Dankzij de marktvolatiliteit van 2015 benadert een meerderheid van de miljonairs investeringen in 2016 met een meer conservatieve denkwijze. Meer dan de helft (54%) van miljonairs met een nettowaarde van maximaal $ 5 miljoen (exclusief hoofdverblijf) is van plan om geld op de spaarrekening / spaarrekening te storten, terwijl de helft zal beleggen in onderlinge fondsen, volgens een recente studie van de Spectrem Group Asset Allocation, Portfolios and Primary Providers .

Vier op de tien zullen beleggen in aandelen, terwijl 37% waarschijnlijk zal beleggen in geldmarktfondsen. Ongeveer een vierde van de beleggers investeert waarschijnlijk in depositocertificaten (CD's) en vastrentende beleggingen.

Lees verder voor meer informatie over hoe de rijkste klanten dit jaar en later waarschijnlijk het beste zullen worden bediend. (Zie voor gerelateerde informatie: 6 Beleggers die de fouten niet verdienen. )

Marktvoorwaarden

Als het gaat om het bereiken van hun huidige financiële doelstellingen, beschouwen miljonairs de marktomstandigheden als de meest serieuze bedreiging. Spectrem wijst erop dat, ondanks bezorgdheid over de olieprijzen, de economische vertraging in China, de aanhoudende schuldencrisis in Griekenland en de voortdurende speculatie over wanneer de Federal Reserve de rente zou verhogen, de Dow Jones Industrial Average (DJIA) en de S & P 500 Index hun slechtste jaren sinds 2008 geposteerd hebben In 2015 daalde de Dow met 2. 2%, terwijl de S & P 500 met 0,7% daalde.

Leeftijd speelt ook een belangrijke rol bij het bepalen van de waarschijnlijkheid van hoe miljonairs van plan zijn om op lange termijn te beleggen. Millennials zullen het meest waarschijnlijk in de meeste beleggingsvehikels beleggen. Aangezien de tijd aan hun kant staat, zijn ze minder risicomijdend dan oudere generaties. Driekwart van de jongste miljonairs die worden ondervraagd, zullen bijvoorbeeld waarschijnlijk in aandelen beleggen. Dit is te vergelijken met slechts 40% van de babyboomers en senioren van 65 jaar en ouder.

Er is minder een kloof tussen Millennials en oudere beleggers in de waarschijnlijkheid van beleggen in betaal- / spaarrekeningen en beleggingsfondsen. (Zie voor gerelateerde literatuur: Wealth Management: hoe de miljonairs het doen. )

Rijkdom

In het algemeen is uit de Spectrem-studie gebleken dat de kans op investeren in een specifiek voertuig toeneemt met netto waarde. Bijvoorbeeld miljonairs met een eigen vermogen tussen $ 3 miljoen en $ 4. 9 miljoen investeren het meest waarschijnlijk in aandelen in het volgende jaar (47%) versus 40% van de respondenten met een nettowaarde van maximaal $ 1. 9 miljoen.

Senior executives zien intussen de grootste kans dat ze in beleggingsfondsen beleggen (63%). Het hoogste percentage ondernemers zal in aandelen beleggen (49%).

Robo-Advisors Rising

De interesse in robo-adviseurs groeit tussen alle leeftijdsgroepen en vermogenssegmenten, niet alleen de jongeren, het onderzoek dat wordt gevonden.De studie onderzocht beleggers uit verschillende welvaartssegmenten: de massa welvarende of die met $ 100, 000 in vermogenswaarde en tot zeer vermogende beleggers, die een nettowaarde van maximaal $ 25 miljoen hebben.

De jonge massa-rijken zijn het meest geïnvesteerd in robo-adviseurs. Hoewel bijna de helft accountprogramma's heeft beheerd, heeft 9% accounts die worden beheerd door robo-adviseurs. Dit omvat 23% van de massa-welgestelde beleggers jonger dan 36 jaar. Veertien procent van de massa-welgestelde beleggers tussen de 36 en 44 jaar hebben rekeningen bij robo-adviseurs. (Zie voor meer informatie: Robo-Advisors en een menselijke aanraking: beter samen? )

Miljonairs zijn bijna net zo geïnvesteerd in robo-adviseurs als de massa-welgestelden. Negen procent van de miljonairs heeft rekeningen beheerd door robo-adviseurs, hoewel er meer accounts zijn beheerd (53%) onder leiding van menselijke adviseurs. Bijna 28% van de miljonairs onder de 55 jaar heeft rekeningen beheerd door robo-adviseurs. Dat omvat 16% van miljonairs in de leeftijd van 45-54.

Over het algemeen zijn beleggers met een ultrahoog vermogen minder enthousiast over robo-adviseurs. Slechts 8% heeft een permanente relatie met één. De interesse van jonge beleggers met een ultrahoog vermogen is echter groter. Vijfenveertig procent van de vermogende beleggers jonger dan 48 jaar heeft een robo-adviseuraccount.

Perceptie van Robots

Veel van deze beleggers weten niet wat hun robo-adviseur beheerde accounts zijn. Degenen die dat doen, worden het meest geïnvesteerd in aandelen. Achtendertig procent van de activa aangehouden door robo-adviseurs voor vermogende beleggers zijn aandelen, met 19% vastrentende waarden.

In een afzonderlijk onderzoek concludeerde Spectrem dat 25% van de vermogende beleggers meent dat robo-adviseurs de meeste banen van menselijke adviseurs kunnen doen. 34% is zelfs van mening dat een robo-adviseur de prestaties van een menselijke adviseur bij het selecteren van beleggingen voor een pensioenplan kan evenaren.

Het goede nieuws voor adviseurs is dat uit de gegevens van Spectrem blijkt dat maar weinig investeerders geloven dat robo-adviseurs beter in staat zijn om met investeringsopdrachten om te gaan. Maar als beleggers geloven dat een robo-adviseur net zo goed is in een beleggingstaak en de robo-adviseur minder kost, is het begrijpelijk waarom een ​​belegger ervoor kiest om te werken met een robo-adviseur, vervolgt Spectrem.

"Het is aan adviseurs en financiële dienstverleners om uit te leggen en te illustreren hoe werken met menselijke adviseurs winstgevender is dan werken met robo-adviseurs," zei Spectrem in het rapport.

De bottom line

Adviseurs moeten zich ervan bewust zijn dat miljonairbeleggers 2016 met een meer conservatieve mindset betreden dankzij de marktvolatiliteit die in 2015 de kop opstak. Ze moeten er ook rekening mee houden dat robo-adviseur gebruik onder rijken is over het algemeen in populariteit groeien, niet alleen bij jongere beleggers. Om te kunnen concurreren, moeten adviseurs duidelijk maken waarom samenwerken met een robo-adviseur meer de moeite waard is. (Voor gerelateerde informatie, zie: Robo-Advisors, de nieuwe beste vriend van Ultra-Rich. )