Inhoudsopgave:
Hoewel het vertrouwen en het vertrouwen in vermogensbeheerders door vermogende particulieren (HNWI) in 2015 aanzienlijk groeide, wordt slechts een derde van hun vermogen door deze bedrijven beheerd, volgens Capgemini's 2016 World Wealth Report . Dit biedt een belangrijke potentiële kans voor vermogensbeheerders om op een aantal manieren een groter deel van de belegbare activa van de rijken te verwerven.
De rijkdom van vermogende particulieren bereikte $ 58. 7 biljoen wereldwijd in 2015 en de HNWI-populatie groeide met 4. 9% naar 15. 4 miljoen, aldus het rapport. Als de huidige groeipercentages aanhouden, zal deze rijkdom naar verwachting in 2025 $ 100 biljoen bereiken.
Lees verder voor meer informatie over wat deze vermogende mensen het meest belangrijk vinden als het gaat om het kiezen van een bedrijf voor advies op het gebied van financiële planning. (Zie voor gerelateerde informatie: Welke hoog-waardetoewijzingen hebben waarde en noodzaak )
Rijke klanten zijn het meest geschikt
Ondanks de recordrijkdom, bleek uit het rapport dat slechts 32% van de rijkdom aan HNWI's wereldwijd wordt beheerd door individuele vermogensbeheerders. Hun primaire vermogensbeheerders hanteren intussen nog minder (21,8%). Het grootste deel van de activa, 35% van het totaal, is in liquide activa, waardoor ze door vermogensbeheerders mogelijk worden opgepakt. Iets meer dan 18% van de liquide middelen bevindt zich in particuliere bankrekeningen, terwijl nog eens 14,9% wordt aangehouden als fysieke contanten.
Een deel van de rest is in verschillende illiquide activa, zoals onroerend goed en bedrijven.
De rijken hebben aanzienlijk meer vertrouwen in vermogensbeheerders en de financiële markten, respectievelijk 17% en 30%, in 2015 in vergelijking met het voorgaande jaar, maar hun vertrouwen in individuele vermogensbeheerders bleef vlak. Wereldwijd bleef de tevredenheid van de HNWI met hun vermogensbeheerders ook over het algemeen vlak en daalde ze met slechts 1,7% tot 70,8%. Noord-Amerika zag de grootste daling (5,4%), maar het blijft de regio waar de rijken het meest tevreden zijn (76,8%). Het rapport wijst erop dat HNWI's bereid zijn om meer van hun vermogen te consolideren met vermogensbeheerders, vooral als ze al tevreden zijn met de relatie. (Zie voor meer informatie: De 'High-Net Worth'-gids voor sociale zekerheid. )
What the Wealthy Want
Het rapport meldde ook de kenmerken die vermogende particulieren het meest waarschijnlijk in een bedrijf zoeken. De drie belangrijkste diensten waarnaar ze op zoek zijn bij het kiezen van een vermogensbeheerder zijn beleggingsadvies (47%), expertise in financiële planning (40%) en toegang tot investeringen (40%).
Bovendien werd in het rapport geconstateerd dat bijna de helft van de HNWI's (48%) gericht is op investeren voor groei. Capgemini wijst erop dat, omdat een groeiontwikkeling de neiging heeft om meer activa in alternatieve beleggingen te houden, bedrijven wellicht hun beleggingsexpertise moeten uitbreiden buiten aandelen.
Feeënmodellen
In het rapport werd ook vastgesteld dat de rijken het betalen voor modellen voor prestatievergoedingen beginnen te begunstigen. Hoewel de meeste HNWI's momenteel een vergoeding betalen op basis van het percentage van het beheerde vermogen, raken meer geïnteresseerd in het betalen op basis van de beleggingsprestaties. Betalen voor prestaties is ideaal volgens 28. 1% van de HNWI's, ongeveer 10% meer dan de 18% die momenteel wel presteren. (Zie voor gerelateerde literatuur: Top 3 trends die invloed hebben op het beheer van de particuliere rijkdom. )
Terwijl 30. 1% van de rijke beloning op basis van een percentage van de beheerde activa, slechts 23. 6% de voorkeur zou geven aan om dit te doen in een ideale wereld. Het rapport beweert dat dit mogelijk komt omdat ze geen ander vergoedingsmodel hebben ervaren ter vergelijking. Hoewel vergoedingsmodellen een grote uitdaging vormen voor bedrijven, waardoor ze hun meer traditionele benaderingen moeten heroverwegen, bieden ze ook potentiële kansen voor vermogensbeheerders die in staat zijn om met succes nieuwe modellen aan te bieden, suggereert het rapport.
Hoewel ze nog in een vroeg stadium verkeren, zijn sommige bedrijven al nieuwe vergoedingsmodellen aan het verkennen om tegemoet te komen aan de eisen van klanten en regelgevende instanties.
De bottom line
Hoewel de rijkdom aan HNWI's recordniveaus heeft bereikt, beheren vermogensbeheerders nog steeds slechts een minderheid van hun activa. Dit biedt belangrijke mogelijkheden voor financiële adviseurs om de belegbare activa van de rijken aan te boren. In het bijzonder de rijkste zorg het meest over beleggingsadvies, expertise op het gebied van financiële planning en toegang tot investeringen bij het kiezen van een onderneming. (Zie voor verwante literatuur: Kenmerken van de Ultra Wealthy. )