betekent dat uw klanten tevreden met u zijn en dat u iets goed doet."Het is veel gemakkelijker om de klanten die ik heb te houden dan uit te gaan en nieuwe te vinden," zei hij. (Zie voor meer informatie: Top 10 Lead-Generation Tips voor financieel adviseurs .)

Een manier om contact te houden met klanten en hen tevreden te houden is om feedback te vragen. Het kan in het begin een ongemakkelijke vraag zijn, maar topadviseurs willen weten wat ze kunnen verbeteren. "Klanten waarderen het wanneer u op zoek bent naar hun feedback," zei Mohrmann. "Ik probeer dit gesprek jaarlijks met elke klant te houden. "(Zie voor meer: ​​ Waarom klanten financiële adviseurs ontslaan .)

Wees een bron

Topadviseurs zijn afgestemd op de wensen en behoeften van hun klanten en moeten in staat zijn om alle vragen te beantwoorden vragen die hun klanten kunnen stellen. Volgens Robert Colon, CFP en oprichtende partner van Legacy Care Wealth, kunnen die vragen - en de antwoorden die u geeft - vrijwel elk onderwerp behandelen en kunnen aanbevelingsverzoeken variëren van hypotheekmakelaars tot hondenlopers. "De dagen van het kiezen van een brede korf met beleggingsfondsen voor klanten en één keer per jaar met hen praten zijn voorbij en we zijn enthousiast over de nieuwe, interactieve leeftijd van financieel advies", zei Colon. Als u bewijst dat u de persoon bent om al uw vragen te beantwoorden, scheidt u zich van andere adviseurs. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs klanten verliezen .)

Ben Wacek, CFP en oprichter van Wacek Financial Planning, LLC, benadrukte dat de beste manier om een ​​goede aanbeveling aan uw klant te doen is door ze goed kennen. "Door middel van gegevensverzameling en gesprekken krijgen deze adviseurs een grondig inzicht in de waarden, doelstellingen en opvattingen van hun klanten over geld," zei hij. (Zie voor meer informatie: De verwachtingen van uw klanten beheren .)

De bottom line

Een topadviseur zijn betekent verder gaan dan alleen het kiezen van investeringen, het kennen van uw bedrijf van binnen en van buiten, en vaak en effectief communiceren met klanten (inclusief vragen om - en luisteren naar feedback), en voortdurend verbeteren van de diensten die u aanbiedt. (Voor meer informatie, zie: Hoe een top financieel adviseur te zijn .)