Katie Brewer, CFP en president van Your Richest Life Planning, raakte geïnteresseerd in financiële planning op de universiteit. Ze wilde zichzelf meer onderwijzen over haar financiën en nam een ​​persoonlijke financiële les. Verbaasd over wat ze leerde, besloot ze om carrière te maken in het vak. Nu, tien jaar later, runt ze haar eigen bedrijf.

Ze biedt haar advies voor vrouwen die geïnteresseerd zijn in de sector financiële planning en veteranen over hoe ze een nieuwe generatie kunnen stimuleren om de teugels te nemen.

"Vrouwen horen 'financiën', ze sluiten zich af, 'zei ze.

Unieke uitdagingen

Uit een onderzoek van de standaardraad van gecertificeerde financiële ontwerpers bleek dat vrouwen zich waarschijnlijk minder bewust zijn van wat financiële planning inhoudt. Het slechte nieuws is dat hun misvattingen over de bezetting hen ervan weerhouden om erbij te komen.

De GVB-studie vermeldde zes bevindingen:

1. Financiële planning en GVB-certificering zijn gewoon niet "top of mind" als carrièrepaden voor vrouwen.

2. Wat vrouwen geloven over financiële planning is vaak vertroebeld door misvattingen en onnauwkeurigheden in de aard van het werk.

3. Het eigen gedrag van vrouwen kan hen weerhouden van het volgen van of streven naar vooruitgang in het financiële planningsberoep.

4. Discriminatie en vooringenomenheid tussen de seksen bestaan ​​binnen het vak van financiële planning, wat er waarschijnlijk toe leidt dat vrouwen zich onwelkom voelen en niet worden gesteund.

5. In tegenstelling tot een WIN-hypothese, lijken de zorgen van vrouwen over het bereiken van een balans tussen werk en privéleven geen belangrijke factor te zijn die hen ervan weerhoudt om een ​​GVB-certificering na te streven. Maar bedrijven gedragen zich nog steeds alsof het evenwicht tussen werk en privéleven vooral een probleem van vrouwen is.

6. Er is brede consensus dat meer vrouwelijke rolmodellen, netwerken voor vrouwenondersteuning en professionele ontwikkelingsinspanningen gericht op vrouwen het aantal vrouwelijke CFP-professionals zouden vergroten.

Het werd afgesloten met een lijst met maatregelen die het zou kunnen nemen om vrouwen een boost te geven, zoals het vergroten van de blootstelling, het opleiden van jonge vrouwen en studieadviseurs over financiële planning en het opzetten van netwerk- en mentorgroepen. (Voor gerelateerde informatie, zie: CFP Board lanceert online jobportaal .)

Focus op zachte vaardigheden

Op het Women Advisors Forum, Marilyn Mohrman-Gillis, CFP Board managing director of public policy en communicatie, zei dat meer vrouwen moeten weten dat het grootste deel van de financiële planning draait om soft skills, volgens On Wall Street. Deze omvatten coaching, het ontwikkelen van vertrouwen en het opbouwen van relaties. Een kleiner deel van het bedrijf vereist werken met cijfers. (Zie voor meer informatie: Is een carrière in financiële planning in uw toekomst? )

Brewer zei dat het niet is dat vrouwen niet geïnteresseerd zijn in een financiële carrière.Er is weinig verschil tussen mannen en vrouwen in boekhoudkundige beroepen, maar een enorme kloof in de financiële planningindustrie. Het goede nieuws is dat wanneer vrouwen worden opgeleid over financiële planning, met name wanneer ze zich ervan bewust zijn dat het gaat om het bouwen van langetermijnrelaties, hun belang stijgt naar 45%.

Wanneer mensen denken aan financiële planning, stellen ze zich voor dat iemand de hele dag door ruilt. Als het gaat om een ​​gevoel van zelfvertrouwen over hun kennis van financiën, geven vrouwen historisch gezien een lage rangorde, ondanks dat ze even goed geïnformeerd zijn als mannen. (Zie voor verwante literatuur: Versterking van relaties met vrouwelijke cliënten .)

Wees voorbereid op discriminatie

Brewer herinnert zich het bijwonen van een kerstfeest van het bedrijf tijdens haar studie tot financieel planner. Nog steeds in opleiding had ze de meeste van haar collega's niet ontmoet. Ze bracht haar man naar het feest en keek hoe drie van haar collega's zichzelf aan hem voorstelden, waarbij ze er automatisch van uitgingen dat hij hun nieuwe werknemer was.

"Sommige bedrijven lijken 30 jaar geleden vast te zitten," zei ze.

Voordat u een baan kiest, moet u wat onderzoek doen naar het bedrijf. Sommige bedrijven doen goed werk door een diverse groep mensen aan te nemen, terwijl anderen nog steeds een oude jongensclub zijn. (Voor gerelateerde informatie, zie: Wat vrouwen willen van een financieel adviseur .)

Zoek een mentor

Brewer beveelt aan een mentor te vinden die je laat ervaren hoe het is om financieel planner te zijn voordat je besluit om er een carrière van te maken. Vraag iemand een paar uur te overschaduwen of volg een stage bij een uitgebreid financieel planningsfirma.

"Je kunt echt begrijpen wat mensen elke dag doen," zei ze.

Als je wel een mentor vindt, wees dankbaar, verwelkom en vind manieren om waarde toe te voegen. Eén student financiële planning voegde haar toe op LinkedIn en begon Brewers artikelen te delen op sociale media. Als ze om advies vroeg, zei Brewer, zou ze niet aarzelen om het haar te geven.

Om een ​​mentor te vinden, kunt u online contact opnemen of deelnemen aan evenementen in de branche om te netwerken met andere mensen. Sommige omvatten de Financial Planning Association, NexGen binnen de FPA en de nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs. Vraag ze niet meteen om een ​​gunst. Ontwikkel een relatie, leer ze kennen en vraag vervolgens om een ​​informeel telefoontje.

De bottom line

Vrouwen zijn niet inherent slecht in financiële planning - de meesten van hen zijn niet op de hoogte van wat het betekent. Veel van de kwaliteiten die vrouwen hebben, maken hen zelfs ideale kandidaten voor financiële planning. Door jonge vrouwen aan te moedigen om het veld in te gaan en leiding te geven, kan de huidige generatie vrouwelijke financiële planners ervoor zorgen dat hun vervangers in aantal overtreffen. (Zie voor meer informatie: De beste financiële carrières voor vrouwen .)