Binnen de financiële dienstverlening heeft een financieel adviseur een aantal paden beschikbaar bij een diverse groep van bedrijven. Onafhankelijke bedrijven bieden een financieel adviseur het vermogen om een ​​praktijk te creëren die lijkt op de visie van de adviseur voor zijn eigen bedrijf, zonder zware verkoopquota op te leggen of een verouderde bedrijfscultuur aan te bieden. Eigenaars of captive bedrijven, aan de andere kant, bieden financieel adviseurs een groot team van ondersteuning voor training en marketing, en ze komen vaak met een gevestigde merknaam die effectief kan worden gebruikt om vooruit te kijken.

Hoewel elk type bedrijf unieke kansen biedt voor de juiste persoon, zijn er verschillende redenen waarom financiële adviseurs meestal niet de cursus volgen bij één bedrijf gedurende hun gehele loopbaan.

Ontevredenheid met de bedrijfscultuur

Aan het begin van de carrière van een financieel adviseur is de bedrijfscultuur vaak een reden waarom hij een bepaald bedrijf verkiest boven een ander bedrijf. Het gevoel dat het bedrijf in lijn is met bepaalde geloofsystemen, plaatst hetzelfde belang in het evenwicht tussen werk en privé of biedt bepaalde voordelen die passen bij de belangen van een adviseur, spelen een belangrijke rol bij langdurige tevredenheid op het werk.

Naarmate een carrière in financieel advies groeit, verschuiven de behoeften van adviseurs echter. Als een bedrijf niet flexibel wil zijn in het verzorgen van adviseurs als hun behoeften veranderen in de tijd, zijn adviseurs geneigd om een ​​concurrerend bedrijf te vinden dat dat wel zal doen.

Nadeelvolle nalevingsprocedures

Een van de grootste problemen als financieel adviseur is om op de hoogte te blijven van wettelijke vereisten en richtlijnen voor naleving. In de loop der jaren heeft de financiële dienstverleningssector te maken gehad met het opleggen van strenge regels met betrekking tot de producten en diensten die aan klanten worden aangeboden, en bedrijven zijn niet altijd snel in het helpen van adviseurs bij het naleven van deze complianceverantwoordelijkheden. Zonder de nodige hulp zoeken adviseurs vaak een bedrijf dat meer ondersteuning biedt bij compliance zonder aanmatigend te zijn.

In sommige gevallen merken adviseurs dat ze niet in staat zijn om te werken zoals ze ooit deden door een compliance-afdeling met te veel toezicht. Onnodige audits of consequent terugdringen van ingezonden marketingmateriaal kan leiden tot een afname van de omzet en een belemmering voor prospectie die adviseurs dwingt een ander bedrijf te vinden.

Lage uitbetalingen

In de meeste grotere financiële dienstverleningsbedrijven betalen adviseurs indirect voor trainingsondersteuning, marketingondersteuning en gevestigde merknaam door lagere commissie-uitbetalingen. Zelfs de bestverkopende adviseurs mogen alleen een nettowinst behalen die gelijk is aan 55 of 60% van de inkomsten gegenereerd voor hun bedrijven. Vaak kunnen onafhankelijke of kleinere bedrijven beter geschikt zijn voor adviseurs die een loopbaan hebben opgebouwd.Doorgaans is de uitbetaling op nieuwe en terugkerende rekeningen dichter bij 85 of 90% voor topadviseurs bij deze bedrijven, wat een substantieel voordeel oplevert bij het overstappen.

Verouderde technologie

Technologie is de afgelopen jaren een belangrijk onderdeel geworden van klanttevredenheid, maar sommige financiële dienstverleners passen zich traag aan. Voor adviseurs die van mening zijn dat op technologie gebaseerde platforms zoals robo-adviseurs voor beleggingsbeheer en financiële planning de aanjager van een klant zijn, waardoor een bedrijf dat geen toegang biedt tot bijgewerkte systemen voor een die dat wel doet, onvermijdelijk is.

Lackluster-ondersteuning

Adviseurs die nieuw zijn in de financiële dienstverlening, zullen eerder een bedrijf verlaten als het ondersteuningsniveau van senior adviseurs of verkoopbeheer niet hoog is. Financiële adviseurs moeten goed bekend zijn met een verscheidenheid aan producten en diensten, vaak in zowel beleggings- als verzekeringscategorieën. Het kan een uitdaging zijn om de geschiktheidsproblemen voor elk aanbod te begrijpen wanneer trainingsondersteuning niet beschikbaar is. Bovendien zullen adviseurs waarschijnlijk een bedrijf verlaten waar er weinig of geen financiële steun is voor marketing- of prospectieactiviteiten, of wanneer bedrijven geen kansen bieden voor professionele ontwikkeling.

Hoewel de meeste adviseurs er geen gewoonte van maken om van firma te veranderen, zijn er duidelijke aanwijzingen dat er een afwijking van een onderneming op komst is. Financiële dienstverleners behouden huidige of recruteren nieuwe adviseurs door deze voordelen te bieden en door flexibel te blijven in de dienstverlening aan adviseurs.