Investor education is cruciaal. Er zijn talloze gevallen waarin gesofisticeerde beleggers worden misleid.

Goldman Sachs is ooit onderzocht voor het in de handel brengen van complexe effecten aan beleggers zonder te vermelden dat een groot hedgefonds een shortpositie had ingenomen ten opzichte van deze effecten. De zogenaamde geavanceerde beleggers verloren ongeveer $ 1 miljard aan deze synthetische verplichting tot zekerheden onderpand (CDO).

Dat was niet het enige geval waarin het lijkt alsof je een doctoraat nodig hebt om de financiën achter de investeringen te begrijpen.

AD:

Niettemin zijn onderwijs en kennis waarschijnlijk de meest effectieve instrumenten om het rendement te verhogen en het risico te verlagen. En ze zijn absoluut noodzakelijk om rampzalige verliezen te voorkomen. Verfijning, in de zin van leren hoe u het beste uit uw geld en uit de beleggingssector kunt halen, is van fundamenteel belang. Maar het verkleint de verantwoordelijkheid van verkopers niet om duidelijk te maken wat ze beloven en om precies dat te doen.

AD:

Wat is een "verfijnde belegger"?

In de betekenis die hier wordt gebruikt, bedoelen we iemand die voldoende beleggingservaring en direct relevante kennis heeft om de potentiële risico's en voordelen van een investeringsmogelijkheid te wegen. Met andere woorden, de persoon begrijpt echt wat ze nodig hebben en willen, en wat ze krijgen van de verkoper.

Op zijn minst zorgen dergelijke beleggers ervoor dat hun portefeuilles voldoende gediversifieerd zijn, regelmatig worden gecontroleerd en dat aankopen plaatsvinden wanneer de markten relatief laag zijn en hoog worden verkocht. Beleggers die zich niet aan deze drie basisprincipes houden, zijn niet geavanceerd.

AD:

Goede manieren om uw verfijning te verbeteren

Houd er rekening mee dat informatie die door de industrie wordt verstrekt, vaak moeilijk te begrijpen is, en soms opzettelijk. De Goldman Sachs-zaak onthulde hoe reëel dit gevaar kan zijn, door informatie-asymmetrie. Een beetje financiële kennis kan gevaarlijk zijn, dus neem de tijd om alle documenten en contracten goed te lezen. Als ze te lang en ingewikkeld zijn, vraag dan de verkoper om een ​​duidelijke samenvatting, of betaal zelfs een advocaat om het voor u te controleren. Het is misschien het beste om sommige producten te vermijden, simpelweg vanwege hun complexiteit en dekking.

Wees gedisciplineerd en besteed een bepaalde hoeveelheid tijd niet alleen aan het beheren van uw geld, maar ook om op de hoogte te blijven van de huidige ontwikkelingen. Minstens één keer per week moet u de financiële pagina's van een krant of internet bekijken. U kunt zich ook abonneren op verschillende nieuwsbrieven en tijdschriften. Prioriteer zorgvuldig. Beslissen wat te romen, wat in detail te lezen en wat te bewaren voor de toekomst.

Neem een ​​interdisciplinaire en veelzijdige benadering aan om jezelf te onderwijzen. Teken zoveel mogelijk van de vele beschikbare bronnen. Vertrouw niet alleen op internet, maar gebruik boeken, tijdschriften, kranten, radio, tv en persoonlijke contacten.Houd er ook rekening mee dat het beleggingsuniversum naar veel terreinen overslaat, waaronder politiek, psychologie, sociologie, het milieu en wetgeving.

Wees je bewust van je eigen beperkingen

Dit is van toepassing op je eerdere opleiding en ervaring, tijd, interesse en motivatie. Nieuwe dingen komen altijd op de markt, dus de tijd en toewijding zijn aan de gang. Wees eerlijk tegen jezelf over alle bovengenoemde factoren.

Als u dus andere mensen heeft die uw geld beheren, zorg er dan voor dat u hen regelmatig ontmoet en voldoende tijd hebt om op een zinvolle en bilaterale manier met hen te communiceren. Zelfs geavanceerde beleggers hebben behoefte aan goede en productieve relaties op de mens / geld-interface. Inderdaad, als dit goed wordt gedaan, is dit een goede reden om niet overboord te gaan met internetinvesteringen.

Delegeer alle juiste activiteiten aan de juiste mensen. Enigszins ironisch genoeg is een van de belangrijkste elementen van verfijning van investeringen het weten wat je niet weet.

De bottom line

Er is veel misverstand over wie echt een geavanceerde belegger is. Echte verfijning brengt een combinatie van kennis, begrip en ervaring met zich mee.

Bovendien evolueert de wereld van geld voortdurend, dus uw kennis moet voortdurend worden bijgewerkt. Samenvattend, de truc van echte verfijning is om uw algehele beleggingsproces optimaal te beheren, in plaats van te proberen alles te weten.