Fidelity Investments is een van de meest herkenbare beleggingsmaatschappijen ter wereld. Fidelity heeft haar hoofdkantoor in Boston en heeft meer dan 24 miljoen individuele beleggers. Vanaf 30 juni 2015 heeft Fidelity bijna $ 5. 2 biljoen klanten beheerd vermogen (AUM), waardoor het een van de top vermogensbeheerders wereldwijd is. Oorspronkelijk opgericht door Edward Johnson II in 1946, is het bedrijf de afgelopen jaren exponentieel gegroeid met de komst van het businessmodel van de discountbroker.

Fidelity-producten en -diensten

Fidelity Investments heeft zichzelf gevestigd als een "one-stop-shop" voor beleggers. Het bedrijf is er trots op technologisch geavanceerd te zijn, met een zeer klantvriendelijke website en een mobiele applicatie. Fidelity biedt een online beleggingsrekening voor brokers met een gemiddelde commissie van $ 7. 95 voor Amerikaanse aandelenhandel. Als een belegger geïnteresseerd is in beleggingsfondsen, heeft Fidelity meer dan 10.000 verschillende fondsen van zowel Fidelity als andere externe bedrijven. Fidelity-klanten mogen depositobewijzen (CD's), obligaties, exchange-traded funds ETF's en opties kopen, samen met aandelen en beleggingsfondsen. Klanten kunnen ook via Fidelity levensverzekeringen en lijfrentes kopen.

Buiten zijn uitgebreide productaanbod biedt Fidelity zijn klanten ook een verscheidenheid aan diensten aan. Te beginnen met zijn website, is er een schat aan informatie over zaken als beleggen, pensionering en estate planning. Als een klant op zoek is naar aandelen of onderzoek financiert, biedt de website tal van analistenrapporten en brekende nieuwsupdates. Voor zijn vermogende beleggers die op zoek zijn naar een gepersonaliseerde aanpak, biedt Fidelity gediversifieerde portefeuilles via beheerde accounts.

Domestic Equity Funds

Fidelity heeft veel verschillende soorten binnenlandse aandelenfondsen, die beleggingsfondsen zijn die zijn belegd in de Amerikaanse aandelenmarkt. Beleggers kunnen de specifieke focus van een fonds verfijnen op basis van de gemiddelde marktkapitalisatie of beleggingsstijl. Voor uitlegdoeleinden worden alleen door Fidelity beheerde fondsen genoemd.

Groei met grote kap

Fidelity biedt 10 verschillende large-cap groeifondsen. Groeifondsen worden traditioneel belegd in aandelen die naar verwachting zullen toenemen in kapitaalwaarde. De meeste van deze bedrijven worden als meer volatiel beschouwd, aangezien deze aandelen vaak worden verhandeld met hogere dan gemiddelde W / E-ratio's en verwachte inkomsten. Fidelity's meest populaire groeifonds is het Contrafund, dat werd opgericht in 1967. Met een sterke staat van dienst op de lange termijn heeft fondsbeheerder William Danoff het fonds belegd in bedrijven zoals Google, Apple, Facebook en Starbucks. Met een lage kostenratio van 0,64% en meer dan $ 111 miljard in AUM is het Fidelity Contrafund een van de grootste aandelenfondsen ter wereld.

Large-Cap Value

Fidelity biedt vier verschillende waardefondsen, die zijn gebaseerd op het selecteren van bedrijven die als ondergewaardeerd in prijs worden beschouwd en waarschijnlijk dividenden uitkeren. Het Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund heeft bijvoorbeeld een nettokostenratio van 0,46% en een Morningstar-rating van vier sterren. Het fonds wordt beheerd door Geode Capital Management en heeft verschillende bekende aandelen zoals Exxon Mobil, Wells Fargo en Procter & Gamble als top 10-holdings.

Large-Cap Core

Als een belegger een mix van zowel groei- als waarde-aandelen wenst, dan is een blend-style fonds een geschikte keuze. Vanaf december 2015 biedt Fidelity vier verschillende large-core fondsen in de line-up. Fidelity's enige vijfsterren Morningstar-fonds is het Large Cap Core Enhanced Index Fund. Met een kostenratio van 0,45% belegt het fonds in een mix van beide beleggingsstijlen. Met Geode Capital Management aan het roer kunnen beleggers toegang krijgen tot groeiaandelen zoals Apple en Pfizer, evenals waardepapieren zoals JPMorgan en Johnson & Johnson.

Mid-cap groei

Midcap-fondsen zijn gespecialiseerd in bedrijven met marktkapitalisaties tussen de $ 2 miljard en $ 10 miljard. Hoewel historisch gezien volatieler dan de large-capsector, hebben mid-cap aandelen een hoger langetermijnrendement. In het groeigedeelte van de mid-cap lineup biedt Fidelity drie strategieën. Het Fidelity Mid Cap Stock Fund heeft een Morningstar-rating van vier sterren met een kostenratio van 0. 76%. Onder manager John Roth heeft het fonds het zeer goed gedaan. In de afgelopen 10 jaar heeft het fonds een rendement van 8,0%, dat is 0,5% beter dan de Mid-Cap Growth-benchmarkindex.

Mid-Cap-waarde

Fidelity heeft in de waardedrager voor mid-capaandelen vier verschillende fondsen in overweging. Het best gewaardeerde en best presterende fonds is het Fidelity Low-Priced Stock Fund. Management, geleid door Joel Tillinghast, heeft één doel: vermogensgroei met aandelen die onder de $ 35 of minder zijn geprijsd. Deze filosofie heeft ertoe geleid dat het fonds in elke periode beter presteerde dan de benchmark. Deze staat van dienst, gemengd met een lage kostenratio van 0,7%, zou aantrekkelijk moeten zijn voor beleggers die op zoek zijn naar blootstelling aan deze beleggingsstijl.

Mid-Cap Core

Fidelity's beste fonds van de vijf beschikbare midcap-kerngebieden is het Mid Cap Enhanced Index Fund. Dit fonds heeft bij Morningstar een rating van vijf sterren en heeft een netto kostenratio van 0. 61%. Het wordt beschouwd als een mid-cap-mengsel, waarin groeiaandelen zoals Electronic Arts zijn opgenomen met waardeaandelen zoals PPL Corporation.

Small-Cap-fondsen

Small-cap-fondsen beleggen in kleine bedrijven met een marktkapitalisatie van minder dan $ 2 miljard. Deze bedrijven zijn over het algemeen van startende aard en hebben de neiging zeer speculatief te zijn, gemaakt voor beleggers die hoge beloningen met hoge risico's nastreven. Fidelity biedt slechts vier small-cap core-fondsen en een small-cap groeifonds. Het best presterende kernfonds is het Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. Het fonds heeft vier sterren en wordt beheerd door Geode Capital Management.Hoewel het geen lange-termijn trackrecord heeft, heeft het het goed gedaan sinds de start in 2007. Het heeft een gemiddeld jaarlijks vijfjaarlijks rendement van 14. 08%, dat is 3. 1% hoger dan de benchmark voor kleine mengsels.

Fidelity's enige echte small-cap groeifonds is het Fidelity Small Cap Growth Fund. Het fonds heeft een expense ratio van 0,92% en werd sinds 2011 beheerd door Patrick Venanzi. De meeste bedrijven waarin het fonds belegt, hebben een zeer laag volume en weinig tot geen analistenonderzoek. Dit fonds belegt in bedrijven zoals G-III Apparel en Global Payments in de top 10 van holdings.

Go Anywhere / Income Funds

Buiten de traditionele beleggingscategorie en beleggingsstijlfondsen biedt Fidelity fondsen die zijn geclassificeerd als "ga ergens naartoe" en "op inkomsten georiënteerd". "Een zeer populair fonds is het Fidelity Magellan Fund, dat bestaat sinds 1963. Dit fonds heeft als doel kapitaalgroei te zoeken en kan beleggen in elke beleggingscategorie of investeringsstijl. Morningstar categoriseert het als een large-cap groeifonds, maar het fonds heeft het vermogen om in een oogwenk naar een waarde of een blend over te schakelen.

Voor beleggers die op zoek zijn naar dividend, zijn de inkomensafhankelijke fondsen de beste keuze. Het Fidelity Equity Dividend Income Fund wordt beschouwd als een large-cap-waardefonds en heeft een huidig ​​rendement van 2. 34%. Het doel van dit fonds is om een ​​redelijk inkomen te zoeken, met als uiteindelijk doel vermogensgroei.

International Equity Funds

Fidelity biedt haar klanten volop mogelijkheden om op internationaal niveau te beleggen. Dit is een groot voordeel voor beleggers, omdat ze kunnen vertrouwen op de expertise van Fidelity's geldbeheerders in plaats van te proberen hun eigen due diligence uit te voeren. Er zijn vier categorieën internationale beleggingsfondsen: kern; regionaal en enig land; globaal; en opkomende markten. Het kerngedeelte belegt in bedrijven buiten de Verenigde Staten, voornamelijk in ontwikkelde gebieden zoals Europa en Azië. Het Fidelity Diversified International Fund wordt beschouwd als een buitenlands groot groeiponds met een kostenratio van 0, 91%. Het fonds belegt in internationale bedrijven zoals Bayer AG, Sanofi en Lloyds Banking Group.

Naast de kernportefeuille met fondsen, kunnen beleggers specifieker worden naar regio's of landen. Fidelity biedt landspecifieke fondsen zoals de fondsen Fidelity Japan of China Region. Voor beleggers die willen profiteren van kleinere, onbebouwde gebieden, is het fonds voor opkomende markten een uitstekende keuze.

Index- / sectorfondsen

Net als bij een ETF biedt Fidelity zowel index- als sectorspecifieke beleggingsfondsen aan. Sectorfondsen kunnen beleggen in een overkoepelende sector als consument cyclisch of in zorgbedrijven. Fidelity biedt zelfs meer diepgaande fondsen binnen een sector, zoals de Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Dit fonds belegt alleen in bedrijven in de biotechnologiesector zoals Gilead Sciences en Biogen. Als een belegger op zoek is naar algemene diversificatie en een belangrijke index wil weerspiegelen, biedt Fidelity ook een aantal van deze fondsen aan.Zijn "Spartan" -serie weerspiegelt indexen zoals de S & P 500 en NASDAQ Composite. Het weerspiegelt ook internationale indices of indexen die gekoppeld zijn aan marktkapitalisatie.

Samenvatting van Fidelity Equity Funds

Fidelity Investments heeft over het algemeen de meest uitgebreide selectie beleggingsfondsen voor aandelen in de sector. Met zoveel verschillende keuzes, kan het voor een belegger moeilijk zijn om de juiste opties te selecteren. Het is belangrijk om risicotolerantie te begrijpen en hoe deze zich verhoudt tot de portefeuille van een belegger. Fidelity biedt een verscheidenheid aan hulpmiddelen in de sectie 'Begeleiding en pensioen' van haar website. Dit gebied moet veel informatie bieden voor een beginnende belegger over hoe een portefeuille naar behoren kan worden toegewezen aan activa.