Inhoudsopgave:
De Internal Revenue Service heeft onlangs de Cost of Living Adjustments (COLA) -nummers voor 2017 vrijgegeven. aanpassing zal het aantal lichtjes verhogen op items zoals IRA en gekwalificeerde plan bijdrage limieten, de sociale zekerheid fiscale drempel en andere items met betrekking tot het indienen van belastingen en sparen voor pensionering. Financiële planners kunnen nu plannen maken voor hun klanten voor volgend jaar met een duidelijk idee van hoe de cijfers eruit zullen zien. Hier is een lijst met de kernnummers die de IRS wel en niet zal aanpassen voor volgend jaar. (Zie voor meer: Sociale zekerheid COLA is onwaarschijnlijk voor 2017 .)
Key COLA-nummers voor 2017
- Gekwalificeerde limieten voor planbijdragen : dit cijfer blijft $ 18.000, de huidige spaarlimiet voor 401 (k), 403 (b) en 457 plannen en het door de overheid gesponsorde Thrift Savings Plan. De inhaalbijdrage voor spaarders van 50 jaar en ouder zal eveneens op zijn huidige limiet van $ 6, 000 blijven.
- SEP IRA en Solo 401 (k) contributielimieten : Zelfstandige belastingbetalers die bijdragen aan deze plannen zal in 2017 $ 54.000 kunnen opbrengen, wat dit jaar oploopt van $ 53.000.
- Traditionele en Roth IRA-contributielimieten : dit aantal blijft in 2017 $ 5, 500, hetzelfde als dit jaar. Inhaalpremies voor diegenen die 50 jaar of ouder zijn, blijven volgend jaar ook op $ 1, 000.
- Inkomensafbouwdrempel voor Roth IRA-bijdragen : Hoewel de premielimieten zelf ongewijzigd blijven, zal het inkomstenbedrag dat de belastingplichtige kan ontvangen met $ 1 000 stijgen. Het eliminatieschema voor afzonderlijke indieners voor 2016 begint bij $ 117 , 000 en is compleet op $ 132, 000. Het nieuwe eliminatieschema voor afzonderlijke bestanden zal uiteenlopen van $ 118.000 tot $ 133.000. Het uitfasenschema voor gehuwde paren die gezamenlijk indienen, zal stijgen met $ 2, 000, van een bereik van $ 186, 000 tot $ 196, 000 in 2016 tot $ 188, 000 tot $ 198, 000 in 2017. (Zie voor meer: De grondbeginselen van Roth IRA Contribution Rules .)
- Inhoudingen voor traditionele IRA-bijdragen : Het inkomensafbouwschema voor belastingbetalers die deelnemen aan een door de werkgever gesponsord gekwalificeerd plan en die ook traditionele IRA-bijdragen doen stijgen met $ 1, 000 voor enkele aanvragers in 2017. Het huidige afbouwschema is $ 61.000 tot $ 71.000 en het nieuwe schema zal $ 62, 000 tot $ 72, 000 zijn. Het afbouwschema voor maart belaste belastingbetalers die gezamenlijk indienen en ook deelnemen aan een gekwalificeerd plan, zullen stijgen naar $ 99.000 tot $ 119.000, als minstens één partner ook deelneemt aan een gekwalificeerd plan. Het eliminatieschema voor degenen die dat niet doen, loopt in 2017 van $ 186.000 naar $ 196.000.
- Toegestane voordelenlimieten : het maximaal mogelijke voordeel dat kan worden ontvangen in dit type plan zal stijgen van $ 210, 000 in 2016 tot $ 215.000 in 2017.
- Vrijstelling van bedrijfsbelasting : het aantal activa dat in 2017 van het belastbare landgoed van een overledene zal worden uitgesloten, zal stijgen tot $ 5.49 miljoen, een stijging van $ 5. 45 miljoen in 2016. De vrijstelling voor gehuwde paren is $ 10. 98 miljoen. (Deze aantallen zullen waarschijnlijk na de verkiezing veranderen).
- Jaarlijkse schenkingsvrijstelling : dit is het bedrag aan geld of bezittingen dat een persoon in een bepaald jaar aan een ander kan geven zonder schenkingsbelasting. Het zal voor 2017 ongewijzigd blijven op $ 14.000.
- Standaardaftrek : deze sleutelaftrek zal in 2017 met $ 50 stijgen tot $ 6, 350 voor enkele filers en zal met $ 100 tot $ 12, 700 toenemen voor gezamenlijk gehuwde archieven.
- Persoonlijke vrijstelling : dit bedrag blijft onveranderd op $ 4, 050.
De onderste regel
Met de nieuwe belastingaantallen en drempels voor 2017 kunnen filers met hun belastingplanning voor volgend jaar beginnen. Ga voor meer informatie over belastingwijzigingen die volgend jaar van kracht worden naar de IRS-website op www. irs. gov. (Zie voor meer informatie: Lagere sociale-beveiligingsinstellingen beheren .)
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Aandelen met hoge P / E-ratio's kunnen te duur zijn. Is een aandeel met een lagere P / E altijd een betere investering dan een aandeel met een hogere?
Het korte antwoord? Nee. Het lange antwoord? Het hangt er van af. De koers-winstverhouding (P / E-ratio) wordt berekend als de huidige aandelenkoers van een aandeel gedeeld door de winst per aandeel (EPS) voor een periode van twaalf maanden (meestal de laatste 12 maanden, of de daaropvolgende twaalf maanden (TTM)). ).