Banken, verzekeringsmaatschappijen, beursvennootschappen en financiële planningsfirma's - ze willen allemaal een deel van uw portefeuille, en consumenten merken vaak dat hun activa verspreid zijn over deze instellingen. Maar veel consumenten raken het zat om verschillende mensen te hebben die met verschillende aspecten van hun financiën te maken hebben. Een oplossing voor dit probleem is een trustbedrijf dat tal van beleggings-, belasting- en estate-planningsservices voor klanten kan bieden. Dit artikel biedt een hoog niveauoverzicht van de aard en functie van trustbedrijven, evenals de services die ze uitvoeren.

Wat is een trustbedrijf?
Per definitie is een trustmaatschappij een afzonderlijke rechtspersoon die eigendom is van een bank of een andere financiële instelling, advocatenkantoor of een onafhankelijk samenwerkingsverband. Zijn functie is het beheren van trusts, trustfondsen en vermogens voor particulieren, bedrijven en andere entiteiten.

AD:

Vertrouwende bedrijven halen hun titel uit het feit dat zij als trustees optreden voor hun cliënten in een fiduciaire hoedanigheid. Het merendeel van de activa van een trustmaatschappij worden gehouden in werkelijke trusts, waarbij het trustbedrijf wordt genoemd als de trustee. Trust-bedrijven hebben over het algemeen verschillende soorten financiële professionals in dienst, waaronder financiële planners, advocaten, portfoliomanagers, CPA's en andere belastingprofessionals, trust officers, vastgoedexperts en administratief personeel. (Zie Find The Right Financial Advisor voor meer informatie.)

AD:

Wat kan een trustmaatschappij voor mij doen?
Trust-bedrijven voeren een breed scala aan diensten uit met betrekking tot beleggings- en activabeheer. Natuurlijk is een van de belangrijkste functies van de meeste trustkantoren eenvoudigweg het beheren van de beleggingsportefeuilles binnen de trusts van hun klanten. Dit gebeurt in eigen beheer of door een aangesloten derde manager die is geselecteerd door of is aanbevolen aan de klant. Een breed scala aan beleggingen, variërend van individuele effecten en beleggingsfondsen tot derivaten en onroerend goed, kan worden gebruikt om verschillende beleggingsdoelstellingen, zoals groei of inkomsten, te bereiken. Speciale services zijn ook beschikbaar voor vermogende klanten, inclusief alternatieve investeringen zoals commanditaire vennootschappen, natuurlijke hulpbronnen, private equity en hedgefondsen. Ongeacht welk type beheer wordt gebruikt, beleggingsbeheer wordt altijd op maat gemaakt voor de risicotolerantie en tijdshorizon van elke klant. (Voor informatie over de verantwoordelijkheden van trustees en fiduciaries, zie Kan u op uw trustee vertrouwen? )

AD:

Financiële en vertrouwensdiensten Trustbedrijven kunnen ook veilige bewakingsdiensten aanbieden in beveiligde kluizen voor andere soorten tastbare beleggingen of kostbaarheden, zoals sieraden en verzamelobjecten. Vaak worden financiële planners ingezet om financiële plannen te maken voor cliënten met een uitgebreid karakter, die alle aspecten van het financiële leven van een klant dekken, inclusief investeringen, verzekeringen en pensioenplanning.Een planner kan zich ook richten op een specifiek segment van de financiën van een klant, zoals een investering of een college-planning. Uitgebreide inkomsten-, geschenk-, vertrouwens- en successiebelastingaangifte voorbereiding en planning zijn ook standaard tarief voor veel trustbedrijven. Zelfs escrow-diensten en holdingrekeningen voor opbrengsten uit 1031 transacties in onroerend goed kunnen indien nodig worden verstrekt. En ten slotte vertrouwen bedrijven natuurlijk alle fases van de processen voor het creëren, beheren en deponeren van vertrouwen.

Trustbedrijven bieden en beheren trusts van alle soorten, inclusief het volgende:

• Wonen vertrouwens- en testamentaire trusts
• Herroepbaar vertrouwen en onherroepelijk vertrouwen
• Second-to-die life insurance trusts
• Charitable trusts ( stichtingen en schenkingen voor de rijken zijn meestal ook beschikbaar)
• Opzettelijk gebrekkige vertrouwensrelaties
• Incentive vertrouwensrelaties
• Generatie-skipping-vertrouwensrelaties
• QTIP-vertrouwensrelaties
• Gekwalificeerde persoonlijke vertrouwensverblijven
• Huwelijksvertrouwen
• Educatieve vertrouwensrelaties
• Pensioenvertrouwensaccounts zoals IRA's en gekwalificeerde plannen (lees Pick The Perfect Trust voor meer over trusts.)

Estate Planning Services
Trustbedrijven kunnen alle aspecten van het vertrouwen aan proces van boedelschikking, inclusief taxatie, spreiding en herkeuring van activa, betaling van schulden en uitgaven, voorbereiding op successiebelasting, de verkoop van nauw betrokken bedrijven en alle andere noodzakelijke taken met betrekking tot het doorgeven van het eigendom van een overleden schuldeiser of cliënt. Vertrouwende bedrijven werken vaak ook samen met de erfgenamen van hun klanten, waarbij ze dezelfde reeks diensten aanbieden aan de ontvangers van de boedel als aan de donor. (Zie Estate Planning Basics voor de grondbeginselen van vermogensplanning.)

Corporate Trust Services Vertrouwensdiensten van bedrijven kunnen ondersteuning bieden bij zowel de uitgifte als het beheer van bedrijfsschulden door de rentebetalingen van de vennootschap aan de obligatiehouders en ervoor te zorgen dat de uitgevende instelling zich aan de convenanten van de obligatieovereenkomst houdt.

Waarom een ​​trustmaatschappij gebruiken? Vertrouwende bedrijven kunnen klanten een schat aan services bieden vanuit één handige, gecentraliseerde locatie. Ze besparen hun klanten tijd en moeite door het elimineren van de noodzaak om financiële activa en informatie te coördineren tussen makelaars, financiële planners, belastingadviseurs, belastingbereiders en advocaten. Trust-bedrijven nemen ook de volledige fiduciaire verantwoordelijkheid voor het financiële welzijn van hun klanten, en zorgen er zo voor dat de belangen van de klant altijd in aanmerking worden genomen bij elke service en transactie die wordt uitgevoerd.

Consumenten die gebruik willen maken van de diensten van een vertrouwensbedrijf zullen veel lokale entiteiten hebben waaruit ze kunnen kiezen. Vrijwel alle grote banken en spaarinstellingen bieden trustdiensten aan via een aparte afdeling. De meeste klanten die een trustmaatschappij wensen in te schakelen, moeten echter over het algemeen aan bepaalde financiële vereisten voldoen; een vertrouwensrelatie kan bijvoorbeeld vereisen dat de klant een nettowaarde van ten minste $ 500.000 heeft.

Conclusie Trustbedrijven bieden een breed scala aan diensten, variërend van trust- en investeringsadministratie tot uitgebreide vermogensbeheerdiensten zoals belastingen voorbereiding, belastingadvies en financiële planningsdiensten.Voor consumenten die op zoek zijn naar een "one-stop-shop" -aanpak voor het beheer van hun financiële zaken, kunnen trustbedrijven de perfecte oplossing zijn.