Voya Investment Management biedt een uitgebreide reeks beleggingsfondsen die kunnen worden gebruikt waarschijnlijke oplossingen voor de diversificatie van de pensioenen. Sinds 2012 hebben de Voya-fondsen een sterke opbrengst en een ballon onder beheer (AUM) gezien vanaf $ 83. 1 miljard tot $ 102. 8 miljard vanaf juli 2015. De totale fondsfamilie heeft een sterk driejarig rendement van 12. 23% en een vijfjarige prestatie van 11. 39%.

Pensioenportefeuilles moeten een sterke diversificatie vertonen binnen hun beleggingen en zelfs bij fondsvennootschappen. Overweeg deze drie Voya-beleggingsfondsen voor de diversificatie van pensioenen in 2016 en daarna.

AD:

VY Morgan Stanley Global Franchise Portfolio Class S (IVGTX)

De VY Morgan Stanley Global Franchise Portfolio is geclassificeerd als een Wereldfonds voor beleggingsfondsen en heeft een score van vijf sterren van Morningstar Investment Research. Het niet-ladende fonds berekent kosten van 1. 21% en biedt een rendement van 1. 84%. Het wereldwijde franchisefonds heeft een indrukwekkend prestatierecord op de lange termijn. Het driejaarlijkse rendement van 6. 99% geeft het fonds een prestatierang van 10 van de 969 andere aandelenfondsen. Het rendement op vijf jaar is 9. 81%, wat de prestatieclassificatie verbetert naar de eerste plaats op 768 fondsen. Ten slotte bedraagt ​​de 10-jarige prestatie 8. 06%, wat het fonds een blijvende eerste plaats oplevert op de ranglijst van 410 andere fondsen. De outperformance op lange termijn in vergelijking met peers toont de discipline en effectief portefeuillebeheer van het managementteam.

AD:

De aandelen met een Giant-cap nemen 69% in beslag, 82% van de portefeuille, gevolgd door 28,8% toegewezen aan large-cap aandelen en 1. 22% aan mid-cap aandelen. Het fonds is sterk geconcentreerd in defensieve aandelen voor de consument met meer dan 54. 71% van de portefeuille, gevolgd door cyclische consumen ten voor de consument op 16. 82% en technologieaandelen op 15. 09% van de portefeuille. Noord-Amerikaanse aandelen vormen 52. 03%, gevolgd door 45. 79% in Europese aandelen en 2. 17% in Aziatische aandelen.

AD:

VY T. Rowe Price Capital Appreciation Portfolio Class S (ITCSX)

Morningstar gaf de VY T. Rowe Price Capital Appreciation Portfolio vijf sterren en een zilveren analistenwaardering. Het nullastfonds heeft onkosten van 0. 89% en biedt een opbrengst van 1.15%. Het fonds is geclassificeerd als een fonds met beperkte toewijzing, wat betekent dat de portefeuille aandelen en obligaties vertoont. De prestaties waren buitengewoon sterk, met een prestatieprestatie van de eerste plaats in de afgelopen één, drie, vijf en tien jaar in vergelijking met concurrerende fondsen in de categorie met matige toewijzing. Het kapitaalgroeisfonds heeft een jaarprestatie van 0,89%, een driejaarlijkse prestatie van 10,0%, een vijfjaarsprestatie van 9,8% en een 10-jarige prestatie van 7,6%.

Het fonds heeft een blootstelling aan 61. 59% in U.S. aandelen, 23. 53% in obligaties, 9. 24% in contanten, 3. 03% in andere activa en 2. 61% in niet-Amerikaanse. S. aandelen. De obligatieportefeuille van het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 3. 21 jaar en heeft een gemiddelde rating van BB. Meer dan 59% van de aandelenportefeuille wordt gehouden in large-cap aandelen, en de sector gezondheidszorg heeft de grootste sectorweging op 26. 31% van de portefeuille.

VY JPMorgan Mid Cap-waarde Portefeuille Klasse I (IJMIX)

De VY JPMorgan Mid Cap Value-portefeuille concentreert zich op midcap-waarde, zoals de naam al doet vermoeden, en heeft een vijfsterrenwaardering van Morningstar. Het nullastfonds heeft onkosten van 0,66% en biedt een opbrengst van 0,9%. Het midcap-fonds heeft een driejarige prestatie van 9,1% en rangschikt het als negende van de 400 andere midcap-beleggingsfondsen. De vijfjaarlijkse prestatie verbetert tot 10. 63% en behaalt een rangorde van tweede van de 339 andere fondsen. De 10-jarige prestatie van 7. 28% plaatst het fonds op de zevende plaats van 230 andere fondsen.

Het fonds heeft een meerderheidsbelang in mid-cap aandelen met 63. 32% van de portefeuille. Het heeft echter ook een blootstelling van 30. 3% aan large-capaandelen en 6. 38% aan small-caps. De cyclische sector van de consumenten is de grootste sector met een aandeel van 23,3%, gevolgd door financiële diensten van 22,3% en industrieproducten van 9,5%.