Fidelity Investments biedt meer dan drie dozijn fondsen aan in de brede categorie geldmarktfondsen. Het aanbod is onderverdeeld in geldmiddelen van de Schatkist en de overheid, overheidsgeldmarktfondsen, nationale gemeentelijke geldmarktfondsen en primaire (algemene) fondsen die beleggingen in effecten van particuliere uitgevende instellingen omvatten. Er zijn fondsen in elke subcategorie ontworpen voor particuliere en institutionele beleggers. De totale beleggingsfocus ligt op kortlopende looptijden en een minimaal risico.

Fidelity Investments

Fidelity Investments heeft zijn hoofdkantoor in Boston en werd opgericht in 1946. Het is uitgegroeid tot een van de grootste en meest erkende beleggingsfondsen en vermogensbeheerders ter wereld. Met 10 regionale kantoren in de Verenigde Staten en internationale locaties in Canada, Europa en Azië, beheert Fidelity meer dan $ 2 biljoen aan activa van klanten. Fidelity biedt een breed scala aan financiële diensten buiten beleggingsfondsen, waaronder makelaarsdiensten, personeelsbeloningsregelingen en verzekerings- en vermogensbeheerdiensten. De beleggingsfondsen van Fidelity bieden keuzes voor beleggers met verschillende beleggingsdoelen, waaronder fondsen die zijn gericht op binnenlandse aandelen, buitenlandse aandelen, vastrentende waarden en een evenwichtige toewijzing.

Geldmarktfondsen van de schatkist en de overheid

Met ingang van januari 2016 liggen de rendementen op zeven dagen voor Fidelity's schatkist- en overheidsgeldmarktfondsen tussen 0. 01 en 0. 22%. Haar Institutionele geldmarkt Government Portfolio Institutional Class heeft het hoogste rendement van zeven dagen van 0. 22%. Het fonds, geïntroduceerd in 1985, heeft meer dan $ 30 miljard aan beheerd vermogen (AUM). Het vermelde beleggingsdoel is het hoogste niveau van het huidige inkomen dat beschikbaar is binnen de grenzen van kapitaalbehoud en liquiditeit. De fondsbeheerder, Kevin Gaffney, beheerde sinds 2011 inkomstenfondsen voor Fidelity. Hij belegt doorgaans de fondsactiva in Amerikaanse staatsobligaties of volledig door zekerheden gedekte repo's. Het 10-jaarsgemiddelde rendement van het fonds is 1. 25% en de kostenratio is 0. 11%, iets minder dan het gemiddelde van de gemiddelde categorie van 13%.

Gemeentelijke geldmarktfondsen

Het zevendaagse rendement voor alle 17 fondsen in de Fidelity-geldmarktmarkt voor overheidsgelden is 0,01%. Het Fidelity Arizona Municipal Money Market Fund heeft ongeveer $ 400 miljoen aan vermogen, sport een gemiddeld rendement van 0,8% over tien jaar en biedt een laag rendement. Verbruiksratio van 006%. Het fonds streeft naar hoge lopende inkomsten die zijn vrijgesteld van federale inkomstenbelasting en staatsbelastingen in Arizona door te beleggen in belastingvrije gemeentewaarborgen in Arizona. Variabele rentevraagobligaties zijn goed voor meer dan de helft van de portefeuilleposities van het fonds.

Gemeentelijke geldmarktfondsen

Fidelity biedt vier nationale gemeentelijke geldmarktfondsen die beleggen in hoogwaardige kortlopende gemeentelijke effecten.Deze fondsen zijn meestal vrij van federale inkomstenbelastingen en kunnen ook worden vrijgesteld van de alternatieve minimum belasting (AMT). Vanaf medio januari 2016 is het rendement van zeven dagen voor alle fondsen in deze categorie 0,01%.

Het Fidelity Institutional Money Market Tax Vrijgesteld Klasse I-fonds heeft $ 2. 6 miljard in AUM en heeft een kostenratio van 0,06%, wat lager is dan het categoriegemiddelde van 0,9%. Het fonds wordt doorgaans belegd in gemeentelijke geldmarkteffecten die door ten minste één nationale ratingdienst worden erkend als zijnde in de hoogste categorie. Het is geconcentreerd in kortlopende effecten en handhaaft een dollargewogen gemiddelde looptijd van 60 dagen of minder. Het 10-jarige gemiddelde rendement is 0. 91%, beter dan het gemiddelde van de 0. 8% -categorie.

Algemene Prime Money Market Funds

De vier prime-fondsen van Fidelity beleggen in kortlopende belastbare geldmarkteffecten, waaronder effecten van overheden en particulieren. De Fidelity Institutional Money Market Prime Money Market Portfolio Institutional Class heeft een rendement van 0.38% op zeven dagen, een gemiddeld rendement over een periode van 1.43% over tien jaar en een totaal vermogen van $ 58 miljard. De kostenratio is 0. 14%, wat net boven het gemiddelde van de 13% -categorie ligt. Het fonds belegt in Amerikaanse staatsobligaties, repo-overeenkomsten en in US dollar luidende geldmarkteffecten. Meer dan 25% van zijn vermogen is belegd in de financiële sector. Het beleggingsdoel is het hoge lopende inkomen, beheerst door kapitaalbehoud en liquiditeit.