Inhoudsopgave:
Twee van Vanguard's populairste exchange-traded funds (ETF's) op basis van assets under management (AUM) zijn de Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEARCA: VIG VIGVng Dvdnd Aprct96. 97-0. 25% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en de Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEARCA: VYM VYMVng Hgh DvdndYl82. 68-0. 17% Created with Highstock 4. 2 6 ). Hoewel de fondsen verschillende benaderingen van screeningbedrijven hanteren voor hun portfolio's, hebben beide fondsen met ingang van 6 mei 2016 tweecijferige opbrengsten op jaarbasis opgeleverd over vijf jaar.
Vanguard Dividend Appreciation ETF
Op basis van het screeningproces dat jaarlijkse dividendverhogingen vereist in negen van de voorgaande 10 jaar, is VIG een van de grootste fondsen in zijn categorie met een AUM van $ 20. 75 miljard. Als een bijproduct van het dividend screening proces, heeft het fonds de neiging om aandelen met stijgende winsten op te nemen, terwijl de weging van de posities van het fonds in de marktkapitalisatie de portefeuille naar groei doet kantelen.
Vijf sectoren vertegenwoordigen ongeveer 86% van de portefeuille, aangevoerd door consumenten-niet-cyclische bedrijven van 24,2%, industriebedrijven op 23,9% en consumentencyclieken op 14,22%. Technologie en gezondheidszorg zijn de vierde en vijfde grootste sectoren in de portefeuille op respectievelijk 13. 35% en 10. 88%.
Van de 178 posities van het fonds heeft Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 37 + 0 27% Created with Highstock 4. 2. 6 ) de grootste positie op 5. 11%, gevolgd door Coca-Cola Company (NYSE: KO KOCoca-Cola Co45 56-0 89% Created with Highstock 4. 2. 6 ) 4. 36% en Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson140. 07-0.0 01% Created with Highstock 4. 2. 6 ) op 4. 3%. Procter & Gamble Co. (NYSE: PG PGProcter & Gamble Co86. 38-0.23% Created with Highstock 4. 2. 6 ) bij 3.96% en PepsiCo Inc. (NYSE: PEP PEPPepsiCo Inc109 48-0, 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ) tegen 3. 59% rond de grootste vijf holdings van het fonds.
Van 2009 tot en met 2014 noteerde VIG positieve rendementen in zes opeenvolgende jaren, gemarkeerd door een winst van 28. 87% in 2013. Gedurende die periode had het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 15. 17% . In 2015 had het een negatief rendement van 1. 95%. Vanaf 6 mei 2016 had VIG een rendement op jaarbasis van 10, 04%.
Het gemiddelde dagvolume van het fonds is $ 88. 1 miljoen gebaseerd op de achterstand van 45 handelsdagen. Met een kostenratio van 0. 1% en een handelsspread van 0. 01%, is VIG een van de minst dure fondsen om het ETF-universum te bezitten en te verhandelen. Het heeft een dividendrendement van 2. 17%.
De hoge dividendopbrengst van Vanguard ETF
Om zijn zeer gediversifieerde portefeuille van 430 posities te ontwikkelen, selecteert VYM de hoogste dividendbetalende bedrijven in de FTSE High Dividend Yield Index.Net als het proces van VIG worden bedrijven die het eerste scherm passeren, gewogen naar marktkapitalisatie, een stap die groeibedrijven eerder ten goede komt.
Niet-cyclische consumenten vertegenwoordigen de grootste sectorholding in het fonds met 14,7%, gevolgd door technologie met 13,5% en financials met 13,2%. Industrie en gezondheidszorg vertegenwoordigen respectievelijk 12,7% en 77% van de portefeuille. De grootste posities van het fonds zijn Microsoft op 5%, Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 77 + 0 71% Created with Highstock 4. 2. 6 ) op 4. 06% en Johnson & Johnson op 3. 52%. De top drie posities worden gevolgd door General Electric Company (NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Created with Highstock 4. 2. 6 ) op 3. 51% en Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 24-0, 20% Created with Highstock 4. 2. 6 ) op 2. 9%.
Na een verlies van 32,1% in 2008 boekte het fonds double-digitwinsten van 2009 tot en met 2014. De grootste winst over die periode was de 30% rendement van 8% in 2013, aangezien het gemiddelde jaarlijkse winst van 16 bedroeg. 37% tijdens de periode van zes jaar. VYM had een kleine winst van 0. 28% in 2015 en een rendement op jaarbasis op vijf jaar van 12. 22%.
VYM heeft AUM van $ 13. 48 miljard en ruilt gemiddeld $ 62. 24 miljoen per dag. Het fonds blijft trouw aan Vanguard's voordelige regeling met een kostenratio van 0,9% en een gemiddelde handelsspread van 0,02%. Het distributierendement is 3. 11%.
Key Takeaways
VIG en VYM bieden beleggers twee solide keuzes voor groei en inkomsten in ETF-wrappers. De fondsen delen een aantal overeenkomsten, waaronder hun neiging tot groei. Het evenwicht van de defensieve sector van de VIG kan echter een groter beroep doen op beleggers die meer risicoavers zijn, terwijl VYM geschikt is voor diegenen die extra exposure willen naar momentumaandelen in hun groei- en inkomstenposities.
Hoog Dividend ETF: iShares Core High Dividend vs. Vanguard Dividend Appreciation (HDV, VIG)
Krijgt een vergelijkende beoordeling van twee ETF's met hoog dividendrendement: de iShares Core High Dividend ETF en de Vanguard Dividend Appreciation ETF.
4 Dividend-ETF's voor uw kijklijst (VIG, DVY, VYM)
Deze vier dividend-ETF's kunnen uw beleggingsstrategie helpen vereenvoudigen.
Het bedrijf waar ik voor werk zei dat de bijdrage van 401 (k) gebaseerd kan zijn op alleen directe betalingen! Het bedrijf waar ik eerder voor heb gewerkt, heeft me in staat gesteld een bijdrage te leveren aan het brutoloon. Is de wet veranderd of is de huidige werkgever ongelijk?
De verordening (wet) die betrekking heeft op uw specifieke vraag is niet veranderd. Beide werkgevers kunnen echter gelijk hebben. Dit is waarom: de regels stellen de werkgever in staat om tot op zekere hoogte te bepalen wat wordt gedefinieerd als "in aanmerking komende vergoeding / beloning" voor het bepalen van bijdragen aan het plan.