U kunt nog steeds het Chartered Financial Analysis (CFA) -niveau I halen, zelfs als u het slecht doet in de ethieksectie, maar reken er niet op.
Het CFA-instituut heeft lang benadrukt dat ethiek een bepaald aandachtspunt is. De ernst waarmee het CFA-instituut naar ethiek kijkt, blijkt uit het feit dat voor examens met borderline-totaalscores prestaties op het gebied van ethiek het verschil kunnen betekenen tussen slagen voor en slagen voor het examen. Dit geldt voor alle drie niveaus van de CFA en niet alleen voor niveau I.
In het gedeelte Veelgestelde vragen van het CFA Institute wordt dit probleem behandeld met een vraag die zegt: "Wat is de ethiekaanpassing?" Het CFA-instituut merkt hier op dat toen de Raad van Bestuur een beleid instelde om bijzondere nadruk te leggen op ethiek, vanaf de examens van 1996, de prestaties op het gebied van de ethiek een factor werden in het slagen / niet-slagen van kandidaten met scores die dicht bij het minimale minimum liggen. score (of MPS, die het Instituut nooit publiceert). Het voegt eraan toe dat deze aanpassing van de ethiek een positief of negatief effect kan hebben op de uiteindelijke resultaten van dergelijke kandidaten. Het belangrijkste is dat het CFA-instituut bevestigt dat deze aanpassing bij de meeste examensessies een netto positief effect heeft gehad op kandidaatscores en slaagpercentages.
Je kunt niet om duidelijker bewijs vragen dan dit over het belang van de ethieksectie in de CFA-examens. Een goede ethische prestatie kan een kandidaat met een borderline score in de felbegeerde groep van "pass" -kandidaten duwen, terwijl een slechte prestatie in de ethiek de borderline-kandidaat tot een jaar van intensieve studie kan doen sterven.
Daarom is het misschien het beste om uw CFA-onderzoeken te starten met de ethieksectie. Als je de ethiek beheerst, kan het heel goed de draaifactor in je voordeel blijken te zijn als je het niet zo goed doet als je op de examens had gehoopt. Een ander voordeel van het beheersen van ethiek is dat, aangezien veel van het studiemateriaal op alle drie de niveaus vergelijkbaar is, een goed begrip ervan in niveau I je een voorsprong geeft bij de voorbereiding op niveaus II en III. Ook het leren herkennen en vermijden van ethische dilemma's is iets dat u goed van pas zal komen gedurende uw beleggingscarrière. Waar het op neerkomt, is om de ethiek voorop te stellen.
Als een persoon zijn of haar voormalige echtgenoot nog steeds heeft als begunstigde van een IRA, ontvangt de voormalige echtgenoot de activa dan bij het overlijden van het individu?
Het hangt ervan af. In het algemeen verandert echtscheiding een begunstigde niet effectief tenzij het echtscheidingsbesluit een bepaling bevat om de begunstigde te veranderen. Er zou kunnen worden aangevoerd dat de eigenaar van de individuele pensioenrekening (IRA) wil dat de voormalige echtgenoot de begunstigde van deze IRA blijft.
Mijn traditionele IRA is geconverteerd naar een Roth IRA. Kan ik nog steeds een gekwalificeerde intrekking als eerste koper van een huis doen?
Als u het geld minder dan vijf jaar geleden heeft omgezet, kunt u niet voldoen aan de gekwalificeerde distributievereisten. Het bedrag dat u uitkeert voor gebruik in de richting van de aanschaf van een eerste woning, wordt echter niet onderworpen aan de 10% vroegtijdige distributievergoeding.
Kan ik nog steeds een SEP instellen als een van mijn werknemers weigert deel te nemen?
U kunt de SEP IRA vaststellen, zelfs als de werknemer weigert deel te nemen. U moet echter een IRA voor de werknemer maken, ervan uitgaande dat hij of zij daarvoor in aanmerking komt, en zijn of haar bijdrage aan de account storten. U moet eerst bij de financiële instelling navragen of deze bereid is om het account met uw handtekening vast te stellen in plaats van het account van de deelnemer.