Het is zeer waarschijnlijk dat u deze bedragen kunt omdraaien of overboeken nadat u bent gestopt met werken voor uw huidige werkgever. Om zeker te zijn, moeten de 403 (b) en 457-overeenkomsten worden gecontroleerd om de gebeurtenissen te bepalen die leiden tot intrekkingen van de plannen.
Ervan uitgaande dat u in aanmerking komt om opnames uit de plannen te maken, kunnen de bedragen worden doorgerold of worden overgedragen naar een in aanmerking komend pensioenplan. Rollovers moeten worden gedaan als een directe rollover om de verplichte roerende voorheffing van 20% te vermijden.
Vraag de huidige providers of er kosten zouden zijn gemaakt voor het beëindigen van de rekeningen en, zo ja, of er omstandigheden zijn waaronder de vergoedingen zouden worden kwijtgescholden of verlaagd.
Het belangrijkste is misschien dat u wilt overwegen om samen te werken met een bekwame counselor voor pensioenregelingen om ervoor te zorgen dat de juiste stappen worden ondernomen. De pensioenadviseur zou kopieën van de 403 (b) en 457-overeenkomsten nodig hebben om de beschikbare opties in het kader van de plannen te bepalen. Deze zijn verkrijgbaar bij de planaanbieders.
Als uw saldo ook bedragen na belastingen omvat, moet u uitchecken. Naaifitiatieven kunnen het landschap van uw IRA veranderen.
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)
Kan ik het 401 (k) geld van mijn oude baan overhevelen naar het plan van mijn nieuwe bedrijf?
Rol over uw oude 401 (k) naar het 401 (k) of een ander pensioenplan van uw nieuwe werkgever. Controleer bij uw nieuwe plan of u in aanmerking komt. Ken de regels van het nieuwe plan.
Wat gebeurt er met mijn 401 (k) -plan als ik van baan verander?
Rol over je oude 401 (k) plan naar je nieuwe 401 (k) plan of een IRA, laat het uitbetalen, of laat het met rust. Welke optie past bij u?
Ik werk voor een universiteit en ik heb een 403 (b) met TIAA-CREF. Maar TIAA-CREF zegt dat ik geen geld kan overboeken naar een andere provider. Kunnen ze voorkomen dat ik mijn geld overhevel naar een betere investering?
Het hangt ervan af. De IRS staat de overdracht van activa tussen 403 (b) providers toe; werkgevers en 403 (b) aanbieders zijn echter niet verplicht dergelijke overdrachten toe te staan. Over het algemeen is de overdracht alleen toegestaan als de nieuwe 403 (b) -rekening (waarnaar de activa worden overgedragen) onderworpen is aan dezelfde (of strengere) distributieregels die van toepassing zijn op de 403 (b) -rekening waarvan de activa worden overgedragen.