Er zijn een aantal hulpmiddelen die worden gebruikt om de prestaties van een beleggingsrekening te behouden, inclusief herbalancering en diversificatie. Hoewel beide belangrijk zijn, bieden rebalancing en diversificatie beleggers verschillende voordelen wanneer ze correct worden geïmplementeerd. Herbalancering is het proces van het handhaven van een specifieke activaspreiding binnen een beleggingsrekening; diversificatie is het proces waarbij een mix van beleggingen wordt gecreëerd binnen een portefeuille die bedoeld is om het risico van een belegger te verminderen. Voordat een portfolio kan worden geherbalanceerd, moet deze eerst worden gediversifieerd.
Diversificatie is de mix van activa die zich in een beleggingsrekening bevinden en die helpt de potentiële volatiliteit in de prestaties te verdisconteren. Beleggers kunnen diversifiëren door gebruik te maken van verschillende soorten effecten, zoals aandelen, obligaties en contanten, of door verschillende sectoren of regio's toe te voegen waarin die soorten beleggingen zijn geconcentreerd. Een goed gediversifieerde portefeuille is beter in staat om volatiliteit te behouden vanwege de verschillende mate van correlatie tussen verschillende activaklassen. Omdat aandelen omgekeerd evenredig zijn aan beleggingen in obligaties, zorgt het bezit van beide soorten effecten in een portefeuille voor meer stabiliteit. Wanneer aandelen niet goed presteren, houden obligaties doorgaans vast of nemen ze in waarde toe.
Herbalancering vindt plaats nadat diversificatie is geïmplementeerd en wordt gebruikt om ervoor te zorgen dat de belegging rekening houdt met de geselecteerde activaspreiding. Wanneer een enkele belegging in een portefeuille beter presteerde dan andere beleggingsselecties, zou de rekening uit balans zijn. Deze prestatie zorgt voor een zwaardere weging van de goed presterende belegging, waardoor de totale activaspreiding na verloop van tijd anders is dan wat de belegger aanvankelijk koos. Herbalancering vindt plaats wanneer een portefeuillebeheerder of de belegger een deel van het goed renderende actief verkoopt en aandelen van andere effecten in de portefeuille met die opbrengsten koopt. Herbalancering wordt op kwartaalbasis aanbevolen om de oorspronkelijke activaspreiding te behouden.
AD:Wat is het verschil tussen het rendement van aandelen en het rendement van een obligatie?
Onderzoek en begrijp de verschillende betekenissen van de beleggingsterm "rendement" zoals deze wordt toegepast op aandelenbeleggingen en obligatiebeleggingen.
Wat is het verschil tussen het eigen vermogen en het eigen vermogen van een onderneming?
Begrijpt het verschil en de onderlinge samenhang tussen het eigen vermogen van een onderneming en het werkelijke totale nettovermogen van de onderneming.
Wat is het verschil tussen een president en een chief executive officer? Kan er meer dan één van elk zijn?
Wat betreft corporate governance en structuur, de rollen van zowel CEO als president kunnen verschillen van bedrijf tot bedrijf.