Een renteverhoging in de nabije toekomst lijkt alles behalve een vanzelfsprekendheid in de richting van 2016. Hoewel veel beleggers en analisten gefocust zijn op het feit dat ze de afgelopen jaren kunstmatig laag gehouden zijn, de rentetarieven zijn sinds het begin van de jaren tachtig afgenomen. Gezien deze langdurige periode van dalende rentes, is het waarschijnlijker dat zodra de koersen beginnen te stijgen, een trend van stijgende rentetarieven nog enkele jaren kan aanhouden. Stijgende tarieven veranderen het landschap van de markt voor bedrijven en individuele beleggers.

1) Beleggen in effectenmakelaars

Makelaarsbedrijven verdienen geld van de rente die is verdiend op kassaldi die worden aangehouden op klantrekeningen. Natuurlijk verdienen ze meer rente wanneer de tarieven hoger zijn. Een evaluatie van de periode 2003-2004, toen de federal funds rate steeg van 1.25 naar 2. 25%, toont aan dat grote online makelaars zoals E * Trade en Charles Schwab een rentevergoeding van 38% kenden en een resulterende 10 % verbetering van de operationele winstmarges.

2) Investeer in cash-rijke bedrijven

Cash-rijke bedrijven zullen ook profiteren van stijgende tarieven, waardoor ze meer verdienen op hun kasreserves. Beleggers kunnen op zoek gaan naar bedrijven met lage schuld / eigen vermogen (D / E) ratio's of bedrijven die grote percentages van de boekwaarde hebben in de vorm van contanten. <3> 3 lange langetermijnrente op bestaande financieringen vergrendelen

Personen met verstelbare tariefhypotheken (ARM's), of bedrijven met aanpasbare tarieffinancieringen van welke aard dan ook, zouden er goed aan doen om te herfinancieren met financiering met vaste rente, vergrendeling in de laagst mogelijke rentetarieven voor de lange termijn.

4) Koop nu met financiering

Personen of bedrijven die grote aankopen of kapitaaluitgaven plannen, kunnen overwegen om door te gaan en nu te kopen, terwijl ze nog steeds in staat zijn om lage langetermijnrente in te sluiten. Aankopen die worden gedaan voordat de rentetarieven beginnen te stijgen, kunnen leiden tot aanzienlijke besparingen op financieringskosten en algemene langetermijnkosten.

5) Investeer in technologie en zorgvoorraden

De meeste bedrijven in de sectoren technologie en gezondheidszorg houden grotere winsten vast als ingehouden winsten om opnieuw in de groei te investeren, in plaats van ze uit te keren in de vorm van dividenden. Uit het verleden is gebleken dat een dergelijke houding doorgaans leidt tot hogere inkomsten in een omgeving met stijgende rente. In de afgelopen 13 perioden van stijgende rentevoeten in de afgelopen halve eeuw ondervonden de sectoren gezondheidszorg en technologie gemiddelde winst van 13 tot 20% gedurende het eerste jaar volgend op een rentestijging. Ter vergelijking: de gemiddelde opbrengsten voor de S & P 500-index waren slechts tussen 6 en 7%.

6) Ga met kortere termijn of met obligaties met een zwevend rentevoet

Obligatiebeleggers kunnen de volatiliteit van hun portefeuille tijdens stijgende renteomgevingen verminderen door over te stappen naar obligaties met kortere looptijden of door obligaties te kopen met kortingspercentages die in overeenstemming met de marktrente zweven .

7) Investeer in verwerkingsbedrijven voor betalingen

Payroll-processors, zoals Paychex en automatische gegevensverwerking, handhaven gewoonlijk grote kassaldi voor klanten in de periode tussen loonstrookjes, wanneer het geld als loonlijst wordt verdeeld. Deze bedrijven zouden verbeterde renteopbrengsten moeten zien wanneer de rente stijgt.

8) Activa verkopen

Individuen of bedrijven met onnodige eigendommen of andere activa kunnen mogelijk profiteren van de verkoop van dergelijke activa voordat de rente begint te stijgen. Kopers zijn waarschijnlijk op zoek om nu te kopen wanneer ze nog steeds lage, langetermijnrente kunnen blokkeren, zodat ze bereid kunnen zijn om premies te betalen om benodigde activa te verwerven voordat de rente omhoog gaat.

9) Vastzetten langetermijnleveringscontracten

Stijgende koersen betekenen over het algemeen ook stijgende prijzen. Bedrijven die langetermijncontracten met leveranciers kunnen afsluiten, kunnen mogelijk profiteren van betere marges door zo lang mogelijk hogere prijzen te vermijden.

10) Koop of beleggen in onroerend goed

Onroerendgoedprijzen stijgen vaak met en stijgen zelfs sneller dan de stijgende rente. Het kopen van onroerend goed of beleggen in vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) is een andere manier om winst te behalen uit een stijgende renteomgeving.