Niemand kan ooit John beschuldigen, "Jack," Bogle van verlegenheid te zijn met het aanbieden van beleggingstips. Maar blijft hij trouw aan zijn eigen advies?

De oprichter van Vanguard bouwde zijn fondsimperium op basis van zijn kernprincipes van beleggen. Als je zijn boeken hebt gelezen of naar zijn interviews hebt geluisterd, zul je merken dat hij niet één graad afwijkt van zijn koers. Dat op zich zou u een redelijk idee moeten geven van waar Bogle zijn geld houdt.

Hoewel het publiek misschien nooit alle nuances weet van waar en hoe Bogle investeert, kan het een goed beeld krijgen van zijn portfolio op basis van het advies dat hij biedt, omdat dat advies lijkt te zijn gebaseerd op wat hij voor zichzelf zou doen. Het enige ding dat zeker is, is dat Bogle 100% van zijn geld heeft geïnvesteerd in Vanguard-fondsen.

Portfolio-toewijzing van Jack Bogle

Bogle onthulde dat zijn pensioenportefeuilletoewijzing meer verschuift naar een 50/50 toewijzing, met 50% in aandelen en 50% in obligaties, weg van de standaard toewijzing van 60/40 die hij volgde voor jaar. Zoals hij de interviewer vertelde: "Ik hou gewoon van het idee om een ​​anker voor de wind te hebben. "Bogle heeft aangegeven dat zijn niet-rustende portefeuille een assetallocatie had van 80% obligaties en 20% aandelen.

Bovendien zei Bogle dat hij niet gelooft dat je andere soorten beleggingen of activaklassen nodig hebt om een ​​goede diversificatie te bereiken. Buiten zijn persoonlijke en pensioenportefeuilles investeert Bogle in de Vanguard Balanced Index voor zijn kleinkinderen.

Hoe zijn voorraadallocatie eruit zou kunnen zien

Bogle lijkt zijn eigen advies te volgen wat betreft het beleggen in indexfondsen. Zoals hij Business Week eens vertelde dat hij een indexeerder is: "Ik ben eigenaar van de markt en ik ben blij."

Natuurlijk is dit gebaseerd op zijn kernprincipe dat mensen proberen om de markt te verslaan, komen minstens zo vaak aan de verliezende kant als de winnende partij, maar ze betalen een hogere prijs.Brogle heeft ook gezegd dat hij liever de hele aandelenmarkt indexeert in plaats van alleen de S & P 500. Destijds hij heeft 60% van het aandelengedeelte van zijn portefeuille toegewezen aan de Vanguard Total Stock Market Index samen met een combinatie van de Vanguard 500 Index en de Vanguard Extended Market Index om extra blootstelling aan kleine en middelgrote kapitalisaties te bieden.

Bogle heeft gezegd bij talloze gelegenheden belegt hij nooit in overzeese fondsen, hij heeft een zeer klein deel van zijn vermogen in een paar sentimentele holdings die toevallig actieve fondsen zijn, waaronder de Vanguard Wellington en Vanguard Wellesley Income Funds. Bondtoewijzing zou er kunnen uitzien

Wat het obligatiegedeelte van zijn por Tfolio, Bogle heeft in de loop van de tijd enkele tactische aanpassingen doorgevoerd, waardoor zijn obligatietoewijzing verschuift naar fondsen met kortere gemiddelde looptijden.Zijn allocatie is ruwweg de helft in middellange-termijnobligaties en de helft in kortere-termijnobligaties. In 2006 werd Bogle toegewezen tussen de Vanguard Intermediate-Term Bond Index en Vanguard Inflation Protected Securities. Zijn grootste investering, van welke aard dan ook, is in het Vanguard Limited Term Tax Exempt Fund, vermoedelijk in zijn niet-gekwalificeerde portefeuille.

Waarom zijn portfolio waarschijnlijk niet is veranderd in een decennium

Bogle heeft gezegd dat hij zich niet echt abonneert op de behoefte aan herbalancering of op het gebruik van vele tactische wijzigingen in de asset-allocatie van zijn strategie. Als een belegger de behoefte voelt om zijn portefeuille opnieuw in evenwicht te brengen, stelt Bogle voor om het niet vaker dan één keer per jaar te doen. Hij heeft altijd geloofd dat mensen zich minder zorgen maken door zich aan een langetermijnstrategie te houden en portfolio-keuzes zo eenvoudig mogelijk te houden. Als dat waar is, is het veilig om aan te nemen dat zijn huidige stockfondsallocatie redelijk lijkt op die van tien jaar geleden.