OppenheimerFunds biedt vermogensbeheerdiensten aan adviseurs, particulieren, kapitaalverstrekkingen en instellingen via elke belangrijke beleggingscategorie, voornamelijk met behulp van beleggingsfondsen om dit te doen. Voor individuele beleggers bieden ze zowat elk type beleggingscategorie waarin u mogelijk wilt beleggen. De volgende zijn hun beste fondsen voor uw pensioenportefeuille.

Oppenheimer Equity Income (OAEIX)

Oppenheimer Equity Income (OAEIX) belegt in bedrijven die vandaag als een waarde worden beschouwd en die ten minste 80% van de activa in aandelen beleggen. Er is geen limiet voor de hoeveelheid die het in internationale effecten kan beleggen, maar het fonds streeft ernaar het onder de 25% te houden. Het Equity Income Fund heeft een lange staat van dienst en versloeg zowel de S & P 500- als de large-cap-waardecategorie van de afgelopen 15 jaar. Hoewel de afgelopen jaren moeilijker zijn geweest, is het fonds ontworpen om te beleggen voor de lange termijn en een goed rendement te bieden. Het rendement is momenteel 2. 99%. De kostenratio is 1. 02% en heeft een front-end belasting van 5. 75%. (Zie voor meer informatie: Top 5 Amerikaanse fondsen voor pensioenspreiding in 2016 .)

Oppenheimer Global (OPPAX)

Oppenheimer Global (OPPAX) belegt in aandelen van over de hele wereld om vermogensgroei te realiseren. Hoewel het een ruime speelruimte heeft om overal ter wereld te beleggen en in aandelen met een marktkapitalisatie van elke grootte, heeft het de neiging zich te richten op ontwikkelde landen in de mid- en large-cap-categorieën. Het heeft de categorie consequent verslaan in de achterstandsrendementen van drie, vijf, 10 en 15 jaar. De kostenratio is 1. 14% en heeft een front-end belasting van 5. 75%.

Oppenheimer International Growth (OIGAX)

Oppenheimer International Growth (OIGAX) heeft als algemene doelstelling kapitaalgroei. Dit gebeurt door te beleggen in groeibedrijven buiten de Verenigde Staten. De enige echte bepaling in het fonds is dat 65% van de fondsen in minstens drie landen een gemeenschappelijke of preferente aandelen hebben. Het heeft momenteel het meeste geïnvesteerd in het Verenigd Koninkrijk, met Frankrijk en Zwitserland als volgt. In de loop van de tijd heeft dit fonds consistent beter gepresteerd dan de categorie en de index die het volgt. Het heeft ook het voordeel van een lage omzet van slechts 10%, waardoor de algehele kosten laag blijven. De kostenratio is 1. 14% en heeft een front-end belasting van 5. 75%. (Zie voor meer informatie: De top 5 van Noordelijke trustfondsen voor de diversificatie van het pensioen in 2016 .)

Oppenheimer bedrijfsobligatie (OFIAX)

Oppenheimer bedrijfsobligatie (OFIAX) streeft naar een maximaal totaalrendement. Dit gebeurt door te beleggen in bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit, voornamelijk in de Verenigde Staten. Het is toegestaan ​​om tot 40% van de activa buiten de Verenigde Staten te beleggen. Het heeft momenteel 17% van zijn activa buiten de Verenigde Staten.Het fonds is opgericht in augustus 2010 en heeft de categorie verslagen in de achterstanden van drie jaar en vijf jaar. Het rendement is 2. 91%. De kostenratio is 1. 01% en heeft een front-end belasting van 4. 75%.

Verkoopbelastingen

Oppenheimer-fondsen worden verkocht met een front-end belasting op A-aandelen (de aandelen die in dit artikel worden besproken). Telkens wanneer u een fonds gebruikt dat een verkoopbelasting heeft, wilt u ervoor zorgen dat u voor een langere periode in het fonds blijft. Als je het geld niet lang laat staan, verlies je groei door de aanvankelijke betaalde bedragen. (Zie voor meer informatie: Stop met hoge kapitaalvergoedingen betalen .)

De bottom line

Oppenheimer heeft een verscheidenheid aan beleggingsfondsen voor pensioenportefeuilles. Om uw investeringen optimaal te benutten, zorgt u ervoor dat u lang genoeg in hen wordt geïnvesteerd om de front-end load de prijs waard te maken. (Zie voor meer informatie: De top 3 Invesco-fondsen voor pensioenspreiding in 2016 .)