Het verdelen van uw nalatenschap tussen nakomelingen kan een lastig klusje zijn. Onthoud wat er met King Lear is gebeurd.

Serieus, er zijn veel situaties waarin de voor de hand liggende optie - een gelijke verdeling van vermogen onder kinderen - de juiste keuze is. Maar in sommige gezinnen is het niet logisch om elk kind een identieke erfenis te geven. Zoals estate planning advocaten aangeven, is er een verschil tussen het achterlaten van een gelijk nalatenschap, waarbij elk kind hetzelfde bedrag ontvangt, en een billijke erfenis, waarbij elk kind ontvangt wat eerlijk is, gegeven zijn of haar omstandigheden.

Dus wanneer is het logisch om elk van uw kinderen dezelfde erfenis te laten, en wanneer is een andere regeling logischer? En hoe kan elke keuze van invloed zijn op de harmonie tussen broers en zussen en of uw wensen worden uitgevoerd zoals u van plan was?

Wanneer gelijke bedragen moeten worden

Als er drie kinderen zijn, krijgt elk een derde van de resterende nalatenschap nadat beide ouders zijn overleden.

"Het is logisch dat elk kind dezelfde erfenis krijgt als elk kind vergelijkbare behoeften heeft en zich op dezelfde manier in het leven bevindt, dat elk kind in het verleden soortgelijke ondersteuning van zijn ouders heeft gekregen, en elk kind mentaal en emotioneel in staat is en verantwoordelijk, "zegt Laura K. Meier, een advocaat voor vermogensplanning in Newport Beach, Californië, en de auteur van" Good Parents Worry, Great Parents Plan - Wills, Trusts, and Estate Planning for Families of Young Children. “

Bijvoorbeeld als uw kinderen allemaal hun studie hebben afgerond (met uw collegegeld) en niet langer op u rekenen voor financiële hulp; als geen enkel kind een handicap of ernstige ziekte heeft; en als ze allemaal hebben aangetoond dat ze verantwoordelijk zijn voor geld, is het logisch om uw vermogen gelijkmatig over hen te verdelen.

Als uw legaten onroerend goed en andere materiële activa bevatten, moet u de dollarwaarde van elk actief bepalen en aangeven wat het meest zinvol is om te vertrekken naar elk kind. Overweeg de gemeenschappelijke situatie waarin kinderen verspreid over het land zijn. "Als één kind altijd van het primaire huis in Connecticut hield en nog steeds in de buurt woont, kan het zinvol zijn om het aan hem of haar te laten nalaten," zegt Eric Meermann, een gecertificeerde financiële planner en portefeuillemanager bij Palisades Hudson Financial Group in Scarsdale, New York. Een ander kind, dat in Florida woont, zou het strandhuis in Boca kunnen erven. "Eventuele verschillen in de waarden van de eigenschappen kunnen worden gecompenseerd in contanten of andere activa", zegt hij.

Er zijn ook minder aangename redenen om een ​​gelijke erfenis achter te laten, zelfs als je het gevoel hebt dat een of meer van je kinderen het niet verdienen: dit kan helpen de kosten van conflicten te vermijden, zowel emotioneel als financiële.Alleen vanuit het oogpunt van een rechtszaak, is de beste manier om te beslissen de afweging van de kans dat een kind een landgoed door een rechtszaak sleept, volgens Philip Ruce, een advocaat voor vastgoedplanning bij het Stone Arch Law Office in Minneapolis. Een rechtszaak 'is financieel en emotioneel belastend voor uw gezin en voor uw vermogen', zegt hij, en zal 'ertoe leiden dat sommige van uw vermogen op een andere plaats belanden dan u had gehoopt - in de zakken van advocaten.'

Verschillende bedragen doen

Elk kind een gelijk stuk van de taart laten geven, voelt niet altijd goed. Misschien doet een van uw nakomelingen dienst als uw verzorger, en u wilt hem of haar belonen voor die toewijding of een vergoeding voor verloren gaan tijd en lonen, zegt Candice N. Aiston, een advocaat op het gebied van estate planning met Aiston Law in Portland, Oregon. Of misschien heb je een kind tijdens je leven aanzienlijk meer geld gegeven dan aan een ander: zeg 50 dollar , 000 voor een bruiloft, een grad school of een aanbetaling voor een huis. In dit scenario zou je, als je anders je twee kinderen een erfenis zou nalaten van $ 200.000 per stuk, in plaats daarvan $ 175.000 overlaten aan het kind dat je eerder begaafd had naar en $ 225.000 voor het kind dat je niet hebt. Deze verdeling volgt de rechtvaardige, niet gelijkwaardige richtlijn. (Bekijk

7 redenen om uw testament te herzien of te herzien en Een nalatenschapplanning: update uw begunstigden .) Als u een kind heeft dat niet voor zichzelf kan zorgen, Misschien wil je het grootste deel van je nalatenschap verlaten om voor de zorg van dat kind te zorgen via een 'special needs trust', zegt Aiston. Een gehandicapt kind kan inkomenssteun nodig hebben om de basislevenskosten en fondsen te betalen voor de lopende medische behoeften. Broers en zussen zullen waarschijnlijk een dergelijke situatie begrijpen en niet beledigd zijn door minder geld te ontvangen, maar het is nog steeds een goed idee om hen uw plannen te laten weten, dus er zijn geen verrassingen na uw overlijden. (Zie voor gerelateerde literatuur

Speciale vertrouwensrelaties voor speciale behoeften en Hoe Cliënten kunnen helpen met het plannen van een kind met speciale behoeften .) U kunt ook besluiten om verschillende bedragen te schenken als u een gemengd gezin en een kind kan verwachten steun van een andere ouder te blijven ontvangen; wanneer u een familiebedrijf runt en het ene kind een groter eigendomsaandeel heeft dan een ander; of wanneer een kind financieel onverantwoordelijk is, een verslaving heeft die je niet wilt ondersteunen of die anders niet verdient of niet te vertrouwen is met een meevaller.

Aiston zegt dat de algemene richtlijn de bevordering van gezinsharmonie zou moeten zijn. "Het is ongelofelijk hoeveel gezinnen uit elkaar vallen nadat de ouders zijn overleden vanwege de verdeling van het landgoed", zegt ze.

Kan een kind Sue for More?

Als u besluit uw vermogen niet gelijkelijk onder uw kinderen te verdelen, moet u begrijpen dat u uw plannen en uw kinderen het risico geeft een rechtszaak aan te spannen. Hoe belangrijk is dit risico, en hoe waarschijnlijk is het dat het resultaat een andere verdeling van activa zal zijn dan degene die u wenst?

"Kinderen kunnen altijd aanklagen, maar er moet meestal een geldige basis zijn voor een testament," zegt Jeffrey R.Gottlieb, een advocaat op het gebied van estate planning in Palatine, Ill. Met zorgvuldige estate planning, echter, kunt u elke uitdaging verzachten. De eerste stap is om je testament op te stellen met de hulp van een advocaat voor vermogensplanning, terwijl je van gezond verstand en geheugen bent, en zonder onnodige invloed van een van je kinderen. (Zie voor verwante literatuur

Heeft u een Estate Planning Lawyer nodig? en Hoe kunt u de advocaatkosten voor estate planning verlagen .) 'Ongepaste invloed' betekent dat een van uw andere kinderen gelooft - of denkt tenminste dat dit in de rechtbank kan worden bewezen - dat je werd gemanipuleerd tijdens het proces van het creëren van je wil. Als gevolg daarvan betoogt dat kind, heb je wensen geuit die je anders niet zou hebben of die niet echt waren wat je wilde. Je bent er niet om jezelf te verdedigen tegen zo'n claim, dus je moet ervoor zorgen dat niemand het met succes kan betwisten.

"Gebrek aan capaciteit", een andere manier waarop een testament kan worden aangevochten, betekent dat je niet begreep wat je aan het doen was toen je je testament creëerde of veranderde, misschien vanwege je leeftijd of omdat een fysieke of mentale ziekte was verslechterd je vermogen om goede beslissingen te nemen. Een kind kan ook proberen te beweren dat uw wil niet geldig is vanwege fraude of omdat uw handtekening niet is waargenomen.

Er zijn manieren om de kans te verkleinen dat een minder goed kind je wil betwist in de rechtszaal en manieren om zijn winkansen te minimaliseren als hij of zij dat doet. "Een no-contest-clausule gecombineerd met op zijn minst een of ander nominaal geschenk kan een ontmoedigende factor zijn om uit te dagen," zegt Gottlieb. De 'no contest'- of niet-betwistbaarheidsclausule is, fundamenteel, de taal in uw testament die stelt dat elke erfgenaam die uw wil voor de rechter brengt, alle legaten verbeurt. Dat is waar het nominale geschenk binnenkomt - om de clausule effectief te laten zijn, moet uw kind iets te verliezen hebben. Je zult het minderbedeelde kind voldoende moeten verlaten dat hij waarschijnlijk meer te winnen heeft door te zwijgen dan door naar de rechtbank te gaan.

Het is ongetwijfeld een onverteerbare optie, maar het kan de beste kans zijn om je wil intact te houden. De afdwingbaarheid van deze clausules varieert echter per staat, dus controleer de wetgeving van uw land voordat u deze optie overweegt.

Estate-planningsexperts zeggen dat andere manieren om uitdagingen voor je wil te omzeilen zijn:

een trust gebruiken om structuur te bieden voor een kind dat misschien niet in staat is om een ​​nalatenschap op zijn of haar eigen manier te beheren (lees meer in < Uitgebreide estate planning: met behulp van Trusts

• ) met uw arts als getuige wanneer u uw wil ondertekent om claims van gebrek aan capaciteit te annuleren, met uitsluiting van alle kinderen van het testproces om claims van ongepaste rechten ongeldig te maken invloed
• bespreken van uw testament met elk kind om verrassingen te voorkomen en uw redenering uit te leggen
• Een rechtszaak van dit type zal waarschijnlijk altijd eindigen in een schikking, zegt Ruce. "Die schikking zal op de een of andere manier uw boedelplan veranderen, omdat fondsen waarschijnlijk op een andere plaats of met een andere persoon terechtkomen dan u had gehoopt."
• The Bottom Line

" Het belangrijkste om te onthouden bij het verdelen van een erfenis is dat het je geld is en je hebt het recht om ermee te doen wat je kiest, "zegt Ruce. Dat gezegd hebbende, is een gelijke erfenis het meest logisch als giften of financiële steun die u uw kinderen gedurende uw hele leven hebt gegeven minimaal of substantieel gelijk zijn en wanneer er geen situatie is waarin één kind de meeste vrijheidsbegeleiding heeft geboden voor een ouder wordende ouder.

"Wanneer er daadwerkelijke of waargenomen ongelijkheid is," zegt Ruce, "neemt de kans aanzienlijk toe dat iemand op zoek is naar rechtsmiddelen. "Je moet beslissen hoe belangrijk dat risico is voor het temperament van je kinderen en hun relaties met elkaar, en of het risico van het achterlaten van een ongelijke erfenis de moeite waard is wat je probeert te bereiken. (Zie voor meer informatie

Tips voor gezinsoverdrachten

.)