De algehele populariteit van exchange-traded funds (ETF's) staat buiten kijf, omdat veel van hen bekende benchmark-indexen volgen. Ze worden van oudsher beschouwd als investeringsvehikels voor investeerders in "plain vanilla". Aangezien zowel het aantal als het type ETF's is uitgebreid en de voordelen ervan door financiële adviseurs steeds meer worden erkend, is hun aantrekkingskracht op de beleggingsdoelstellingen van vermogende particulieren (HNWI's) ook meer erkend. Vermogende beleggers moeten een evenwicht vinden tussen wensen voor lage kosten en maximale rendementen en houden altijd de fiscale implicaties van hun beleggingen in de gaten. Bovendien willen ze vaak toegang hebben tot verschillende soorten beleggingscategorieën, zoals grondstoffen of valuta's, in plaats van die van de gemiddelde retailbelegger. De volgende zijn enkele van de belangrijkste redenen waarom ETF's geschikte portfoliokeuzes maken voor vermogende beleggers.

Investering van lage kosten

Een van de belangrijkste voordelen van ETF's voor beleggers is hun relatief lage kosten als beleggingen. ETF's, vooral op het gebied van actief beheerde fondsen, bieden meestal aanzienlijk lagere kostenratio's dan vergelijkbare beleggingsfondsen. Het effect van lagere kostenratio's wordt versterkt met grotere investeringen. Een verschil in kostenratio van 1. 5% versus 0. 5% vertaalt zich mogelijk niet in een enorm bedrag aan absolute dollar voor een belegger die slechts enkele duizenden dollars heeft geïnvesteerd, maar voor beleggers met enkele honderdduizenden of een paar miljoen dollar geïnvesteerd in een fonds, een verschil van 1% of zelfs een verschil van 5% in kostenratio's vertegenwoordigt een aanzienlijk bedrag en moet niet worden genegeerd.

Grotere belastingefficiëntie

Vermogende beleggers, met hun evenredige hogere belastingschalen, moeten rekening houden met de fiscale gevolgen van elke investeringskeuze. ETF's hebben, vanwege de manier waarop ze zijn gestructureerd in vergelijking met beleggingsfondsen, meestal hogere belastingvoordelen. De beheerders van ETF's kunnen doorgaans door secundaire markttransacties navigeren op manieren die gebeurtenissen minimaliseren die belasting op meerwaarden activeren. De houders van ETF-aandelen genereren normaal alleen meerwaarden bij de verkoop van hun aandelen. Wanneer een aandeelhouder in een beleggingsfonds aandelen terugkrijgt, moet de fondsbeheerder daarentegen aandelen verkopen om de aflossing te betalen, waardoor alle overige aandeelhouders een meerwaarde krijgen. Minimale vermogenswinstbelasting is van groot belang voor vermogende beleggers.

Liquiditeit en Trading Efficiency

Aangezien ETF's gedurende de dag op belangrijke beurzen worden verhandeld, zijn ze, net zoals aandelen, veel meer liquide beleggingen dan aandelen in beleggingsfondsen, die alleen aan het eind kunnen worden afgelost. handelsprijzen van de dag.ETF's kunnen zelfs liquiditeitsvoordelen bieden ten opzichte van de handel in individuele aandelen die door de fondsen worden aangehouden, als sommige van die aandelen minder liquide aandelen zijn. Het vermogen om snel en eenvoudig in- en uit te stappen, is van groter belang voor vermogende beleggers, die doorgaans een grotere totale omzet in hun beleggingsportefeuilles hebben.

Blootstelling aan alternatieve beleggingen

Vermogende beleggers hebben doorgaans hogere risicotoleranties dan gemiddelde retailbeleggers en zij willen vaak toegang tot alternatieve beleggingen met een groter risico, maar bieden ook mogelijk veel hoger rendement dan meer traditionele investeringen. De uitbreiding van de soorten beschikbare ETF-aanbiedingen heeft hen tot een gemakkelijke manier gemaakt om blootstelling te verkrijgen aan zowel alternatieve beleggingsactiva als alternatieve beleggingsstrategieën. ETF's bieden gemakkelijke, goedkope investeringsvehikels voor toegang tot beleggingen zoals grondstoffen, beheerde futures en valutaomwisselingen. Er zijn ook ETF's die hedgefondsstrategieën repliceren, zoals long / short trading en fusiearbitrage. Voorbeelden van dergelijke alternatieve beleggingsfondsen zijn de IQ Hedge Multi-Strategy Tracker ETF (NYSEARCA: QAI QAIIndexiq ETF Tr30. 17-0.07% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en het krediet Suisse X-Links Fusie Arbitrage ETN (NYSEARCA: CSMA).

Internationale beleggingen

De beleggingsportefeuilles van vermogende beleggers zijn over het algemeen meer gediversifieerd dan die van kleine beleggers. Dit geeft vermogende beleggers een extra reden om ETF's te gebruiken, die een gemakkelijkere en meer kostenefficiënte manier bieden om aandelen te houden die voornamelijk op buitenlandse beurzen worden verhandeld, in vergelijking met de rechtstreekse aankoop van dergelijke aandelen.