Een recente studie voorspelde dat de groei van hybride menselijke en robo-adviseurs zal toenemen overtreffen stand-alone robo-adviseurs in termen van beheerd vermogen in de komende jaren. Historisch gezien was investment management de taak van de rijken. Met robo-adviseurs die overstromen op de beleggingsmarkten die een laag tarief en gediversifieerd professioneel management bieden, evolueert het investeringslandschap.

In navolging van de stand-alone digitale robo-adviseur is dit een hybride model dat geautomatiseerde en traditionele menselijke services omvat. Meerdere fintech-bedrijven en gevestigde bedrijven lanceren hybride diensten en alleenstaande financiële adviseurs maken of kopen wit-gelabelde versies van robo-adviseurs. Dit geeft meer tijd voor wat de individuele adviseur het beste doet, zijn klanten adviseren over de financiële toekomst en helpen met hun individuele omstandigheden, of ze nu alleen werken of voor een grotere vermogensbeheerder. (Zie voor meer: ​​ Wat BlackRock's Roboadvisory-invoer betekent .)

AD:

Het rapport van My Private Banking Research projecteert een robuuste toekomst voor de hybride robo-adviseur. Het onderzoek suggereert dat het hybride robo-model zal uitgroeien tot $ 3. 7 biljoen activa wereldwijd tegen 2020 en $ 16. 3 biljoen tegen 2025, 10% van alle wereldwijd belegbare activa. Deze projecties staan ​​in schril contrast met de inschatting dat "pure" robo-adviseurs slechts 1. 6% van de wereldwijde rijkdom zullen beheren tegen 2025.

Hybride Robo-aanbiedingen

AD:

Het aantal combinatie van mens / robo-adviseurs groeit snel. Personal Capital en Rebalance hebben financieel adviseurs toegang geboden om hun robo-adviseurs een tijdje te begeleiden. BlackRock nam Future Advisor over en combineerde zijn traditionele vermogensbeheerbedrijf met het nieuwe digitale investeringsplatform. Betterment lanceerde een mens-robo-hybride genaamd Betterment Premium die onbeperkte toegang biedt tot een adviseur van 50 basispunten. Ritholtz Wealth Management lanceerde Liftoff, een robo-adviseur om hun klanten met een lagere netwaarde te helpen. Vanguard Personal Advisors kwam onlangs ook uit met een combinatie-aanbod en Charles Schwab zal een hybride optie aanbieden voor diegenen met ten minste $ 25, 000 later in 2017. (Zie voor meer: ​​ Wat is de beste Robo-Advisor? < )

AD:

De wit-gelabelde robo-adviseurs, beschikbaar voor menselijke financiële adviseurs, is een ideale toevoeging om te profiteren van de hybride-robo-trend. TradingFront biedt een aanpasbaar robo-adviseur-platform met wit label voor geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's). NestEgg van Vanare helpt adviseurs hun diensten te schalen door het geautomatiseerde platform in staat te stellen om routineuze investeringsmanagementtaken uit te voeren, zodat de adviseur de menselijke aanraking kan toevoegen. Verbetering Institutional, Motif, Folio Institutional en Fidelity Institutional Wealth Services zijn andere geautomatiseerde investeringsplatforms die samenwerken met adviseurs.(Zie voor meer: ​​

Robo-Advisors en een menselijke aanraking: beter samen? ) Fintech-beweging

De originele robo-adviseurs zijn niet de enige modellen die deze trend aansturen. Voeg de mix van stuurprogramma's voor het hybride robo-adviesmodel toe aan de hele fintech-beweging, inclusief vele B2B-technologiepartners in de bank- en vermogensbeheerindustrie. De door technologie versterkte B2B-providers omvatten sommige die zich uitsluitend richten op bank- en vermogensbeheer en andere met een breder bereik. (Zie voor meer: ​​

9 Top Robo-Advisors voor financieel adviseurs .) Zowel My Private Banking Research als een andere robo-advisering door Convetit, 11 Robo-Advisory Trends, onderstrepen beide de groei van het hybride model samen met de belangrijkste technologische veranderingen die van invloed zijn op de toekomst van vermogensbeheer. Goed opgeleide consumenten en de nieuwe fiduciaire regel combineren de financiële sector om hogere eisen te stellen. Het hybride model van beleggingsadvies zal naar verwachting de stand-alone robo-adviseur aanzienlijk overtreffen, beïnvloed door de wens van consumenten voor menselijk contact en investeringsefficiëntie tegen lagere kosten. (Zie voor meer: ​​

What's Next voor de Robo-Advisor Space? ) The Bottom Line

De financiële dienstensector ondergaat een enorme verschuiving en het hybride robo-adviesmodel maakt deel uit van deze overgang. De komende 10 jaar zal waarschijnlijk het competitieve landschap voor financiële adviseurs veranderen. Er zijn geen aanwijzingen dat door technologie beïnvloede financiële diensten en producten vertragen. Om op de hoogte te blijven van de sector, moeten financiële adviseurs rekening houden met nieuwe technologiemodellen om hun praktijken te helpen ontwikkelen en beheren. Uiteindelijk moeten de stand-alone robo-adviseurs zich ook bewust zijn van en zich aanpassen aan de veranderende digitale investeringsomgeving. (Zie voor meer informatie:

Hoe zal de fiduciaire regel invloed hebben op Robo-Advisors? )