Volgens de Securities and Exchange Commission (SEC) zijn er drie belangrijke redenen waarom een makelaar om persoonlijke informatie zal vragen: geschiktheid, vereisten voor het bijhouden van gegevens en antiterrorisme / anti-geld witwaswetgeving.
Geschiktheid verwijst naar hoe uw financiële situatie overeenkomt met het advies en de aanbevelingen die uw makelaar u heeft gegeven. De geschiktheidsvereiste komt van de zelfregulerende organisaties (SRO) die makelaars regelen. Door uw persoonlijke financiële situatie te begrijpen, moet de makelaar u alleen aanbevelingen doen die geschikt zijn voor uw voorkeuren en investeringsdoelen. Als de makelaar dat niet doet, schenden ze regels die zijn opgesteld door de National Association of Securities Dealers (NASD).
De vereisten voor het bijhouden van gegevens hebben alleen betrekking op het bijhouden van gegevens. Regels uiteengezet door de SEC vereisen dat makelaars een up-to-date account bijhouden van uw persoonlijke gegevens. De belangrijkste informatie die de makelaar moet hebben, is onder andere de naam van de klant, het sofinummer (SSN), de netto-waarde en de beleggingsdoelstellingen van de account. Als de klant weigert dergelijke informatie te verstrekken, is de makelaar niet toegestaan de regel te volgen, maar moet hij kunnen aantonen dat er moeite moet zijn gedaan om de informatie op te halen.
Tot slot moet de makelaar de cliënt informatie verstrekken om te voldoen aan de vereisten voor het witwassen van geld en de bestrijding van terrorisme. Deze vereisten zorgen ervoor dat de makelaar door het vragen van adequate informatie de identiteit van zijn cliënt moet kunnen verifiëren. De persoonlijke informatie van de klant wordt gecontroleerd met eventuele lijsten van bekende of vermoedelijke terroristen. Dit zijn recente vereisten die zijn voortgekomen uit de USA Patriot Act van 2001.
Voor meer informatie, zie Brokers en online handelen , Winkelen voor een financieel adviseur en Tips voor het oplossen van geschillen met uw financieel adviseur >.
Bitcoin-transacties vs. Creditcard-transacties
We bieden een overzicht van de verschillen tussen bitcoin- en creditcardtransacties en de voordelen van het gebruik van de ene boven de andere.
Zijn zakelijke transacties altijd beter dan transacties die niet op armlengte zijn?
Transacties die niet at arm's length zijn, hebben reële belasting- en andere gevolgen voor particulieren en bedrijven, maar ze hoeven niet altijd slechter te zijn.
Welke soorten informatie moet een grondige financiële analyse uitvoeren?
Begrijpen welke soorten informatie een analist nodig heeft om te onderzoeken voor een grondige financiële analyse, en leren hoe deze informatie effectief kan worden gebruikt.