Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.
Als de echtgenoot niet de enige primaire begunstigde is, kan hij of zij de bezittingen overdragen aan een geërfd / begunstigde IRA en later het bedrag omzetten naar zijn of haar eigen IRA.
Lees Wie is de begunstigde van uw account voor meer informatie? , Problematische benamingen begunstigde - deel 1 en afkeuren van gerespecteerde fondsbeleggingen .
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Als een IRA-bezitter sterft na het starten van de vereiste minimale uitkeringen (RMD), maar de echtgenoot is jonger dan 70. 5, kan de echtgenoot de IRA omdraaien in zijn / haar eigen IRA en stoppen RMD's tot de leeftijd van 70. 5?
Als de IRA-bezitter sterft na de vereiste begindatum (RBD) en zijn / haar begunstigde zijn / haar echtgeno (o) t (e), kan de begunstigde van de echtgenoot: de overlijdensuitkeringen beginnen vóór 31 december van het jaar volgend op het jaar van de IRA eigenaar sterft. In dit geval moeten de uitkeringen worden berekend op basis van de resterende levensverwachting van de overledene of de levensverwachting van de echtgenoot.
Ik heb een klein bedrijf (LLC), dat ik parttime werk. Ik werk ook fulltime voor een bedrijf en ben ingeschreven in een 401 (k) -plan. Kom ik nog steeds in aanmerking om bijdragen te leveren aan een individuele 401 (k) van de inkomsten van mijn part-time LLC?
Zolang u geen eigenaar bent in het bedrijf waarvoor u fulltime werkt en de enige relatie die u hebt met het bedrijf, is als werknemer, kunt u een onafhankelijke 401 (k) voor uw beperkte aansprakelijkheid instellen bedrijf (LLC) en financiert het plan van de inkomsten die u van het bedrijf ontvangt.