Hoewel de meeste van de grote investeringsmakelaars een afdeling robo-adviseur creëren of verwerven, is TD Ameritrade Institutional een ander pad aan het bewandelen en biedt het een scala aan robo-adviseurs voor zijn klanten. TD VEO, het open-source accountbeheer en handelsplatform van de firma, is een technologische krachtpatser voor adviseurs en probeert klanten een aangepaste robo-adviesoplossing te bieden.

In feite kunnen de adviseurs kiezen uit tal van robo-adviseuroplossingen op dit platform. Dit is het onderste deel van het nieuwe dienstenpakket. (Zie voor verwante literatuur: Robo-adviseurs: hoe u de beste voor u kiest )

Het hedendaagse Robo-Advisor landschap

De concurrenten van TD Ameritrade doen de dingen anders. De Institutional Intelligent Portfolios van Schwab brengen adviseurs aan met minder dan $ 100 miljoen aan beheerd vermogen (AUM) 10 basispunten om hun product te gebruiken. De grotere adviseurs krijgen het platform gratis. Bevolkt met low-fee ETF's, creëert het Schwab-model passieve beleggingsportefeuilles in overeenstemming met de risicotolerantie van een belegger.

De Vanguard Personal Advisor Services richt zich op babyboomers in zijn direct-to-consumer-model. Deze hybride robo-adviseur vereist een minimaal minimum van $ 50.000. De vergoeding voor Vanguard's robo is een magere 0. 30% van AUM, superieur aan de meeste vlees-en-bloed financiële adviseurs.

Andere adviseurs springen in de trend van robo-adviseurs met een product met wit label zoals Jemstep van Invesco. Blackrock heeft onlangs FutureAdvisor gekocht en geeft zijn robo aan financiële adviseurs. Huidige Blackrock-klanten hebben zonder extra kosten toegang tot de dienst. Terwijl het robo-adviesveld zich razendsnel voortbeweegt, zijn er andere wit-label-robos in opkomst om menselijke adviseurs te helpen concurreren met deze ontluikende technologie. (Voor gerelateerde informatie, zie: Wells Fargo start Robo-Advisor in 2017. )

TD Ameritrade's Robo-Offering

Adviseurs die TD Ameritrade gebruiken als bewaarder van hun cliënt kunnen robo-platformen kiezen uit "Veo Open Access, het TD open-architectuursysteem dat integreert met meer dan 100 derde -party-leveranciers, "volgens InvestmentNews. com. Deze externe robo-adviseurs zijn onder meer Envisnet's Advisor Now - voorheen Upside-Riskanalyze's Auto Pilot, Investco's Jemstep en Vanare's NestEgg, om er maar een paar te noemen. Dit unieke servicemodel opent de deur naar geautomatiseerd beleggingsadvies voor zowel kleine als grote financiële advieskantoren die het aanbod voor hun klanten willen aanpassen. Door de verscheidenheid aan aanbieders kan één adviseur Oranj kiezen vanwege zijn klantgerichte vermogensbeheersplatform of NestEgg vanwege het open architectuursysteem.Bij TD Ameritrade Institutional is er een robo-adviseur-model beschikbaar voor elke geautomatiseerde beleggingvoorkeur.

De recente samenwerking tussen TD Ameritrade Institutional en XY Planning Network (XYPN) toont de flexibiliteit van de TD Ameritrade-modus. Dit bundelen van krachten, dit XYPN-maandelijkse vergoedingsmodel van financiële planningsservices, is gericht op Generations X en Y, waarbij de adviseurs worden bediend die vandaag jongere beleggers bedienen - mensen die morgen waarschijnlijk zullen uitgroeien tot rijkere klanten. (Zie voor verwante literatuur: Robo-adviseurs die vrouwen willen dienen. )

Vergeet niet de kosten

Met de komst van geautomatiseerde beleggingssystemen komt er meer concurrentie en vergoedingencompressie . Daarom moeten adviseurs hun licentiering en implementatie van robo-adviesvergoedingen op de voet volgen om succesvol te kunnen concurreren op zowel prijs als services. De vergoedingenstructuur voor het gebruik van de Veo Open Access omvat een tweestaps proces. Eerst geeft de adviseur een licentie voor het robo-platform. Vervolgens kunnen ze het systeem integreren met het open architectuursysteem TD Veo.

Een reden waarom consumenten aangetrokken worden tot robo-adviseurs in het algemeen zijn de lage beheerskosten. Financiële adviseurs moeten deze realiteit bijwonen en de vergoedingenstructuur van de TD Ameritrade Institutionele robo-adviseur zorgvuldig bestuderen.

De bottom line

Het robo-adviseur-landschap is concurrerend met zowel grote als kleine adviesbureaus die oplossingen willen bieden voor hun klantenbestand. De meerlagige TD Ameritrade Institutional-aanpak probeert een oplossing voor iedereen te bieden. De relatie met 100-plus diverse aanbieders is uniek in het huidige robo-advieslandschap. (Zie voor meer: ​​ Wat gebeurt er als Tech Giants Robo-Advisors lanceren? )