Vermogensbeheerders vormen een van de minst technologisch geletterde sectoren van de financiële dienstverlening, heeft een recent rapport van PwC gevonden.

Slechts een kwart van de vermogensbeheerders biedt digitale kanalen die verder gaan dan e-mail. Dit staat in schril contrast met tweederde (69%) van de vermogende particulieren (HNWI's) die online / mobiel bankieren gebruiken. Meer dan 40% herziet hun portfolio of beleggingsmarkten online en meer dan één op de drie maakt al gebruik van online diensten voor portfoliobeheer.

Het rapport, Sink of Swim: Waarom Wealth Management zich niet kan veroorloven om de Digital Wave te missen, is gebaseerd op kwantitatief onderzoek met meer dan 1, 000 high-net- waardevol voor individuen in Noord-Amerika, Europa en Azië met minstens $ 1 miljoen aan belegbare activa en kwalitatieve interviews met 100 relatiebeheerders, CEO's van vermogensbeheerders en fintech-innovators.

Lees verder voor meer informatie over waarom vermogensbeheerders de plannen om technologie toe te passen moeten versnellen en bereid zijn om samen te werken met financiële technologiebedrijven om dit te helpen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Wie rijke klanten kiezen om hun adviseurs te zijn. )

Tech Demand tussen HNWI's

De vraag naar financiële technologie bij HNWI's is vergelijkbaar voor jongere en oudere generaties. De uitzondering is portefeuillebeheer. Jongeren jonger dan 45 jaar zijn veel meer geïnteresseerd in het online beheren van investeringen. Bijna de helft (47%) van degenen die momenteel geen robo-adviseurs gebruiken, zou overwegen om ze in de toekomst te gebruiken.

Meer dan de helft van de ondervraagde HNWI's vindt het belangrijk dat hun financieel adviseur of vermogensbeheerder beschikt over een sterk digitaal aanbod. Dit aandeel stijgt tot bijna twee derde van de HNWI's jonger dan 45 jaar en in Azië. Waar HNWI's digitaal zelfvertrouwen hebben, zijn de verwachtingen dat vermogensbeheerders technologisch bekwaam zijn nog hoger.

Falling Short With Technology

Het rapport stelt dat vermogensbeheerders zich niet bewust zijn van hun tekortkomingen in de technologie. Sommigen overschatten zelfs de digitale mogelijkheden van hun bedrijf, beoordelen deze digitaal verfijnd wanneer de enige service die aan klanten wordt aangeboden een website is. Vermogensbeheer wereldwijd, in het beste geval, bevindt zich in de allereerste fase van de eerste e-commerce gerichte golf, benadrukt PwC. Maar zeer weinig bedrijven hebben backoffice- en administratieve functies geautomatiseerd en gedigitaliseerd. Slechts één op de tien gebruikt sociale media bij klanten en velen investeren nu pas in webportals en eenvoudige mobiele apps.

Tweederde van de vermogensrelatiebeheerders beschouwen robo-adviseurs niet als een bedreiging voor hun bedrijf. Ze benadrukken herhaaldelijk dat klanten geen digitale functionaliteit willen, wat in tegenspraak is met het belang dat hun klanten eraan hechten.(Voor gerelateerde informatie, zie: Hoe vermogensmanagers de digitale Tech Gap kunnen overbruggen. )

Wat rijke beleggers willen

Op de vraag wat hun waarde hecht aan hun adviseur / vermogensbeheerder, technische capaciteiten en digitale aanbiedingen waren slechts acht van de elf opties. Slechts 39% van de klanten zal hun huidige vermogensbeheerder aanbevelen. Dit daalt tot slechts 23% bij klanten met een vermogen van $ 10 miljoen.

"Dit conflict binnen vermogensbeheerders, gecombineerd met een klantenbestand dat slechts een zwakke band heeft met zijn gekozen leveranciers, creëert een sector die nu acuut kwetsbaar is, voor digitale innovatie van fintech-inkomers, inclusief robo-adviesdiensten," Barry Benjamin, wereldwijd leider op het gebied van vermogens- en vermogensbeheer bij PwC, zei in een verklaring.

'Het negeren van deze stand van zaken is geen optie. Als bedrijven nu niet reageren, zullen ze gewoon niet overleven op de middellange tot lange termijn, "voegde hij eraan toe. (Zie voor gerelateerde literatuur: RIA's: topprioriteiten en uitdagingen voor 2016. )

Overlevingsadviezen

Om te overleven, beveelt PwC vermogensbeheerders aan:

• Meer inspanningen te leveren een uitgebreide digitale infrastructuur die elk aspect van hun activiteiten en bedrijfscultuur integreert, van de backoffice tot hoe ze klanten en de markt bedienen aan nieuwe prospects.
• Benut de mogelijkheden van digitale technologie om grotere efficiëntie te realiseren, kosten te beheren en hun belangrijkste klantpropositie te verbeteren door gebruik te maken van een veel breder scala aan beschikbare gegevens.
• Bedrijven moeten ook bereid zijn om samen te werken met fintechs om technologische oplossingen te leveren met de snelheid die de markt verwacht.

The Bottom Line

Vermogensbeheerders lopen gevaarlijk achter op het gebruik van digitale technologie. Wat zij aanbieden staat in schril contrast met wat hun vermogende klanten verwachten en willen. Bedrijven die willen overleven, moeten hun plannen om technologie toe te passen versnellen en bereid zijn om samen te werken met fintechs om dit te helpen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Een shake-up komt voor de adviseursmarkt. )