Bijna de helft van alle financiële adviseurs heeft met succes sociale media gebruikt om prospects om te zetten in klanten, volgens nog eens 9% van de beleggers, die beweren dat bedrijven die geen gebruik maken van sociale media klanten zullen verliezen die sociale media gebruiken om klanten te engageren. Maar adviseurs moeten een lijn lopen tussen compliance en persoonlijkheid als het gaat om het aangaan van contacten met bestaande en potentiële klanten op LinkedIn, Facebook, Twitter en andere netwerken.

AD:

De meeste financiële adviseurs gebruiken sociale media als een hulpmiddel voor thought leadership en relatieopbouw in plaats van het te gebruiken voor regelrechte promotie. Ze kunnen bijvoorbeeld relevante inhoud delen, lid worden van LinkedIn-groepen en links plaatsen naar hun bloginhoud. Deze activiteiten lijken misschien onschadelijk aan de oppervlakte, maar bedrijven moeten voorzorgsmaatregelen nemen om ervoor te zorgen dat ze voldoen aan de nieuwste wettelijke richtlijnen om problemen te voorkomen. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media .)

AD:

In dit artikel zullen we bekijken hoe financiële adviseurs kunnen voldoen aan de richtlijnen voor naleving van sociale media terwijl het medium effectief wordt gebruikt.

Dingen om te doen

De Securities and Exchange Commission (SEC) en FINRA hebben een aantal aanbevelingen gedaan aan financiële adviseurs die conform willen blijven.

• Beleid goedkeuren . FINRA beveelt financiële adviseurs aan beleid en procedures vast te stellen die redelijkerwijs garanderen dat personen die voor zakelijke doeleinden aan sociale media deelnemen, goed worden gecontroleerd, de nodige opleiding en achtergrond hebben bij dergelijke activiteiten en geen overmatig risico vormen voor beleggers. Bovendien moeten bedrijven een beleid hebben dat werknemers verbiedt om zakelijke communicatie over niet-gesuperviseerde accounts aan te gaan.
• Archiveer alles . FINRA Regel 3110 vereist dat financieel adviseurs een register bijhouden van alle communicatie, inclusief berichten die via sociale media zijn gemaakt. Hoewel er geen specifieke richtlijnen zijn voor de tijd dat de records moeten worden bijgehouden, onderhouden de meeste financiële adviseurs archieven die minimaal drie jaar oud zijn. Het goede nieuws is dat er veel services zijn die kunnen helpen met archivering, waaronder HearsaySocial.
• Disclaimers na publicatie . Financiële adviseurs moeten op een open en transparante manier communiceren, wat inhoudt dat ze disclaimers voor alle en promoties bevatten. Vaak doen financiële adviseurs dit met de #ad hashtag die aangeeft dat het bericht een "" is en als zodanig moet worden gelezen en geïnterpreteerd. Alle pagina's waarnaar wordt gelinkt met sociale media moeten ook alle vereiste disclaimers bevatten. (Zie voor meer informatie: Social Media 'Don'ts' voor financieel adviseurs. )

AD:

Te vermijden dingen

Regulators hebben ook richtlijnen gegeven over praktijken die financieel adviseurs moeten vermijden om aan de voorschriften te voldoen en eventuele boetes te voorkomen.

• Aanbevelingen vermijden . FINRA Regulatory Notice 10-06 vereist dat financieel adviseurs inhoud op sociale media "onderschrijven". Naast professionele accounts dienen financieel adviseurs een disclaimer op te nemen in hun persoonlijke accounts, waarin staat dat gedeelde content of acties die op hun account worden uitgevoerd niet noodzakelijkerwijs de mening van hun werkgever weerspiegelen. Dit helpt verwarring voorkomen en stelt adviseurs in staat hun eigen stem te hebben op persoonlijke accounts. (Zie voor meer informatie: Hoe adviseurs sociale media recht kunnen krijgen .)
• Do not Repeat Past Issues . FINRA beveelt aan om individuen die in het verleden nalevingsrisico's hebben gepresenteerd, te verbieden of te beperken, met name wat betreft verkooppraktijken, om accounts voor zakelijke doeleinden op sociale-mediawebsites te zetten.

De bottom line

Social media worden veel gebruikt door financiële adviseurs om klanten aan te trekken en te behouden, maar het is belangrijk om op de hoogte te blijven van de nieuwste wettelijke richtlijnen en te zorgen voor de juiste naleving. Door het implementeren van het juiste beleid en het vermijden van veelgemaakte fouten, kunnen adviseurs gebruikmaken van deze krachtige tools voor sociale media zonder risico's van straffen. Veel softwaretools kunnen ook helpen bij het waarborgen van de naleving terwijl deze voorschriften evolueren om aan de nieuwste technologieën te voldoen.

Financiële adviseurs moeten softwareoplossingen onderzoeken die gespecialiseerd zijn in beheer van sociale media voor een publiek van adviseurs. Bovendien moeten adviseurs op de hoogte blijven van de laatste richtlijnen van FINRA en de SEC door hun websites regelmatig te controleren. (Zie voor verwante literatuur: Hoe adviseurs een niche voor sociale media kunnen uitsnijden. )