Een blinde vertrouwensrelatie is een type van levend vertrouwen waarbij de begunstigde geen controle heeft over of kennis heeft van de activa in de trust of hoe deze worden beheerd. Een externe vertrouwenspersoon, die een persoon of een instelling kan zijn, heeft volledige controle over de vertrouwensactiva en communiceert niet met de begunstigde over wat er wordt gekocht en verkocht binnen de trust. Een blind vertrouwen kan worden ingetrokken, wat betekent dat de concessieverlener het later kan wijzigen of onherroepelijk, wat betekent dat het niet kan worden gewijzigd of beëindigd. In dit artikel zullen we bespreken waarom iemand een blind vertrouwen zou willen instellen en hoe dit te doen.

AD:

In eerste instantie klinkt het idee gek om activa in een trust te stoppen en vervolgens alle kennis en controle over die assets te laten varen. Maar in een paar situaties is deze regeling volkomen logisch.

Waarom doen? komen het meest voor in de politieke gemeenschap, maar kunnen ook in andere situaties heel waardevol zijn », zegt Eric Schaefer, financieel planner en beleggingsadviseur bij Evermay Wealth Management, een onafhankelijk financieel adviesbureau dat een hoog eigen vermogen dient gezinnen in het gebied van Washington, DC. "Andere toepassingen kunnen zijn om belangenconflicten te voorkomen. Dit is een zeer voor de hand liggende reden voor politici, maar gepensioneerde of gepensioneerde bedrijfseigenaars en leidinggevenden die grote hoeveelheden aandelen aan het bedrijf houden, kunnen geïnteresseerd zijn in politiek, liefdadigheidswerk of bestuurslidmaatschap, waardoor ze objectief moeten handelen, "zegt hij. "Het vertrouwen kan ook van pas komen wanneer invloedrijke personen toegang hebben tot voorkennis en zich willen beschermen tegen elke vorm van onrechtmatigheid voor transacties met beleggingsrekeningen. "Kort gezegd wordt van een blind vertrouwen verondersteld dat het echte of waargenomen belangenconflicten opheft.

AD:

Een andere omstandigheid die mensen ertoe aanzet om blinde vertrouwensrelaties op te zetten: plotseling een grote onverwachte som geld binnenkrijgen en de zaak privé willen houden. Toekomstige loterijwinnaars in de Verenigde Staten hebben bijvoorbeeld blinde vertrouwensrelaties gebruikt om te voorkomen dat beleggingstrekkers en geldzuchtige familieleden een deel van hun plotselinge rijkdom proberen te versluieren.

Hoe te werken

Het instellen van een blind vertrouwen houdt in feite in dat er een document wordt opgesteld dat de concessieverlener ondertekent om de volmacht over de vertrouwensactiva te geven aan een onafhankelijke externe vertrouwenspersoon. Maar het is geen doe-het-zelf-project; het vereist de hulp van een advocaat.

AD:

"Er zijn nationale en federale wetten met betrekking tot het creëren van blinde vertrouwensrelaties, dus het is belangrijk om een ​​advocaat te bezoeken met expertise op dit gebied", zegt Richard Gotterer, CFP, managing director en senior financieel adviseur met Wescott Financial Advisory Group, een onafhankelijk vermogensbeheerbedrijf met kantoren in Philadelphia, Boca Raton, Miami en San Francisco. "Tijdens de ontwerpfase van de trust hebt u de mogelijkheid om input te leveren, zoals wat het beleggingsdoel van de trust zal zijn.Moet het bijvoorbeeld worden geïnvesteerd voor groei, inkomsten of kapitaalbehoud? Je hebt de mogelijkheid om een ​​bereik te bieden voor de asset-allocatie en je hebt de mogelijkheid om de begunstigden van de trust een naam te geven, "zegt hij.

Daarna beëindigt u de communicatie met de trustee en heeft u geen verdere kennis van hoe de activa van de trust worden behandeld. Het kiezen van de juiste beheerder is absoluut noodzakelijk. U hebt niet alleen iemand nodig die eerlijk en verstandig investeert, maar als u uzelf wilt afscheiden van uw investeringen, hebt u ook iemand nodig met wie u geen hechte relatie hebt - geen vriend of familielid, met andere woorden . In sommige gevallen kan zelfs een financieel adviseur of advocaat op lange termijn als te dichtbij worden beschouwd. (Meer informatie in

Zorgen dat uw vertrouwen betrouwbaar is .) In het geval van loterijwinst, kunt u een advocaat inhuren om uw vertrouwen te vestigen, hem of haar als beheerder aan te stellen en de trustee te vragen verzilver uw winnende ticket anoniem namens u. Afhankelijk van de vereisten van de loterij die je wint, kan het instellen van een blinde vertrouwensrelatie je toegang geven tot je winst zonder dat de media of andere bemoeials leren wie je bent. (Zie voor meer informatie

De jackpot winnen: droom of financiële nachtmerrie? ) Hoe het werkt

Om potentiële belangenconflicten te voorkomen, kan een federale functionaris een blinde vertrouwensrelatie opzetten om privé-problemen te beheren. vermogen dat hij of zij en zijn / haar partner en kinderen ten laste hebben. Aangezien een waargenomen of reëel belangenconflict kan ontstaan ​​als die functionaris betrokken is bij wetgeving die van invloed is op zijn of haar investeringen; het plaatsen van die activa in een blind vertrouwen, vooral een onherroepelijke, zou de ambtenaar moeten toestaan ​​onpartijdig en in het beste belang van de kiezers te handelen. De toezichthoudende ethische entiteit van de official moet het blinde vertrouwen en de keuze van de trustee goedkeuren. Federale wetgeving vereist geen federale ambtenaren om blinde vertrouwensrelaties te gebruiken, maar reguleert wel hoe ze deze vaststellen en onderhouden.

Een andere situatie waarin een blind vertrouwen nuttig is: wanneer een bedrijfsleider illegale handel met voorkennis wil voorkomen. De bestuurder kan alle aandelen van het bedrijf die hij of zij bezit, in de blinde vertrouwensrelatie plaatsen, waardoor hij volledige controle en kennis heeft over wanneer en hoeveel van de aandelen aan een trustee worden verkocht. Deze strategie verwijdert de beperkingen voor wanneer de aandelen kunnen worden verkocht, omdat deze niet langer in het bezit zijn van een insider, wat kan resulteren in betere beleggingsresultaten. De trustee kan de activa beheren om de activadiversificatie en het risicoprofiel van de uitvoerende macht te verbeteren en hoeft zich geen zorgen te maken over de vensterperioden of black-outperioden die invloed hebben op insiders.

Hoewel je tijdens politieke campagnes misschien veel over blinde vertrouwensrelaties kunt lezen, "gebruiken niet veel politici of rijke personen en gezinnen ze", zegt Schaefer. "Niet alleen geef je de controle en transparantie op van in vertrouwen geplaatste activa, deze voertuigen kunnen tienduizenden dollars kosten om op te zetten," zegt hij. Ze hebben ook hoge onderhoudskosten.

De bottom line

Blinde vertrouwensrelaties creëren een laag scheiding tussen de activa van de concessiegever en professionele of politieke activiteiten die helpen echte of waargenomen belangenconflicten en beschuldigingen van misstanden weg te nemen. Personen die een meevaller ontvangen, kunnen deze ook gebruiken om de financiële privacy te behouden. Maar als u nadenkt over het vestigen van een blind vertrouwen, moet u zorgvuldig overwegen of de voordelen van onafhankelijkheid en verwijdering van toezicht zwaarder wegen dan de nadelen van verlies van controle en informatie, vooral als het blinde vertrouwen onherroepelijk is.