Fonds voor beleggingsfondsen Dodge & Cox werd in 1930 opgericht met als doel onafhankelijk eigenaarschap, stabiliteit en hoge ethische normen te hebben. Met deze aanpak waren de managers van mening dat ze investeringen konden bieden die een langetermijnaanpak hanteerden om resultaten te produceren in plaats van te proberen de markt te timen en de volgende hete trend te vangen. Het bedrijf heeft op dit moment zes fondsen die erop gericht zijn u de juiste activaspreiding te geven om te plannen met pensioen te gaan zonder elk jaar geld te moeten wisselen. Daar zijn ze. (Zie gerelateerde informatie voor: Top 3 Invesco-fondsen voor pensioneringsdiversificatie in 2016. )

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX)

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX) streeft naar groei op lange termijn van hoofdsom en inkomen; het verschaffen van een redelijk inkomen voor vandaag is een secundair doel. Dit doet het door te beleggen in ten minste 80% van de fondsactiva in Amerikaanse aandelen. Het heeft een grote waarde tilt omdat het bedrijven probeert te vinden die goed ingeburgerd zijn maar momenteel ondergewaardeerd zijn. Het heeft een kostenratio van 0. 52%.

Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX)

Het Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX) streeft naar langetermijngroei van kapitaal en inkomsten. Dit wordt bereikt door te beleggen in voornamelijk aandelen, met een vereiste dat de aandelen afkomstig zijn uit ten minste drie landen. Het fonds mag beleggen in Amerikaanse effecten, maar moet ten minste 40% van de activa buiten de VS beleggen. Het kan beleggen in opkomende markten, zonder maximumbedrag voor wat het daar kan beleggen. Dit fonds kan dus risicovoller zijn dan verwacht. Op 31 december 2015 was er echter slechts 16,9% toegewezen aan opkomende markten. Het heeft een kostenratio van 0. 63%. (Zie voor gerelateerde literatuur: de beste fondsen voor pensioensparen van Schwab. )

Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX)

Hoewel het Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX) momenteel is gesloten voor nieuwe investeerders, heeft het een lage kostenratio van slechts 0. 64%, wat het een maakt om op te letten wanneer het een back-up opent.

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) heeft het doel om regelmatig inkomsten te genereren, het kapitaal te sparen en op zoek te gaan naar kansen voor groei op lange termijn. Dit gebeurt door ergens tussen 25% en 75% van de activa in aandelen te beleggen en de rest in obligaties zoals obligaties. Op 31 december 2015 waren de toewijzingen 66% aandelen en 32% obligaties. Het heeft een kostenratio van 0. 53%. (Zie voor gerelateerde literatuur: Top 5 Core Bond Funds voor 2016. )

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

Dodge & Cox Income Fund (DODIX) streeft naar een hoog percentage van het huidige inkomen dat stabiel is terwijl het tegelijkertijd probeert kapitaal te behouden.Dit gebeurt door te beleggen in obligaties in meerdere categorieën. Het heeft momenteel een rendement van 3. 03% en een kredietkwaliteitsgemiddelde van BBB. Het heeft een kostenratio van 0. 43%.

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX)

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) streeft naar een hoog totaalrendement met behoud van kapitaal. Dit is de nieuwste van de fondsen van het bedrijf; het werd gelanceerd in 2014. Het heeft momenteel een rendement van 52% en een kredietkwaliteitsgemiddelde van BBB. Het heeft een kostenratio van 0. 60%.

De bottom line

Dodge & Cox biedt een complete reeks fondsen in een poging om een ​​gebalanceerde pensioenportefeuille te bieden; de meesten hebben lage uitgaven en geen verwarrende aandelenklassenkeuzes. Ook al is het internationale fonds van het bedrijf gesloten, u kunt nog steeds via internationale fondsen exposure krijgen naar internationale aanbiedingen. (Zie voor gerelateerde informatie: Top 5 Morgan Stanley-fondsen voor pensioen diversificatie in 2016. )