a:

Tot de best beoordeelde en meest populaire beleggingsfondsen die in de financiële-dienstensector behoren, behoren het Royce Financial Services Fund (RYSFX), Vanguard Financials Index Admiral Shares (VFAIX), 1919 Financial Services Fondsklasse A (SBFAX), Schwab Financial Services Fund (SWFFX), Alpine Financial Services Fund (ADSFX) en Diamond Hill Financial Long-Short A (BANCX).

De financiële sector omvat zowel banken als verzekeringen, onroerend goed en beleggingsondernemingen. Over het algemeen wordt de sector geacht beter te presteren wanneer de rente laag is en de economie groeit, aangezien bedrijfsuitbreiding financiering vereist.

Royce Financial Services Fund

Het Royce Financial Services Fund (RYSFX) heeft een mix van ongeveer 65% Amerikaanse aandelen en 35% buitenlandse aandelen. Een van de belangrijkste posities is Raymond James Financial, Alleghany Corporation, Federated Investors en Sprott, Inc. Het heeft solide prestaties laten zien met slechts één verliesjaar sinds de start in 2003. Royce Financial is een van de tientallen small-cap beleggingsfondsen aangeboden door Royce Fondsen.

Vanguard Financials Index Admiral Aandelen

Vanguard Financials Index Admiral Aandelen (VFAIX) maakt deel uit van de grote familie van Vanguard beleggingsfondsen en bezit voornamelijk aandelen van grote Amerikaanse banken, waaronder Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of America en Citigroup. Ongeveer 20% van de aandelen is in onroerend goed.

1919 Financiële diensten Fondsklasse A

1919 Financiële diensten Fondsklasse A (SBFAX) is een niet-gediversifieerd fonds dat het vermelde doel van portefeuillebeheer van langetermijnvermogensgroei heeft door beleggingen in gewone aandelen in de financiële sector. . Het bezit doorgaans een minimum van 90% van zijn portefeuille in Amerikaanse aandelen. De kostenratio van 1. 46% ligt onder het gemiddelde voor financiële dienstverleningsfondsen. Naast belangrijke banken zoals JP Morgan Chase omvatten de belangrijkste holdings van het fonds het Discover-creditcardbedrijf en de Hanover Insurance Group.

Schwab Financial Services Fund

Het Schwab Financial Services Fund (SWFFX) maakt gebruik van het Schwab Equity Ratings-programma om te helpen bij de selectie van de financiële dienstverleningsaandelen waarin het belegt. Het heeft een van de laagste kostenratio's in zijn categorie van fondsen, op 0. 94%. Het fonds kan soms tot 100% worden belegd in contanten of geldmarktinstrumenten om zijn kapitaal te beschermen tijdens volatiele marktperiodes. Belangrijke deelnemingen zijn Wells Fargo en Berkshire Hathaway, evenals een aantal vastgoedfirma's zoals Kilroy Realty Corporation, Equity Lifestyle Properties en Duke Realty Corporation. Alpine Finance Services Fund

Het Alpine Financial Services Fund (ADSFX) heeft belangrijke belangen in buitenlandse financiële diensten, waaronder Lloyds Banking Group, Banco de Chile en de Nationale Bank van Griekenland.Bijna 2% van de activa wordt belegd in FXCM-makelaardij in vreemde valuta. De Amerikaanse aandelen omvatten PennyMac Financial Services, United Insurance Holdings Corporation en WisdomTree Investments.

Diamond Hill Financial Long-Short A Fund

Het Diamond Hill Financial Long-Short A Fund (BANCX) belegt in zuinigheid, verzekeringsmaatschappijen en vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) naast verschillende Amerikaanse banken. Het richt zich op het identificeren van fundamenteel ondergewaardeerde bedrijven in de financiële dienstverlening. Zoals de naam al aangeeft, verkoopt het fonds ook short. Haar belangrijkste portefeuilleposities omvatten Citigroup, Fortress Investment Group LLC en Vantiv, een op de VS gebaseerd betalingsverwerkingsbedrijf.