Volgens Jared R. Callister, een voormalig advocaat-adviseur van het Amerikaanse belastingkantoor en huidige belastingadvocaat voor de Californische firma Fishman Larsen Goldring en Zeitler, omdat u uw huis in eigendom had gedurende meer dan een jaar worden eventuele winsten behandeld als een meerwaarde op lange termijn en worden ze onderworpen aan een voorkeurtarief van slechts 15%.
Dat wil echter niet zeggen dat er geen uitzonderingen zijn, gebaseerd op timing. Callister zegt bijvoorbeeld dat thuisverkopers die minimaal twee jaar in de afgelopen vijf jaar in een huis wonen en wonen, in staat zijn maximaal $ 250.000 aan meerwaarden uit te sluiten. Helaas voldoe je momenteel niet aan deze timingvereisten, omdat je het huis tot nu toe slechts 13 maanden in bezit hebt gehad.
Er is ook een mogelijkheid om in aanmerking te komen voor een gedeeltelijke uitsluiting, wat van toepassing is als je gedwongen zou moeten verhuizen vanwege een verandering in je werklocatie, vanwege gezondheidsproblemen of vanwege een ander "onvoorzien omstandigheid." In dit specifieke geval is uw huwelijk met een persoon die ook een huis bezit de zogenaamde 'onvoorziene omstandigheid', maar er is geen eenvoudig antwoord op de vraag of de Internal Revenue Service (IRS) dat als een kwalificerende gebeurtenis zou erkennen. Callister zegt dat de IRS-voorschriften algemene definities en bepaalde uitzonderingen op de veilige haven bevatten om "onvoorziene omstandigheden" te definiëren, waaronder oorlog, overlijden en echtscheiding. "Het huwelijk is echter merkbaar afwezig in deze lijst", zegt Callister. u moet zich verlaten op de algemene juridische definitie van een onvoorziene omstandigheid, namelijk dat het voorval of de gebeurtenis er een is waarvan u redelijkerwijs niet had kunnen verwachten voordat u de woning koopt en bezet. " Het definitieve antwoord op uw opties hangt uiteindelijk af van "de exacte feiten en omstandigheden rond de aankoop van uw woning en, vreemd genoeg, uw huwelijksplannen op dat moment."
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Als een van uw aandelen splitst, maakt dat niet het tot een betere investering? Als een van uw aandelen 2-1 splitst, zou u dan niet twee keer zoveel aandelen hebben? Zou uw aandeel in de winst van het bedrijf dan niet tweemaal zo groot zijn?
Helaas, nee. Om te begrijpen waarom dit het geval is, laten we de werking van een aandelensplitsing bekijken. Kortom, bedrijven kiezen ervoor om hun aandelen te splitsen, zodat ze de handelsprijs van hun aandelen kunnen verlagen tot een bereik dat de meeste beleggers comfortabel vinden. Aangezien menselijke psychologie is wat het is, kopen de meeste beleggers meer gemak bij de aanschaf van bijvoorbeeld 100 aandelen van $ 10 aandelen in plaats van 10 aandelen van $ 100 aandelen.
Ik ben met pensioen gegaan en heb een deel van mijn pensioenuitkering overgedragen aan een Roth IRA. Als ik ouder ben dan 55, kom ik dan nog steeds in aanmerking voor de 55-jarige vrijstelling?
De 55-jarige leeftijd uitzondering is alleen van toepassing op distributies van gekwalificeerde plannen en 403 (b) rekeningen. Zodra de activa zijn bijgeschreven op een IRA, is dat voordeel niet langer van toepassing op die activa. U zei dat u een deel van uw pensioendistributie in een Roth stopt.