Welvarende beleggers hebben specifieke kenmerken die bepalend zijn voor het type financiële adviseur dat zij kiezen, volgens een Spectrem Group-rapport met de naam Investor Profiles en Their Preferred Advisor. Deze kenmerken variëren van hoeveel beleggingskennis ze hebben tot hoeveel ze hun adviseur vertrouwen.

Hieronder staan ​​de zeven soorten adviseurs en de rijke beleggers die ze doorgaans kiezen. Spectrem ondervroeg investeerders met een nettowaarde tussen $ 100, 000 en $ 25 miljoen, exclusief primaire woning. (Voor gerelateerde informatie, zie: 10 gemeenschappelijke kenmerken van rijke beleggers. )

AD:

Seven Advisor Types

Full-service brokers: Dit segment van adviseurs is het populairst onder de welgestelde beleggers die hebben deelgenomen aan het onderzoek. Full-service brokers hebben de oudste klanten, met een gemiddelde leeftijd van 63 jaar. Bijna alle (92%) zijn gepensioneerd of semi-gepensioneerd. Ze hebben ook het hoogste percentage conservatieve klanten (17%) bij financiële advieskantoren.

Onafhankelijke financiële planners: Deze adviseurs zijn de op een na populairste keuze. Net als full-service makelaars zijn de meeste van hun klanten gepensioneerd of semi-gepensioneerd (91%). Klanten van onafhankelijke planners zijn gematigder als het gaat om beleggingsrisico dan beleggers die andere typen adviseurs prefereren. In het rapport werd ook vastgesteld dat 69% van de beleggers die dit type adviseur gebruiken, bij hen zouden blijven als ze hun bedrijf zouden verlaten.

AD:

Investment managers: Dit type adviseur heeft het hoogste percentage beleggers die adviseurafhankelijk of adviseur-ondersteund zijn. Beide soorten beleggers hebben een hoge mate van afhankelijkheid van de kennis van hun adviseur. Bijna 30% van de klanten van investeringsmanagers beweert weinig of geen kennis van beleggingen te hebben. Net als bij full-service makelaars, is de gemiddelde leeftijd van klanten van investeringsmanagers 63.

AD:

Geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's): Spectrem ontdekte dat beleggers die RIA's gebruiken het minste risico lopen om een ​​deel van hun beleggingen te riskeren voor een hoger rendement (29%). RIA's krijgen het op één na hoogste niveau van vertrouwen van beleggers. Onafhankelijke financiële planners zijn in dat opzicht het hoogst. De cliënten van RIA's zijn ook de meest waarschijnlijke die hun adviseur aanbevelen aan anderen (72%). (Zie voor gerelateerde literatuur: RIA's: hoe u de opvolgers van uw bedrijf kunt vinden en bevorderen )

Hoewel Millennials slechts een klein deel van de beleggers uitmaken op dit moment tijd hebben bankiers het hoogste percentage van deze generatie beleggers. Tegelijkertijd hebben ze het kleinste percentage Baby Boomers. Slechts 17% van de beleggers die bankiers gebruiken, werkt nog steeds. Dit is het hoogste percentage van de zeven soorten adviseurs.Klanten van bankiers zijn ook eerder conservatief als het gaat om investeringsrisico (20%). Bedrijfsleiders van beleggingsmaatschappijen:

Klanten van vertegenwoordigers van beleggingsmaatschappijen hebben meer kans op kennis van zaken of veel verstand van beleggen. Meer dan de helft houdt ervan om actief betrokken te zijn bij het dagelijks beheer van hun beleggingen. Ze zijn ook het meest optimistisch over de toekomst. Meer dan de helft (57%) verwacht dat hun financiële situatie in de komende 12 maanden zal verbeteren. Discount-brokers / online-makelaars:

Beleggers die gebruikmaken van kortings- of online-makelaars waren de kleinste groep in het rapport. Ze zijn overwegend mannelijk (71%). Iets meer dan een derde (35%) zegt agressief of agressief te zijn in termen van beleggingsrisico. Bijna 60% zegt dat ze graag investeren. Het rapport stelde ook vast dat deze investeerders het laagste percentage hebben van degenen die zeggen dat hun financiële situatie het afgelopen jaar is verbeterd. (Zie voor gerelateerde literatuur: Hoe miljonairs zeggen dat ze zullen investeren in 2016. ) Kansen voor adviseurs

RIA's en onafhankelijke financiële planners spreken families aan die nog steeds werken. Deze bedrijven bieden vaak meer holistische planning-gebaseerde diensten. Spectrem suggereert dat door verbreding van de soorten advies en planning die beschikbaar zijn, andere soorten adviseurs mogelijk steeds aantrekkelijker worden voor werkende huishoudens. In het bijzonder beveelt het aan dat full-service makelaars en investeringsmanagers een praktijk opbouwen die aantrekkelijk is voor werkende huishoudens omdat veel van hun bestaande klanten ouder zijn.

Omdat veel beleggers die RIA's gebruiken zichzelf minder vaak als een goed geïnformeerde belegger beschouwen, biedt dit de RIA's de mogelijkheid om hen te helpen bij te lichten en hun loyaliteit te vergroten.

Beleggers die klant zijn van RIA's of onafhankelijke financiële planners hechten het grootste belang aan rendement. Spectrem stelt dat het van cruciaal belang is voor dit soort adviseurs om beleggers eraan te herinneren hoe hun investeringen hun algemene plan ondersteunen. "Het is gemakkelijk voor beleggers om te geloven dat het rendement hoger zou moeten zijn, maar velen moeten mogelijk worden herinnerd aan het algemene risico en hoe ze zich moeten concentreren op hun uiteindelijke doelen," stelt het rapport.

Beleggers die een RIA, financiële planner of full-service-makelaar gebruiken, zullen hun financieel adviseur veel eerder aanbevelen. Spectrem suggereert dat dit soort adviseurs hun klanten zouden moeten vragen om ze waar mogelijk aan te bevelen. (Voor gerelateerde informatie, zie:

Wealth Management: hoe doen de miljardairs het? ) Andere belangrijke bevindingen

Meer dan de helft van de beleggers vertrouwt hun financieel adviseur voor het grootste deel van hun financiële behoeften. Een derde is afhankelijk van zijn adviseur voor investeringen zoals onroerend goed of alternatieve beleggingen.

• Investeerders beheren meer dan de helft van hun vermogen zonder input van een financieel adviseur. Slechts 16% van hun vermogen wordt volledig gecontroleerd door een adviseur. Degenen die gebruikmaken van een kortingsmakelaar beheren meer dan driekwart van hun vermogen zonder hulp van een adviseur, terwijl beleggers die een RIA gebruiken een adviseur toestaan ​​32% van hun vermogen te verwerken zonder input van zichzelf.
• Meer dan de helft van de beleggers wil een hoger rendement op hun investeringen zien en bijna een kwart wil lagere tarieven of producten met lagere kosten.
• Beleggers die een onafhankelijke planner, RIA, full-service broker of beleggingsbeheerder gebruiken, zijn het meest tevreden met hun adviseur, terwijl degenen die gebruikmaken van een kortingsbroker of een vertegenwoordiger van een beleggingsfonds, veel minder tevreden zijn.
• Een meerderheid (80%) van de beleggers heeft minimaal tien jaar lang hun primaire adviseur en minstens tien jaar meer dan 40% van de beleggers. Dertig procent die een full-service-makelaar gebruiken, is al 15 jaar of langer lid van hun adviseur.
• Ten minste twee derde van de beleggers die gebruikmaken van een RIA, een onafhankelijke financiële planner of een full-service-tussenpersoon hebben hun adviseur verwezen naar iemand die zij kennen. Slechts een derde van de vertegenwoordigers van een beleggingsmaatschappij heeft hetzelfde gedaan.
• De bottom line

Welvarende beleggers hebben bepaalde kenmerken die bepalen welk type adviseur zij kiezen. Adviseurs die klanten willen aantrekken die niet typisch in hun kamp zijn, zouden kunnen overwegen diensten te bouwen in hun praktijken die hen aanspreken. (Voor gerelateerde informatie, zie:

Wealthy Clients: hoe adviseurs meer van hen kunnen benaderen. )