Nee. De deelname van een individu aan een door de werkgever gesponsord plan (inclusief een 401 (k) -plan) heeft geen invloed op zijn of haar vermogen om een bijdrage te leveren aan een traditionele IRA. De deelname aan een door de werkgever gesponsord plan kan echter van invloed zijn op het vermogen van het individu om de traditionele IRA-bijdrage af te trekken. Voor een persoon die een actieve deelnemer is, wordt de mogelijkheid om een traditionele IRA-bijdrage in aftrek te brengen bepaald door zijn of haar belastingdossierstatus (dat wil zeggen, gehuwde aangifte gezamenlijk, afzonderlijk of als enige ingediend) en aangepast bruto-inkomen.
(Voor informatie over het vermogen van een persoon om een traditionele IRA-bijdrage af te trekken, zie Traditionele IRA-aftrekbaarheidslimieten .)
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby
( Contact opnemen met Denise )
Ik heb een traditionele IRA omgezet naar een Roth. De conversie was een aandelenkapitaal met een kostenbasis van $ 19.000 in de traditionele IRA. De dag van conversie was de waarde $ 34.000. Welk bedrag moet het makelaarshuis gebruiken voor de 1099-R?
Activa in IRA's hebben geen kostenbasis voor belastingdoeleinden.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.
Is het mogelijk om een IRA om te keren? Ik heb een QDRO ontvangen en ben geld verschuldigd aan mijn ex-man. Is het mogelijk om de QDRO terug te draaien, die in een traditionele CD IRA-rekening is gestopt, zonder enige vorm van sanctie?
Omdat een gekwalificeerde binnenlandse relatiesorder (QDRO) een rechterlijk bevel is, kan het niet worden teruggenomen als het eenmaal is ontvangen en verwerkt door de pensioenregeling. Als de instructies om de QDRO terug te draaien werden uitgegeven door de rechtbank, als een wijziging van de oorspronkelijke QDRO, zou de beheerder van het pensioenplan de nieuwe instructies moeten herzien en bepalen of ze kunnen worden opgevolgd. Als u het geld van uw man verschuldigd bent, kunt u overwegen alte