Het beheren van het klantenrisico is waarschijnlijk een van de moeilijkste taken die de meeste adviseurs tegenkomen in hun dagelijkse routines. Wanneer de markt daalt, bellen klanten om te vragen waarom ze geld verliezen. Wanneer de markten stijgen, noemen ze het willen weten waarom hun portefeuilles het minder goed doen dan de belangrijkste indices of de portfolio van iemand anders. Maar er zijn nu nieuwe tools beschikbaar die adviseurs kunnen gebruiken om hun klanten te laten zien hoeveel risico ze nemen of moeten nemen. Riskalyze is een service die adviseurs en hun klanten een duidelijk beeld geeft van waar ze zich bevinden in de risicogrenzen en waar ze moeten zijn.

AD:

Hoe het werkt

Adviseurs proberen van oudsher de risicotolerantie van hun klanten te bepalen door het gebruik van vragenlijsten en discussies die hun prospects hielpen de hoeveelheid risico die zij willen nemen te kwantificeren om om hun doelen te bereiken. Maar de realiteit is dat tien verschillende adviseurs tien zeer verschillende portefeuilles kunnen samenstellen waarvan elk van hen oordeelt dat ze een bepaald risiconiveau hebben. Riskalyze gaat nog een stap verder door het gebruik van zowel een vragenlijst als een afzonderlijke tool die alle huidige portefeuilleposities van de klant uit elk van hun respectieve platforms importeert. Deze module analyseert vervolgens de historische prestaties van elk van die posities met behulp van een krachtige engine die alle technische getallen in de portfolio verzamelt, zoals standaarddeviatie en bèta, en vervolgens een enkel getal produceert van 1 tot 99 (waarbij 1 geen marktrisico heeft) die de klant vertelt waar ze zich werkelijk bevinden op de risicoschaal op basis van deze informatie. Deze engine is in staat om elke beursgenoteerde beurs, beleggingsfonds en ETF te analyseren, ongeveer 10.000 geldbeheerders van derden en een overvloed aan niet-verhandelde alternatieve aanbiedingen en REIT's en zelfs beleggingen op maat. Zodra de analyse-engine zijn werk heeft gedaan, zal deze het toekomstige waarschijnlijke rendement van de portefeuille projecteren binnen een bepaald bereik van percentages. (Zie voor meer informatie: Tips voor het beoordelen van de risicotolerantie van een klant .) Alle waarschijnlijkheidsbereiken voor de portefeuille worden berekend over een betrouwbaarheidsinterval van 95%. Riskalyze berekent bijvoorbeeld dat er 95% kans is dat de portefeuille ergens in dat bereik in een venster van zes maanden zal blijven. Het verdeelt dit niet verder in waarschijnlijkheid van winst versus verlies, want als het aantoont dat er een kans is van 70 of 80 procent dat de portefeuille geld gaat winnen, en het waarde verliest, wordt de klant teleurgesteld (en ontevreden met de adviseur). Hoewel het niet kan voorspellen waar het binnen het bereik valt, is er een statistische kans van 95% dat het ergens binnen dat bereik valt.Het doel is om het bereik op een plaats te houden waar de klant zich op zijn gemak voelt met de resultaten, zelfs als het uiteindelijk een verlies wordt. Het programma gaat er uiteindelijk vanuit dat de toekomstige rendementen op de lange termijn van de markt ongeveer overeenkomen met de langetermijnrendementen van het verleden, en laat ook zien hoeveel hun portefeuille zou verliezen in een grote correctie en hoeveel ze zouden verdienen in een bull-markt.

AD:

Voordelen voor Adviseurs

Adviseurs die Riskalyze gebruiken, kunnen hun werkwijzen efficiënter maken en minder hoofdpijn van klanten verwerken, omdat ze kunnen verwijzen naar de risicoverklaring die door het programma is geproduceerd. Ze kunnen hun klanten vertellen dat het hun taak is om om te gaan met het bedrag en de soorten risico's die binnen het geboden bereik vallen en ervoor te zorgen dat de portefeuille van de klant groeit. Ze kunnen ook klanten laten zien die bellen wanneer hun portefeuilles down zijn of minder goed presteren dan andere benchmarks in een bull-markt, hoe de prestaties van hun portefeuille normaal zijn, gezien de hoeveelheid risico die ze nemen. Ze kunnen vergelijkingen naast elkaar gebruiken om de hoeveelheid verlies te tonen die ze kunnen doorstaan ​​om een ​​bepaald niveau van rendement te bereiken. Deze handige cijfers kunnen de zorgen van veel ongemakkelijke klanten onderdrukken als het moeilijk wordt. (Zie voor meer informatie: Hoe adviseurs klanten kunnen helpen maagvolatiliteit .)

AD:

Via het programma kunnen adviseurs ook laten zien hoe de toevoeging of aftrekking van specifieke activa hun risicoprofiel beïnvloedt en hoe ze hun posities moeten verplaatsen om hun eerdere risiconiveau te handhaven. Er dient te worden opgemerkt dat, hoewel de Riskalyze-analyse kan worden gebruikt en afgedrukt als een beleggingsbeleidverklaring, deze service in geen enkel opzicht een alomvattend plan is. De informatie die deze bevat, kan echter eenvoudig worden geïmporteerd in veel veelgebruikte financiële planningsprogramma's, zoals Emoney. Het programma biedt klanten ook de mogelijkheid om op afstand in te loggen met de adviseur, zodat ze naadloos kunnen kijken naar de gegevens en illustraties op hetzelfde scherm. Misschien wel het grootste voordeel dat deze service te bieden heeft, is het gevoel van urgentie dat het kan creëren in prospects die ontdekken dat ze veel meer risico's nemen in hun portefeuilles dan ze beseffen. (Zie voor meer informatie: 5 Vital-vragenadviseurs moeten nieuwe klanten vragen.)

De bottom-line

-adviseurs kunnen gelijke tred houden met de groeiende vraag naar advies met programma's als Riskalyze. Fast Company heeft Riskalyze een van de top 10 meest innovatieve bedrijven in de financiële sector genoemd en Morningstar Advisor gaf aan dat ze de beste klantgerichte technologie in het bedrijf hadden. Ga voor meer informatie over dit programma naar de Riskalyze-website op www. riskalyze. com. (Zie voor meer informatie: Een top financieel adviseur zijn .)