Als u uw financiële adviespraktijk in de loop der jaren hebt opgebouwd en nu probeert deze te verkopen, geeft u uw klanten waarschijnlijk aan een groter bedrijf af. Je zou in sommige gevallen ook kunnen fuseren met een ander bedrijf, maar als je met pensioen wilt gaan of het bedrijf anderszins wilt verlaten, is de verkoop van je praktijk wellicht je enige alternatief, vooral als je geen adequate opvolger kunt vinden bij je eigen werknemers.

Het verkopen van een bedrijf kan gepaard gaan met risico's en obstakels, en financiële adviseurs die hun bedrijven willen verhandelen voor contanten, aandelenkapitaal of andere compensaties, hebben hun eigen speciale reeks financiële problemen te overwegen.

Hier zijn enkele tips waarmee u rekening moet houden als u besluit uw praktijk aan een groot bedrijf te verkopen. (Zie voor meer informatie: Hoe u uw kleine bedrijf kunt verkopen .)

Houd een open geest

Een van de belangrijkste factoren om te onthouden, is gewoon openstaan ​​voor uw opties als het op verkopen aankomt. Er is mogelijk een groot aantal potentiële kopers en elk van hen heeft verschillende plussen en minnen als het gaat om wat ze voor uw klanten kunnen doen. Sommige bedrijven hebben mogelijk veel geavanceerdere producten en diensten die ze kunnen aanbieden, terwijl andere bedrijven meer gericht zijn op meer tijd doorbrengen met hun klanten in persoonlijke ontmoetingen en gesponsorde evenementen. (Zie voor meer informatie: Hoe u uw adviespraktijk gereed maakt voor verkoop .)

Een ander belangrijk punt is om je ego bij de deur te controleren. Hoewel je natuurlijk heel trots zult zijn op de praktijk die je in de loop der jaren hebt opgebouwd, zul je moeten accepteren dat het in feite gewoon een reeks getallen en projecties voor elke potentiële koper zal zijn, zelfs als ze oprecht zijn over onderhoud van uw klanten nadat u ze hebt gescheiden. Maar u zult waarschijnlijk moeten accepteren dat sommige van uw klanten misschien niet tevreden zijn met de veranderingen die gepaard gaan met eigendomsoverdracht.

Nageldiscipline

Als u zich open kunt houden over onderhandelingen, kunt u mogelijk een betere prijs krijgen voor uw praktijk. Van te voren aandringen op alle contanten kan je opties in veel gevallen beperken; je kunt misschien een veel betere deal krijgen door een aanbetaling te vragen plus een nota en een deel van het eigen vermogen in de inkoopfirma. (Voor gerelateerde informatie, zie: Bedrijven waarderen .)

Aarzel niet om een ​​CPA of andere taxateur in te schakelen als u niet zeker weet hoe u uw praktijk moet waarderen; het zal waarschijnlijk worden ingesteld op een veelvoud van EBIDTA dat misschien genormaliseerd is voor uw uitgaven als eigenaar. En dat meerdere zal in grote mate afhangen van de mogelijkheid dat klanten als gevolg van de verkoop vertrekken. Als u de belangrijkste adviseur in het bedrijf bent en de meerderheid van uw klanten gewend zijn om rechtstreeks met u om te gaan, is het misschien moeilijker om een ​​potentiële koper ervan te overtuigen dat deze klanten bij hen zullen blijven.

Uw kasstroomoverzicht moet de werkelijke kosten weerspiegelen die een koper moet absorberen wanneer hij uw klanten overneemt; dit kan de kosten omvatten van het inhuren van een andere key advisor, die waarschijnlijk minstens $ 250.000 of meer zal kosten, afhankelijk van het type werk en licentiestatus dat vereist is. (Zie voor meer informatie: Tops Tips om uw adviespraktijk op te stellen voor verkoop .)

De leeftijd en demografie van uw klanten is een andere belangrijke factor om te overwegen, aangezien een groot boek van jongere, welgestelde klanten is uiteraard meer waard dan een boek met oudere gepensioneerde klanten die hun spaargeld opnemen. (Uiteraard biedt de laatste groep ook kansen op estate planning.) (Zie voor meer: ​​ FA's moeten klanten in opvolgingsplannen beïnvloeden.)

Het dilemma met werknemers

Een andere belangrijke factor die kan een belangrijke rol spelen bij de verkoop van uw praktijk is werknemers. Als uw personeel graag uw klanten zou blijven bedienen nadat u weg bent, kan dit een belangrijk verkoopargument zijn voor een bedrijf dat bereid is om ze op te nemen, omdat dit kan helpen bij het behouden en tevredenstellen van klanten. Maar in veel gevallen willen kopers uw personeel niet aannemen. (Zie voor gerelateerde informatie: Succesvolle ondernemers met het slechtste advies dat ze ooit hebben gekregen .)

Als uw werknemers niet in de uitverkoop worden gehouden, moet u namens hen een annuleringspakket bespreken als het enigszins mogelijk is. (Zie voor meer informatie: Tips voor het verkopen van uw Financial Services-bedrijf .)

De bottom line

Misschien wel het belangrijkste punt om te onthouden als het gaat om de verkoop van uw praktijk, is het hele proces geven tijd. U moet het verkoopproces een paar jaar voordat u uw definitieve exit uitvoert starten, omdat u waarschijnlijk een veel betere deal kunt sluiten als u een tijdje bij uw nieuwe klanten kunt blijven om het nieuwe bedrijf te behouden. zorgen voor een soepele overgang. Een zorgvuldige planning en realistische verwachtingen zijn ook belangrijke factoren bij een succesvolle verkoop. (Zie voor gerelateerde informatie: Succession Planning voor uw kleine bedrijf .)