Inhoudsopgave:
Portfolio-herbalanceringssoftware is snel overgegaan van een nice-to-have naar een need-to-have voor financiële adviseurs. Het aantal adviseurs dat rebalancing-software gebruikte sprong van slechts 39. 4% in 2013 naar 62. 7% in 2015, volgens Financial Planning. Er zijn een aantal factoren die een rol spelen bij de snelle toename, maar het komt erop neer dat financiële adviseurs de technologie moeten gebruiken om hun concurrentievoordeel in de sector te behouden. In dit artikel bekijken we wat rebalancing-software is, een van de meest populaire rebalancing-software op de markt, en waarom financiële adviseurs het eerder dan later moeten gaan gebruiken.
Waarom rebalancing automatiseren?
Rebalancing-software helpt financiële adviseurs om wijzigingen in portefeuilletoekenningen in de tijd automatisch te bepalen. Natuurlijk zijn deze veranderingen noodzakelijk om de portefeuille van een klant in overeenstemming te houden met zijn risicotolerantieniveaus en andere vereisten. Een klant kan 20% in obligaties en 80% in aandelen willen hebben, maar een aandelenmarkt met aandelen zou de allocaties bijna 90% kunnen opdrijven. Herbalancering is nodig om de portefeuille in de loop van de tijd te resetten om dichter bij een 80/20-mix te blijven. (Zie voor meer informatie: Tips voor het beoordelen van de risicotolerantie van een cliënt .)
Afgezien van het verbeteren van het risicobeheer, helpt portfolio-rebalancing-software de tijd die een financieel adviseur handmatig besteedt aan het maken van deze aanpassingen, te verkorten. De tijdwinst is met name acuut wanneer het beheerd vermogen meer dan $ 100 miljoen bedraagt, wat waarschijnlijk de reden is dat meer dan 60% van de grotere adviseurs dit soort softwareoplossingen gebruiken. Maar zelfs met minder beheerd vermogen kunnen de tijdsbesparingen aanzienlijk zijn en het overwegen waard.
Rebalancing-software kan zowel de klantenservice helpen verbeteren als de efficiëntie stroomlijnen om tijd vrij te maken voor aan groei gerelateerde taken zoals marketing. Door dit te doen, kunnen financiële adviseurs die gebruikmaken van deze software-oplossingen een belangrijke voorsprong krijgen op hun concurrentie. Vooral jongere adviseurs gebruiken rebalancing-software in hun voordeel, met ongeveer 62. 7% van hen gebruikt het in vergelijking met 53. 4% van alle adviseurs, volgens de enquête van Financial Planning. (Zie voor meer informatie: Hoe technologie financiële adviseurs helpt .)
Meest populaire oplossingen
Er zijn veel verschillende oplossingen voor het opnieuw afstemmen van portfolio's op de markt, afhankelijk van de behoeften van het klantenbestand. Opnames op instapniveau helpen bij het balanceren van een portfolio tussen activaklassen op account- of klantniveau. Aan de andere kant zijn geavanceerde oplossingen in staat om te optimaliseren voor belastingen en locatie op huishoudniveau om de beste prestaties te genereren. De juiste keuze hangt grotendeels af van de behoeften van een financieel adviseur en de demografische gegevens van de klanten.
Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ) is de toonaangevende instapoplossing die standaard rebalancing-tools biedt, terwijl Envestnet een andere populaire oplossing die wordt gebruikt door adviseurs. Op het hogere niveau is iRebal de marktleider met een marktaandeel van bijna 10%, gevolgd door bedrijven zoals Tamarac. De aankoop door Morningstar van Total Rebalance Expert heeft het echter geholpen om meer geavanceerde mogelijkheden te ontwikkelen, wat zich zou kunnen vertalen in het veroveren van een groter deel van die markt. (Zie voor meer: Toptools Iedere financieel adviseur heeft nodig.)
Als het gaat om het analyseren van de risicotolerantie van een klant, hebben de meeste adviseurs de neiging gebruik te maken van makelaar-dealer of custodian-software. Riskalyze is een opmerkelijke uitzondering die snel in populariteit is gegroeid als een alternatieve oplossing voor het beoordelen van risicofactoren voor klanten. Volgens de enquête van Financial Planning gaf slechts 56% van de financieel adviseurs aan dat ze risicobeheersoftware gebruiken om hun klanten te helpen bij het beoordelen van hun risicotolerantie voordat zij beleggingsbeslissingen nemen.
De bottom-line
herbalancering van portefeuilles is lange tijd een vervelend en tijdrovend karwei geweest voor financiële adviseurs die hun groeipotentieel hebben beperkt. In de afgelopen twee jaar is rebalancing-software enorm in populariteit gegroeid, omdat een manier om snel en efficiënt te zijn ervoor zorgt dat klanten de juiste mix van bedrijfsmiddelen hebben, terwijl er geen kans op fouten is. Morningstar is de populairste instapoplossing, terwijl iRebal de meest populaire geavanceerde software-oplossing lijkt te zijn. (Zie voor meer informatie: Technologietrends Financiële adviseurs moeten voorblijven.)