Een nieuw digitaal spaar- en investeringsplatform met de naam Worth Financial Management (WorthFM) is bedoeld om consumenten te helpen hun houding ten opzichte van geld beter te begrijpen en om beleggen toegankelijker te maken door transparantie, lage investeringsminima en ondermaatse investeringen vergoedingen. Hoewel de services voor beide geslachten beschikbaar zijn, is dit privébedrijf met het hoofdkantoor in Philadelphia bedoeld als 'een spaar- en beleggingsbedrijf dat de unieke behoeften en voorkeuren van vrouwen begrijpt en respecteert', aldus de website van het bedrijf. De oprichters zijn Amanda Steinberg, die de vrouwgerichte personal finance website DailyWorth lanceerde, en Michelle Smith, CEO van Source Financial Advisors, een praktijk die gescheiden vrouwen dient.
Met WorthFM kunnen consumenten een spaar-, beleggings- of pensioenrekening openen (traditioneel of Roth IRA) - of alle drie. Als u ervoor kiest om met WorthFM te beleggen, wordt uw geld geplaatst in een mix van maximaal acht exchange-traded funds (ETF's) van bekende makelaarskantoren zoals Vanguard, BlackRock en State Street. Deze ETF's beleggen in een gediversifieerde korf van zowel Amerikaanse als internationale aandelen en obligaties. Uw portfolio is gebaseerd op uw risicotolerantie en wordt automatisch opnieuw gebalanceerd wanneer uw activaniveaus veranderen. Het investeringsminimum is $ 50 en de kosten zijn $ 2 per maand voor accounts onder $ 5, 000 of 0. 5% per jaar voor beleggings- of pensioenrekeningen met ten minste $ 5.000. Er zijn geen kosten of boetes om uw geld op te nemen, hoewel de ETF's hebben hun eigen extra kosten, variërend van 0. 04% tot 0. 5%. Accounts worden bijgehouden door TD Ameritrade.
Wanneer u zich aanmeldt bij uw account, ziet u op maat gemaakte tips en taken om u te helpen uw geld te beheren. U kunt informatie over uw activa en passiva buiten WorthFM toevoegen om een compleet beeld te krijgen van uw financiën en meer accurate aanbevelingen over hoe u uw geld kunt beheren. WorthFM biedt ook een 40-vragen MoneyType-assessment om u te helpen uw houding ten opzichte van geld beter te begrijpen.
Momenteel alleen op uitnodiging beschikbaar voor iedereen die zijn e-mailadres aan de wachtlijst toevoegt, de dienst is gepland voor iedereen later dit jaar. Lees Robo-Advisors die gericht zijn op het dienen van vrouwen en Robo vs. menselijke adviseurs voor vrouwelijke investeerders voor meer informatie over deze onderwerpen.
Waarom vrouwen vrouwen kiezen voor financieel advies
Vrouwen geven vaak de voorkeur aan vrouwelijke financiële adviseurs omdat cliënten en adviseurs zich op verschillende niveaus tot elkaar kunnen verhouden.
Hoe financieel adviseurs vrouwen mishandelen (en wat vrouwen eraan kunnen doen)
Terwijl veel vrouwen professionele hulp willen bij het beheren van hun financiën, behandelen sommige mannelijke adviseurs vrouwen nog steeds als tweederangsburgers. We hebben met drie vrouwen gesproken die in de financiële dienstverlening werken over de grootste problemen die ze hebben waargenomen bij de behandeling van vrouwen door mannelijke financiële adviseurs.
Waarom vrouwen vrouwen kiezen voor financieel advies
Vrouwen geven vaak de voorkeur aan vrouwelijke financiële adviseurs omdat cliënten en adviseurs zich op verschillende niveaus tot elkaar kunnen verhouden.