Beleggers vertrouwen op onafhankelijke financiële planners als de meesten van alle typen adviseurs, zo ontdekte een recent rapport van Spectrem Group. Ze zijn ook het op één na populairste adviseurstype achter full-service makelaars.

"De aantrekkingskracht van onafhankelijke financiële planners lijkt de eenvoudige aard van de relatie te zijn," zei Spectrem-president George H. Walper Jr. in een verklaring. "Investeerders die IFP's gebruiken, zoeken niet noodzakelijkerwijs naar gecompliceerde financiële strategieën. een hoog niveau van vertrouwen in hun adviseur dat zij het beste product of de beste service krijgen voor de vergoeding die zij betalen zonder druk van buitenaf die van invloed is op de keuzes die hun adviseur hen heeft gegeven Ze voelen zich een meer holistische benadering van hun financiële situatie. "

Lees verder voor meer informatie over waarom deze adviseurs zo populair zijn. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Adviseurs: Ja, Wealth Investors Are Reading Your Blogs. )

Mr. Popular Among Investors

Het rapport, Profilering van investeerders op basis van hun Preferred Advisors Types , onderzocht meer dan 6, 600 huishoudens en vond dat 24% van de respondenten gebruiken een onafhankelijke financiële planner tegenover 36% die gebruik een full-service makelaar. Beleggingsmanagers kwamen op de derde plaats met 12%.

Beleggers die hebben deelgenomen aan het onderzoek kregen de volgende beschrijving van onafhankelijke financiële planners: "Deze persoon is niet gelieerd aan een grote financiële aanbieder. Hij of zij levert objectief en uitgebreid advies rond pensioenplanning, estate planning, belastingstrategieën, cashflow en investeringen. Financiële planners vragen doorgaans een vast bedrag voor hun planningsadvies of een percentage van het beheerde vermogen als ze daadwerkelijk de investeringen voor de klant beheren. “

Spectrem wijst erop dat wanneer een adviseur onafhankelijk is, "het een signaal is voor investeerders dat ze minder geneigd zijn om keuzes te maken die iemand van hen boven heeft gekozen. "

Hoge niveaus van vertrouwen, tevredenheid

Gevraagd om hun vertrouwen te stellen in hun adviseur op een schaal van 0-100, hadden beleggers die onafhankelijke planners gebruiken een gemiddelde van 87. 55, de hoogste van alle soorten adviseurs . Tevredenheidspercentages bij beleggers die onafhankelijke planners gebruiken, behoren ook tot de hoogste en, niet verrassend, is hun loyaliteit.

Beleggers die een onafhankelijke financieel adviseur gebruiken, hebben gemiddeld een lager risico dan beleggers die andere soorten adviseurs gebruiken. Meer dan 50% geeft de voorkeur aan een gegarandeerd rendement voor het merendeel van hun beleggingen in plaats van een aanzienlijk deel van hun beleggingen te bestemmen voor een hoger rendement. Spectrem stelt dat een adviseur die een investeerder van een onafhankelijke planner wil lokken, bereid moet zijn om de behoefte van de belegger aan veiligheid boven risico en beloning te accepteren.(Zie voor gerelateerde literatuur: Zo kiezen beleggers Adviseurs. )

Het rapport concludeert ook dat beleggers die onafhankelijke financiële adviseurs gebruiken, niet veel tijd met hun investeringsplannen besteden en hun adviseur waarschijnlijk gebruiken voor meer van een veilige, langetermijnvisie. Slechts 31% van de beleggers die de voorkeur geven aan een onafhankelijke planner, is graag betrokken bij de dagelijkse bedrijfsvoering en slechts 32% houdt van beleggen. Beide zijn het laagste percentage van alle investeerders in het onderzoek.

Tips voor Adviseurs

Spectrem raadt het volgende aan voor adviseurs:

• Beleggers kunnen hun houding tegenover risico's periodiek veranderen. Adviseurs die investeerders ontmoeten die op dit moment met een onafhankelijke financiële planner werken, moeten zich afvragen of de keuze van de belegger wel degelijk zijn kansen om de waarde van zijn portefeuille te vergroten, verkleint.
• Hoewel vele typen adviseurs financiële planningsservices bieden, is het van essentieel belang om deze op een manier aan te bieden die antwoorden biedt die geschikt zijn voor de klant en die niet alleen de producten en services van de adviseur promoten.
• Adviseurs moeten regelmatig klanttevredenheidsonderzoeken uitvoeren. Hierdoor kunnen adviseurs eventuele uitdagingen en kansen voor nieuwe producten en diensten identificeren.

The Bottom Line

Onafhankelijke financiële planners zijn het meest vertrouwd door beleggers tussen alle soorten adviseurs. Andere typen adviseurs die klanten willen aantrekken, moeten rekening houden met hun lage risicotolerantie en ervoor zorgen dat ze geen producten en diensten promoten. (Voor gerelateerde informatie, zie: 10 gemeenschappelijke kenmerken van rijke beleggers. )