De rentetarieven nemen weer toe. Het gebeurt misschien niet snel, maar het effect van stijgende rentetarieven is vaak hetzelfde, vooral met betrekking tot kortetermijnrendementen, die sneller stijgen dan de langetermijnrendementen. Beleggen in kortlopende obligatie exchange-traded funds (ETF's) kan een uitstekende manier zijn om te beginnen met het vastleggen van hogere rendementen en tegelijkertijd een afdekking te bieden tegen stijgende rentetarieven. Het doel van kortlopende obligatie-ETF's is om huidige inkomsten te genereren met behoud van kapitaal, wat hen een levensvatbaar alternatief kan maken voor laagrentende kasequivalenten.

De meeste kortlopende obligatie-ETF's beleggen hun activa in staatsobligaties of schuldinstrumenten van beleggingskwaliteit, of een combinatie van beide, waardoor hun risico aanzienlijk wordt verlaagd. De korte looptijd van de onderliggende effecten stelt beleggers in staat te profiteren van stijgende rendementen als de rentetarieven blijven stijgen. Als zodanig zijn beleggers massaal naar korte termijn ETF's gegaan in afwachting van de stijgende korte rente. De drie grootste ETF's op korte termijn hebben meer dan $ 40 miljard geïnvesteerd.

Vanguard kortlopende obligatie ETF

Vanaf 8 maart 2016 is de Vanguard Short-Term Bond ETF (NYSEACRA: BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) heeft $ 18. 2 miljard beheerd vermogen (AUM) met een gemiddeld dagelijks handelsvolume (ADTV) van 1. 4 miljoen aandelen. Het fonds maakt gebruik van samplingalgoritmes om effecten te bezitten die nauw aansluiten bij de samenstelling en prestaties van de Barclays U. S. Government / Credit Float Adjusted Index van 1-5 jaar. De huidige toewijzing van het fonds bestaat uit 60% Amerikaanse overheids- en Amerikaanse agentuurgerelateerde obligaties, evenals 31% bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit. Het fonds bezit ook een klein aantal buitenlandse schuldbewijzen met een looptijd tussen één en vijf jaar. Het rendement over 12 maanden van het fonds is 1. 31%. Het fonds is 1.65% teruggekeerd over de laatste vijf jaar en 1.10% over de afgelopen drie jaar, die beide categorieleidende prestaties beschrijven. De kostenratio van het fonds is 0. 10%.

iShares 1-3 Year Treasury Bond

Met $ 12. 5 miljard in AUM, de iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (NYSEACRA: SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 23 + 0 06% Created with Highstock 4. 2. 6 ) is de op een na grootste ETF voor kortlopende obligaties. De ADTV van het fonds is 2. 2 miljoen aandelen. Het streeft ernaar zijn portefeuille aan te passen aan de Barclays US 1-3 Treasury Bond Index, die bestaat uit openbare verplichtingen met een looptijd van één tot drie jaar. Op 8 maart 2016 wordt 96% van het vermogen van het fonds belegd in Amerikaanse staatsobligaties. Als gevolg hiervan is het huidige rendement lager dan kortetermijnobligatiefondsen die bedrijfsobligaties in hun portefeuilles opnemen. De opbrengst over 12 maanden is 0.55. Het rendement van het fonds over vijf en 10 jaar is respectievelijk 2. 34 en 0. 69%.

Vanguard kortlopende bedrijfsobligatie ETF

Vanaf 8 maart 2016 heeft de Vanguard kortlopende bedrijfsobligatie ETF (NASDAQ: VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79. 84 + 0. 06% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) heeft $ 11 miljard in AUM, met een ADTV van 1. 1 miljoen aandelen. Het fonds is ontworpen om overeen te komen met de samenstelling en prestaties van de Barclays U. S. Government / Credit Float Adjusted Bond Index van 5 tot 5 jaar, die Amerikaanse overheid en investment-grade bedrijfsobligaties omvat. De huidige toewijzing van het fonds is 30% bedrijfsobligaties en 70% staatsobligaties, en de gemiddelde looptijd van de portefeuille is 2. 8 jaar. De opbrengst over 12 maanden is 1. 99%. Het keerde 2. 54 en 1. 52% over de laatste vijf en drie jaar terug, respectievelijk. De kostenratio van het fonds is 0. 10%.

iShares 1-3 Year Credit Bond ETF

De iShares 1-3-jarige Credit Bond ETF (NYSEACRA: CSJ CSJiSh 1-3 Cr Bd105. 000. 00% Created with Highstock 4. 2 . 6 ) heeft $ 10. 8 miljard in AUM en een ADTV van 681, 900 aandelen. Het fonds biedt een brede blootstelling aan de kredietmarkten door te beleggen in de Amerikaanse staat en bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit. De portefeuille biedt een beperkte blootstelling aan buitenlandse schuld uit ontwikkelde en opkomende markten. De huidige toewijzing is zwaar gewogen in de richting van bedrijfsobligaties met 78%, wat een hogere opbrengst genereert dan andere fondsen met grotere toewijzingen van staatsobligaties. Het rendement over 12 maanden van het fonds is 1. 21%. Het keerde terug 1. 38 en 0. 87% over de laatste vijf en drie jaar, respectievelijk.