Sinds 2010 hebben financiële adviseurs alarm geslagen over de fintech-revolutie die robo-adviseurs heeft voortgebracht. Hoewel de activa van robo-adviseurs nog steeds een klein deel uitmaken van de biljoenen dollars die worden beheerd door traditionele vermogensbeheerders, is de richting van de markt sterk in de richting van het gebruik van financiële technologie of fintech-oplossingen. Steeds meer gevestigde adviesbedrijven verwerven fintech-bedrijven, investeren erin of werken samen, schijnbaar om te concurreren met de aanval van fintech-innovaties die veel verder gaan dan robo-adviezen. Met miljarden dollars aan risicokapitaal dat elk jaar in fintech stroomt, komt het snel op het punt dat financiële adviseurs moeten kiezen of ze de aanval willen bestrijden of fintech-oplossingen willen gebruiken om hun klanten beter van dienst te zijn.

Dit zijn vier redenen waarom financiële adviseurs moeten profiteren van fintech-technologieën.

Jongere klanten leiden de kosten

De twee toonaangevende fintech-bedrijven, Betterment en Wealthfront, hebben in 2008 robo-adviesplatforms voor direct-to-consumer geïntroduceerd. Eind 2015 beschikte Betterment over meer dan $ 5 miljard beheerd vermogen en Wealthfront had $ 2. 6 miljard. Beide bedrijven hebben de neiging om jonge beleggers te bedienen, voornamelijk in de leeftijdsgroep van het millennium, die worden aangetrokken door de self-service digitale platforms. Hoewel niet wordt verwacht dat financiële adviseurs die de activa van zeer vermogende particulieren beheren (UHNWI) de onmiddellijke impact van robo-adviseurs voelen, moeten ze zich voorbereiden op de komende overdracht van meer dan $ 30 triljoen aan rijkdom aan de millennials in de VS. komende 15 jaar. Als ze verwachten een deel ervan te krijgen, moeten ze op de hoogte zijn van de fintech-technologie. Betterment en Charles Schwab Corporation (SCHWCharles Schwab Corp44, NYSE: SCHW 10-1, 23% Created with Highstock 4. 2. 6 ) bieden nu digitale adviseurplatforms die de direct-naar-consument nabootsen platform voor het automatiseren van advies, maar ze nemen de financieel adviseur als tussenpersoon in het proces op.

Als u ze niet kunt verslaan, sluit u dan aan bij hen <9> Gedreven door de verwachtingen van klanten over "snel, eenvoudig en transparant", versnelt het tempo van fintech-technologie en laat het financiële adviseurs achter die gebruik het niet wegkwijnen in veroudering. Financieel adviseurs die geautomatiseerd, digitaal advies gebruiken, kunnen profiteren van de markttrend en tegelijkertijd veel waarde toevoegen aan de menselijke factor. Robo-advies zal de menselijke interactie die nodig is voor een complexere financiële planning nooit vervangen. Financiële adviseurs die een omni-channel oplossing aanbieden, waarbij klanten zelf-gericht, door adviseurs of door adviseurs gestuurde betrokkenheid kunnen kiezen, alles op aanvraag, bieden de beste kansen om de activa van millennials en iedereen die liever opties heeft te vangen .

Onafhankelijke adviseurs hebben behoefte aan schaal

Afgezien van het geven van digitaal advies, leveren fintech-bedrijven in de investeringsarena back-office en klantgerichte oplossingen die veel van de processen stroomlijnen die worden gebruikt in onboarding-clients, het beheer van hun portefeuilles, het aanbieden van klantportals en het beheren van compliance. Financieel adviseurs die werken met de grotere vermogensbeheerders die in fintech-bedrijven investeren of deze verwerven, zullen zien dat hun platforms veel van deze fintech-oplossingen bevatten. Leden van het snelst groeiende segment van de adviesbranche, die onafhankelijke financiële adviseurs zijn, moeten echter de technologische schaal van de grote bedrijven kunnen bereiken als ze willen overleven. Fintech kan het speelveld tussen de grote bedrijven en de kleinere advieskantoren gelijk maken. Verschillende van de grootste bewaarbedrijven, zoals Schwab en Pershing LLC. , ontwikkelen of investeren in gepatenteerde fintech-oplossingen, waaronder een robo-adviseurplatform voor financiële adviseurs.

De kracht van grote gegevens benutten

Een van de grootste bijdragen van fintech is het vermogen om enorme hoeveelheden gegevens te benutten, te analyseren en te compartimenteren. Financieel adviseurs kunnen gebruikmaken van big data voor een efficiëntere en effectievere prospectie, waardoor ze gerichter op markten kunnen richten en informatie beter kunnen gebruiken om hun klanten en prospects te betrekken. Wat de investering betreft, bieden big data-analyses adviseurs de mogelijkheid om markttrends beter te voorspellen en de impact van macro-evenementen op de activaprijzen te voorspellen. In de nabije toekomst zullen investeringsbeslissingen in milliseconden worden genomen op basis van een kwantitatieve analyse, waarbij financiële adviseurs die gebruikmaken van de technologie de voorsprong hebben. Investeerders met een zeer hoog eigen vermogen zullen hoogstwaarschijnlijk op zoek naar deze technologie.