De Federal Reserve begint momenteel de rente in de komende twee tot drie jaar langzaam te verhogen. Wanneer de rente stijgt, dalen de obligatiekoersen. Beleggers in obligatiefondsen zouden kapitaalverliezen kunnen ervaren die de huidige lage uitbetalingen overtreffen, dus obligatiefondsen moeten worden vermeden.

De economie maakt een periode van langzame maar gestage groei door zonder tekenen van enige grote verandering. De aandelenmarkt is langzaam gestegen en heeft een toenemende volatiliteit. Dit is geen tijd voor pensioenspaarders om risico's te nemen. Het is een goed moment om gediversifieerd te zijn in een groep beleggingsfondsen die beleggingen in meerdere sectoren spreiden en beleggen in bedrijven die solide dividend uitkeren.

Oppenheimer Funds, een dochteronderneming van Mass Mutual, beheert 222 miljard dollar in een familie van 89 beleggingsfondsen vanaf december 2015. Oppenheimer heeft een goede reputatie voor langetermijnbelegging. Haar fondsen bestrijken alle soorten activaklassen en hebben gemiddelde onkostenvergoedingen. Vijf van deze beleggingsfondsen vormen de perfecte combinatie voor het diversifiëren van pensioensparen en solide, stabiele rendementen.

Fonds voor oplopende dividenden

Het Rising Dividends Fund belegt in bedrijven met een goed management, aantrekkelijke waarderingen en stabiele inkomsten. Het kiest bedrijven die in de toekomst waarschijnlijk meer dividend zullen ontvangen. Toenemende dividenden verhogen de aandelenkoersen en creëren een stijgende inkomstenstroom voor beleggers. Het fonds wordt hoofdzakelijk belegd in large-cap US-bedrijven met een zekere mid-cap blootstelling. Het totale rendement op jaarbasis op vijfjaar bedraagt ​​11. 85%.

Equity Income Fund

Het Equity Income Fund zoekt naar ondergewaardeerde bedrijven die bovengemiddelde dividenden betalen. Het doel is om inkomsten te genereren en wat groei te realiseren. Het kan ook beleggen in converteerbare obligaties en preferente aandelen, wat extra inkomsten en diversificatie voor investeerders oplevert. Het fonds is voornamelijk belegd in large-cap Amerikaanse aandelen met een derde van de beleggingen verdeeld over midcap- en smallcapbedrijven. Het rendement op jaarbasis op jaarbasis is vijf jaar en bedraagt ​​52% met een dividendrendement van 3%. De hoge opbrengst maakt dit fonds een goede keuze voor investeringen in Roth IRA.

Main Street Fund

Het Main Street Fund is gericht op kapitaalgroei door te beleggen in grotere Amerikaanse bedrijven die een concurrentievoordeel hebben in hun sector die een meer dan gemiddelde groei toestaat. Sommige deelnemingen van het Main Street Fund betalen dividenden, maar dat is niet de focus van het fonds. Groei is een belangrijk onderdeel van pensioensparen, omdat het toestaat dat meer geld in de toekomst wordt opgenomen om gelijke tred te houden met de inflatie. Het geannualiseerde rendement op jaarbasis van het fonds bedraagt ​​13 52%

Capital Appreciation Fund

Het Capital Appreciation Fund is geheel gericht op groei-investeringen in grote bedrijven.Een groot deel van de beleggingen van het fonds bevindt zich in verschillende technologiebedrijven. Dit biedt beleggers op een veilige manier de potentiële voordelen van een van de snelstgroeiende sectoren van de economie. Beleggers genieten van de voordelen van groei zonder het risico. Het geannualiseerde rendement op jaarbasis van het fonds bedraagt ​​13%.

Global Opportunities Fund

Geen enkele uitgebalanceerde portefeuille is compleet zonder enige blootstelling aan small-caps en buitenlandse aandelen. Het Global Opportunities Fund biedt zowel door sterk te beleggen in small-cap en mid-cap aandelen; meer dan de helft van de bedrijven is in buitenlandse bedrijven. Het belegt een deel van zijn fondsen in defensieve large-cap aandelen om stabiliteit te bieden aan de portefeuille in periodes van volatiliteit of marktdalingen. Het geannualiseerde rendement op jaarbasis van het fonds bedraagt ​​10. 48%.

Portfolio Balancing

De beste beleggingstoewijzing van de belegger tussen deze vijf Oppenheimer-fondsen varieert met de tijd tot pensionering. Iemand die 15 jaar na zijn pensionering is, kan de pensioenspaargelden gelijkmatig over de fondsen verdelen. Als een belegger binnen vijf jaar na pensionering zit, is de beste mix een splitsing van 75% tussen het Rising Dividends Fund en het Equity Income Fund, waarbij de resterende 25% wordt verdeeld over het Main Street Fund, het Capital Appreciation Fund en het Global Opportunities Fund. .