Het is meer dan zes jaar geleden sinds het einde van de Grote Recessie, maar het zal niet snel worden vergeten. Er waren veel lessen te trekken voor beleggers, van wie velen werden weggevaagd door een paniekende kudde, alleen maar om te zien dat hun pensioenrekeningen met 40 tot 60% verlies verloren gingen. In 2016 weten velen dat, als ze zich gewoon hadden vastgehouden, hun rekeningen volledig hersteld waren en meer dan verdubbelden in waarde. Dit is de eerste les van een recessie. Elke recessie wordt gevolgd door een herstel dat een sterke opleving van de aandelenmarkt omvat. De tweede les is dat beleggers niet werkeloos hoeven te zitten omdat hun portefeuilles door massale verkoop worden getikt. Er zijn eigenlijk een aantal beleggingsstrategieën die kunnen profiteren van recessiekrachten om uw portefeuille te positioneren voor een snellere en krachtigere rebound.

Dollar-gemiddelde kosten uw retour

Zoals met de meeste recessies ziet u waarschijnlijk niet de volgende. Maar je zult waarschijnlijk een uitverkoop in de aandelenmarkt zien ver voor een recessie. Onthoud als dat gebeurt de eerste les: wat naar beneden gaat, gaat altijd terug. Wetende dat beleggers kunnen profiteren van een krimpende markt via de dollar-kost middeling methode van beleggen. Als u maandelijkse bijdragen levert aan een gekwalificeerde pensioenregeling, gebruikt u de techniek al. Maar wanneer de markt begint te duiken, is het tijd om uw spel op te voeren door uw bijdragen te verhogen of het gemiddelde van de dollar te berekenen in een niet-gekwalificeerde beleggingsrekening.

Wanneer u voor uw dollarkosten uw belegging gemiddeld hebt, verlaagt u geleidelijk uw totale kostenbasis in de aandelenkoers, dus wanneer de prijs terugkeert, is uw kostenbasis altijd lager dan de prijs. Als u bijvoorbeeld $ 500 per maand investeert in een beleggingsfonds dat voor $ 25 verkoopt, koopt uw ​​bijdrage 20 aandelen. Als de koers daalt naar $ 20, koopt uw ​​bijdrage 25 aandelen. Uw account heeft nu 45 aandelen met een gemiddelde kostenbasis van $ 22. Naarmate de aandelenkoers daalt, koopt uw ​​bijdrage van $ 500 een toenemend aantal aandelen en blijft uw kostenbasis dalen. Wanneer de aandelenkoersen aantrekken, koopt uw ​​bijdrage elke maand minder aandelen, maar uw huidige aandelenprijs is altijd hoger dan uw kostenbasis. De dollar-kostprijsberekeningsmethode werkt het best op de lange termijn voor beleggers die zich geen zorgen willen maken over hoe hun beleggingen presteren.

In dividenden kopen

Als u tijdens een periode van recessie aandelen wilt aanhouden, kunt u het beste kiezen uit gevestigde large-capbedrijven met sterke balansen en kasstromen. Niet alleen doen deze bedrijven het veel beter tijdens economische recessies dan bedrijven die veel schulden hebben met slechte cashflows, maar ze zullen ook meer geneigd zijn om dividenden te betalen.Voor beleggers dienen dividenden een aantal doelen. Ten eerste, als een bedrijf een lange geschiedenis heeft van het betalen en verhogen van dividenden, kunt u meer gemoedsrust hebben dat het financieel gezond is en elke economische omgeving kan doorstaan. Ten tweede bieden dividenden een retourkussen. Zelfs wanneer de aandelenprijzen dalen, ontvangt u nog steeds een rendement op uw investering. Het is om deze redenen dat dividendaandelen de neiging hebben om beter te presteren dan niet-dividendaandelen tijdens marktdalingen.

De beste manier om dividendaandelen te bezitten, is via beleggingsfondsen of exchange-traded funds (ETF's) die strikt investeren in bedrijven die dividend uitkeren. Fondsen die beleggen in bedrijven met een lange geschiedenis van het betalen van dividenden en sterke track records van het verhogen van die dividenden genereren hoge huidige opbrengsten met kapitaalgroei. Verwacht echter niet dat deze fondsen de markt zullen overtreffen tijdens marktterugstoppingen. Ze worden gehouden in portefeuilles om stabiele rendementen te bieden over verschillende marktcycli. Naarmate de markt weer aantrekt, kunt u geleidelijk aan uw dividendfondsen wegschrijven, maar u moet altijd een deel handhaven als een verdedigingsmaatregel.

Investeren in consument-nietjes

Zelfs tijdens recessies moeten consumenten voedsel, drugs, hygiëneproducten en medische benodigdheden kopen. Dit zijn basisproducten voor de consument, de laatste items die uit het gezinsbudget moeten worden gesneden. Dus hoewel bedrijven die flatscreen-tv's en andere discretionaire producten verkopen waarschijnlijk een omzetdaling ervaren, doen bedrijven die voedingsproducten en persoonlijke benodigdheden verkopen dat niet. Uit de gegevens blijkt dat deze bedrijven tijdens de laatste drie recessieperioden veel beter presteerden dan de S & P500. Consumptiepotbedrijven zijn Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola en Wal-Mart. Deze specifieke bedrijven betalen ook fatsoenlijke dividenden, wat hun defensieve houdingen versterkt. Er zijn ook beleggingsfondsen die strikt beleggen in bedrijven in niet-duurzame consumptiegoederen. De Fidelity Select Consumer Staples Portfolio investeert minimaal 80% van zijn vermogen in bedrijven die zich bezighouden met de productie, verkoop of distributie van consument-nietjes. Vanaf februari 2016 is het fonds de afgelopen 10 jaar 10. 67% teruggekeerd.