Een verscheidenheid van aandelenwaarderingsstatistieken kan worden gebruikt om een bedrijf samen met de schuld / kapitaalratio te evalueren om een vollediger beeld te krijgen van de levensvatbaarheid van het bedrijf als een investering.
De debt-to-equityratio kan worden gebruikt als een alternatieve maatstaf om de schuldsituatie van een bedrijf te evalueren. Deze ratio meet hoeveel financiële leverage een bedrijf heeft, waardoor de totale verplichtingen van een bedrijf worden gedeeld door zijn eigen vermogen. Wanneer de ratio schuld / eigen vermogen hoog is, geeft dit doorgaans aan dat het bedrijf een aanzienlijke hoeveelheid schuld heeft gebruikt om zijn groei te financieren. Grote hoeveelheden schuldfinanciering kunnen echter mogelijk hogere inkomsten genereren, wat voldoende zou kunnen zijn om de schuldkosten te compenseren en toch het eigen vermogen aan de aandeelhouders terug te geven. Aan de andere kant kunnen de kosten van financiering door middel van schulden ook de rendementen die door het bedrijf worden gegenereerd, overbelasten en zijn ze misschien te veel om in stand te houden.
Wat misschien wel belangrijker is dan de totale schuld van een bedrijf, is zijn vermogen om zijn uitstaande schuld te betalen. Schuld is op zichzelf geen probleem zolang het bedrijf de vereiste betalingen kan doen. Noch de schuld / kapitaalratio, noch de schuld / eigen vermogen ratio factor in het vermogen van een onderneming om haar schuld te dekken of dat bedrijven lenen tegen verschillende rentetarieven. De rentedekkingsratio houdt rekening met deze factoren. In plaats van alleen naar de totale schuld te kijken, bevat de berekening voor deze statistiek de kosten die een bedrijf in rente betaalt, omdat dit betrekking heeft op het bedrijfsresultaat van het bedrijf. De formule voor deze ratio verdeelt het bedrijfsresultaat van een bedrijf door zijn rentelasten; een hoger cijfer is beter. Doorgaans geeft een rentedekkingsratio van 3 of hoger aan dat een bedrijf een sterk vermogen heeft om zijn schuld te dekken, maar acceptabele verhoudingsniveaus variëren tussen bedrijfstakken.
Een aantal rentabiliteitsratio's kan worden gebruikt om de prestaties van een bedrijf te evalueren met betrekking tot het genereren van winst, zoals de ratio rendement op eigen vermogen en de ratio rendement op activa. De ratio rendement op eigen vermogen meet de werkelijke winst van een aandeelhouder op zijn investering in een bedrijf. De ratio rendement op vermogen is breder en geeft weer hoe rendabel een bedrijf is in verhouding tot zijn totale vermogen. Deze statistiek helpt beoordelen hoe goed het management van een bedrijf zijn totale vermogen gebruikt om winst te maken. Het berekenen van deze waarde vergelijkt het nettoresultaat van het bedrijf met het totale vermogen. Wanneer de resulterende waarde van de verhouding rendement op vermogen hoger is, geeft dit aan dat het management van het bedrijf zijn activabasis effectiever gebruikt.
Deze en andere equity-maatregelen kunnen worden gebruikt om een algemene beoordeling te krijgen van de financiële gezondheid en prestaties van een bedrijf.Investeerders moeten nooit vertrouwen op één evaluatiestatistiek, maar moeten het bedrijf vanuit verschillende perspectieven analyseren.
Het bedrijf waar ik voor werk zei dat de bijdrage van 401 (k) gebaseerd kan zijn op alleen directe betalingen! Het bedrijf waar ik eerder voor heb gewerkt, heeft me in staat gesteld een bijdrage te leveren aan het brutoloon. Is de wet veranderd of is de huidige werkgever ongelijk?
De verordening (wet) die betrekking heeft op uw specifieke vraag is niet veranderd. Beide werkgevers kunnen echter gelijk hebben. Dit is waarom: de regels stellen de werkgever in staat om tot op zekere hoogte te bepalen wat wordt gedefinieerd als "in aanmerking komende vergoeding / beloning" voor het bepalen van bijdragen aan het plan.
Maakt een hoge schuld / kapitaalratio een bedrijf tot een slechte investering?
Begrijpen de schuld / kapitaalratio en waarom een hoge schuld / kapitaalratio niet noodzakelijkerwijs betekent dat een aandeel een slechte investering is.
Naar welk schuldniveau moet ik kijken als ik investeer in een olie- en gasbedrijf?
Bedrijven in de olie- en gassector met hoge schuldenlast presteren beter dan de energieprijzen, maar ze zijn kwetsbaar voor steile verliezen als de energieprijzen dalen.