Het hangt ervan af.
Als u een 'begunstigde echtgenoot' bent voor zowel de Keogh als de IRA, kunt u de overgeërfde IRA-activa overdragen of overzetten naar uw eigen traditionele IRA, en u kunt ook de activa van de Keogh naar dezelfde site omwisselen IRA.
Als u een "niet-echtgenoot-begunstigde" van de IRA bent, moet u de IRA-activa in de overgenomen IRA behouden. (Zie Inherited Retirement Plan Assets voor meer informatie over uw distributieopties.) En als u een begunstigde bent van de Keogh (een soort gekwalificeerd plan), kunnen distributies die u ontvangt, niet worden doorgerold.
Als de werkgever die de Keogh heeft aangenomen een eenmanszaak is, kan dit betekenen dat de activa zo snel mogelijk van de Keogh moeten worden gedistribueerd, omdat er geen zaken zijn om het onderhoud van de Keogh voort te zetten. plan. Maar voordat u beslist hoe u de activa distribueert, moet u contact opnemen met een bevoegde belastingdeskundige over uw opties. Overweeg om manieren te bespreken om het betalen van belastingen op het bedrag uit te stellen, zelfs als u gedwongen bent om het saldo van de Keogh te verdelen. U kunt de kwestie ook bespreken met de financiële instelling die momenteel over de activa beschikt.
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.
Als een trust wordt genoemd als begunstigde van een IRA, kan de trustee van dat vertrouwen de begunstigde worden zonder dat de IRA-eigenaar het formulier Change of Beneficiary ondertekent?
Terwijl de IRA-bezitter in leven is, kan alleen de IRA-bezitter de aangewezen begunstigde van de IRA wijzigen. Uitzonderingen kunnen van toepassing zijn als er een advocaat is, waarin een volmacht bepalingen bevat die die agent benoemen om namens de IRA-eigenaar te handelen.