Met zijn fiscaal geprivilegieerde status en minder beperkingen op investeringen, biedt een Roth individuele pensioenrekening (IRA) investeerders meer vrijheid bij het kiezen van beleggingen voor hun portefeuille. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475 61-0 73% Created with Highstock 4. 2. 6 ) biedt tal van beleggingsfondsen die zich richten op verschillende beleggingsstijlen en assetallocaties. BlackRock beleggingsfondsen brengen institutionele beleggingsexpertise naar individuele beleggers tegen een redelijke prijs.

BlackRock Total Return Fund Service Shares

Activa onder beheer (AUM): $ 7. 5 miljard

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse nettovermogenswaarde (NAV) rendement: 4. 25%

Netto kostenratio: 0,66%

Het BlackRock Total Return Fund streeft naar het realiseren van rendementen die groter zijn dan die van de Barclays Capital US Aggregate Bond Index, die is samengesteld uit een breed spectrum van vastrentende effecten. Het fonds is een sterke toevoeging aan elke Roth IRA-rekening, aangezien het een echt gediversifieerde kernobligatieportefeuille heeft die sterke risicogecorrigeerde rendementen heeft laten zien. Het fonds is vooral handig voor conservatieve beleggers die hun kapitaal willen behouden en hun huidige inkomsten willen genereren. Het fonds houdt 38% van zijn portefeuille aan in Amerikaanse schatkistverplichtingen, 26% in Britse overheidsschuld gegarandeerd door de Amerikaanse overheid en ongeveer 19% in bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit van financiële en industriële bedrijven. De effectieve looptijd van het fonds is 5. 23 jaar en het heeft een 30-daagse SEC-opbrengst van 2. 93%.

Vanwege zijn sterke staat van dienst op het gebied van rendement en consistente beleggingsbenadering heeft het fonds een vijfsterren algemene beoordeling en een zilveren analistenwaardering van Morningstar in de categorie obligaties met een middellange looptijd ontvangen. Het fonds heeft geen heffingen en wordt geleverd met een minimale investering van $ 5, 000.

BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio Service-aandelen

AUM: $ 275 miljoen

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 10. 91%

Netto kostenratio: 1,5%

De BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio belegt in Amerikaanse en buitenlandse aandelen van technologiebedrijven van alle marktkapitalisaties. Het fonds belegt soms in particuliere bedrijven, preferente aandelen en converteerbare effecten. Omdat veel van de recente economische vooruitgang werd gevoed door technologie, kunnen eigenaren van Roth IRA-accounts profiteren van de excessieve rendementen die dit fonds op lange termijn genereert. Software- en dienstenaandelen domineren de portefeuille van het fonds met meer dan 60% allocatie, terwijl halfgeleiders een allocatie van ongeveer 9% hebben. Het bezit van het fonds bestaat uit gerenommeerde bedrijven, zoals Apple, Alphabet, Facebook en Amazon. com en Microsoft.

Het fonds heeft een viersterrenwaardering van Morningstar in de categorie technologie behaald.Het heeft geen laadkosten en vereist dat beleggers minimaal $ 5, 000 bijdragen.

BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio Belegger A Aandelen

AUM: $ 5. 6 miljard

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 20. 93%

Netto-kostenratio: 1. 19%

De BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio investeert in gewone aandelen van bedrijven in gezondheidswetenschappen en aanverwante bedrijfstakken, zoals zorgverleners, biotechnologie en farmaceutische producten. Als gevolg van de vergrijzing van de bevolking en de toenemende vraag naar gezondheidszorgdiensten als gevolg van de Affordable Care Act, blijven zorgbedrijven abnormale rendementen genereren voor hun beleggers, waardoor dit fonds een sterke kandidaat is voor een Roth IRA-account. Farmaceutische en biotechnologische bedrijven zijn goed voor 61% van de activa van het fonds, terwijl gezondheidszorgapparatuur en serviceproviders verantwoordelijk zijn voor 34%.

Morningstar heeft het fonds een viersterrenbeoordeling toegekend in de categorie Gezondheid. Het fonds heeft een laadprovisie van 5. 25% en vereist een minimale investering van $ 1, 000.

BlackRock 40/60 Target Allocation Fund Belegger C-aandelen

AUM: $ 245. 5 miljoen

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 6. 34%

Netto-kostenratio: 1. 71%

Het BlackRock 40/60 Target Allocation Fund is een fonds van fondsen dat streeft naar een evenwicht tussen lange -term vermogensgroei en hoge lopende inkomsten met een focus op inkomen. Het fonds wijst 40% van zijn vermogen toe aan aandelen, terwijl het resterende deel wordt belegd in vastrentende waarden. Het fonds is het meest geschikt voor beleggers die zich zorgen maken over kapitaalbehoud, maar die graag willen profiteren van hoge rendementen op de lange termijn die door de aandelenmarkt worden gegenereerd. Op basis van de activaspreiding zijn de aandelenposities van het fonds vrij goed gespreid over verschillende sectoren van de Amerikaanse economie. Het grootste deel van de obligatiebelangen van het fonds zijn Amerikaanse overheidsverplichtingen en vastrentende effecten van het Amerikaanse agentschap.

Morningstar kende het fonds een vijfsterrenbeoordeling toe in de conservatieve allocatiecategorie. Het fonds rekent een laadtarief van 1% en vereist een minimale bijdrage van $ 1, 000.