Het vergroten van uw nettowaarde begint met het implementeren van de juiste vermogenscreatie-strategieën. Een nieuw rapport over rijkdom en activabeheer van Roubini ThoughtLab suggereert dat de manier waarop beleggers de verbetering van hun bottom-line aanpak benaderen, in de nabije toekomst enkele ingrijpende veranderingen zal ondergaan.

Als u werkt aan het samenstellen van een vijfjarenplan voor het laten groeien van uw vermogen, zijn hier enkele belangrijke dingen om in gedachten te houden. (Zie ook: 3 eenvoudige stappen om rijkdom te bouwen .)

De belangrijkste verschuivingen die de strategieën voor het creëren van welvaart beïnvloeden

De studie van Roubini ThoughtLab, getiteld "Wealth and Asset Management 2021", onthulde verschillende bevindingen die weerspiegelen wat beleggers het meest waarderen als het gaat om vermogensbeheer. Bovenaan de lijst staan:

• Een toenemende focus op op technologie gebaseerde oplossingen - Volgens de studie zei 82% van de respondenten dat het voor hun beleggingsaanbieder belangrijk was om over digitale mogelijkheden te beschikken. Zevenenvijftig procent zei dat on-demand digitale toegang tot hun beleggingsrekeningen belangrijk voor hen was en dat dit vooral gold voor millenniuminvesteerders. (Lees: Hoe millennials technische en sociale media gebruiken om te investeren .)
• Sterkere vraag naar op maat gemaakte services - Naast een voorkeur voor een financieel adviseur met hi-tech mogelijkheden, willen beleggers overweldigend het advies dat ze op maat van hun individuele situatie krijgen. Achtenzestig procent van de deelnemers aan de studie zei dat ze hoge prioriteit geven aan oplossingen op maat.
• Een verlangen naar een breder scala aan beleggingsmogelijkheden - Terwijl ze bezig zijn, zijn beleggers ook geïnteresseerd in het uitbreiden van hun investeringskeuzes. Vierenzestig procent zei dat het aanbieden van een bredere selectie van beleggingen om uit te kiezen hoog in de lijst van must-have-kwaliteiten stond bij een financieel adviseur. (Zie voor meer informatie: Heeft u een financieel adviseur nodig? )
• De behoefte aan verbeterde cyberbeveiligingsmaatregelen - Hackers kunnen een ernstige bedreiging vormen voor uw financiële welzijn en digitale beveiligingsbedrijf Gemalto schat dat er in 2014 meer dan een miljard gegevensbestanden verloren of gestolen zijn. In het onderzoek van Roubini zei 63% van de beleggers dat cyberveiligheid een primaire zorg is. (Bekijk: Waarom is cyberbeveiliging zo belangrijk voor beleggers en adviseurs? )
• Professionele investeringscertificering door adviseurs - Het onderzoek toont ook aan dat beleggers niet bereid om gewoon iedereen met hun geld te vertrouwen. Tweeënzeventig procent van de ondervraagden zei dat de referenties van een adviseur een rol speelden bij het bepalen of hij zijn of haar diensten wilde gebruiken.
• Redelijke prijzen - Eenenzestig procent van de investeerders in de studie zei dat ze hun keuze voor een financieel adviseur deels baseren op de aangerekende kosten.Die trend wordt weerspiegeld in een Morningstar-onderzoek van 2015, waaruit bleek dat beleggers steeds vaker op zoek zijn naar goedkopere middelen.

4 Essentiële bewegingen om uw rijkdom te laten groeien

Roubini ThoughtLab voorspelt dat deze en andere opkomende trends de vermogensbeheerindustrie zullen veranderen in 2021 en daarna. De vraag voor beleggers is, waar moeten ze het meest mee bezig zijn als ze werken aan het uitbreiden van hun vermogen en het vergroten van hun persoonlijke rijkdom?

Deze strategieën kunnen u helpen dichter bij uw doel te komen.

1. Wees zo specifiek mogelijk over je intenties. Bouwvermogen is een goed doel om te hebben, maar het is ook erg breed. Als je van plan bent om met een wealth manager te werken, moet je je eindspel op een gedetailleerd niveau bekijken en bekijken. In plaats van te zeggen dat u een hoger vermogenssaldo wilt, bijvoorbeeld, moet u beslissen over een bepaald bedrag in dollar dat u in de komende vijf jaar zou willen verhogen. (Lezen: Doelgericht beleggen: een strategie die iedereen zou moeten kennen .)

2. Bepaal wat het belangrijkst voor u is. De investeerders die deelnamen aan de studie van Roubini ThoughtLab hadden verschillende meningen over wat voor hen het waardevolst was vanuit het oogpunt van vermogensbeheer. Als u een financieel adviseur heeft of denkt erover om er een in te huren, denk dan goed na over wat u van de relatie wilt op het gebied van services, investeringsopties en kosten, zodat u zeker weet dat de door u gekozen combinatie een goede match is. (Zie ook: Hoe u een financieel adviseur selecteert .)

3. S keerde terug op dure beleggingen. Investeringskosten kunnen zeer nadelig zijn voor uw inspanningen om uw vermogen te vergroten in de loop van de tijd. Uit een whitepaper van Personal Capital bleek dat een belegger over een periode van 30 jaar ergens tussen $ 502, 407 en $ 936, 390 aan vergoedingen voor zijn of haar makelaardij kon betalen. Dat kun je gewoon niet betalen als je rijkdom probeert te creëren. Als u ijverig bent in het verwijderen van investeringen die u veel kosten, zonder een aanzienlijk rendement te bieden, voorkomt u dat u onnodig geld weggooit.

4. Overweeg uw diversificatieniveau. Een gediversifieerde beleggingsportefeuille kan helpen om de hoeveelheid risico die u neemt te minimaliseren. Zoiets als onroerend goed naast beleggingen in aandelen en obligaties houden, is bijvoorbeeld een goede manier om jezelf te isoleren tegen marktvolatiliteit. Vermogensbeheerders zullen meer druk ervaren om klanten een groter aantal investeringskeuzes te bieden in de komende vijf jaar. Dit is een goed moment om een ​​blik te werpen op de inhoud van uw portefeuille om ervoor te zorgen dat deze is geoptimaliseerd voor het maken van welvaart. Kijk verder dan aandelen en in de mogelijkheden die vastgoed, private equity en andere alternatieven kunnen bieden. De beste alternatieve beleggingen voor 2016 somt enkele mogelijkheden op om te verkennen.

The Bottom Line

Het creëren van rijkdom is een continu proces. Tenzij u de loterij wint of plotseling in een groot erfdeel komt, kan het niet overhaast worden. Het onderzoeken van de eerder genoemde beleggingstrends kan u een beginpunt bieden wanneer u klaar bent om uw vermogensopbouwende strategie bij te werken.Vergeet niet om uw eigen risicotolerantie en langetermijnvisie op de voorgrond te houden.