Treasury inflation-protected securities (TIPS) zijn een zeer nuttige toevoeging aan veel beleggingsportefeuilles vanwege hun diversificatievoordelen en bescherming in omgevingen wanneer de inflatie stijgt. TIPS worden aangepast aan de meest gebruikte inflatiemaatstaf, de consumentenprijsindex (CPI). Wanneer de CPI stijgt, wordt de hoofdsom van TIPS naar boven bijgesteld en wanneer de CPI daalt, wordt de hoofdsom naar beneden bijgesteld. De couponrente blijft constant en genereert dus verschillende rentebedragen op basis van het op de inflatie aangepaste hoofdsom. Het eindresultaat is dat beleggers worden beschermd tegen inflatie.

Deze activaklasse biedt over het algemeen geen hoge opbrengsten vanwege het lage risico karakter. Sommige beleggingsfondsen van TIPS hebben echter aantrekkelijke rendementen. Van een steekproef van meer dan 50 op TIPS gebaseerde beleggingsfondsen, zijn de volgende drie fondsen het meest aantrekkelijk. Houd er rekening mee dat fondsen met een belasting uit de lijst zijn verwijderd, omdat een belasting in feite een eenmalige "negatieve opbrengst" is die in de meeste gevallen de effectieve opbrengst van het eerste jaar onder nul brengt. Wat volgt zijn de top drie onbelaste op TIPS gebaseerde beleggingsfondsen met de hoogste rendementen vanaf maart 2016.

Harbor Real Return Institutional Fund (HARRX)

Het Harbor Real Return Institutional Fund ("HARRX") belegt voornamelijk in op inflatie geïndexeerde obligaties met verschillende looptijden uitgegeven door de Amerikaanse overheid, niet-UE . S. overheden, agentschappen en bedrijven. HARRX kan tot 30% van zijn vermogen beleggen in effecten die zijn uitgedrukt in vreemde valuta en kan tot 10% beleggen in emittenten in opkomende markten. Hoewel het fonds voornamelijk in effecten van beleggingskwaliteit belegt, kan het maximaal 10% toewijzen aan hoogrentende obligaties.

De duration van het fonds varieert normaal gesproken binnen drie jaar na de Barclays U. S. TIPS-index. HARRX heeft 132 verschillende holdings; negen van de top 10-holdings zijn echter US TIPS die 93. 5% van het nettovermogen uitmaken. De gewogen gemiddelde duur van het fonds is 7,25 jaar, het achterblijvende 12-maandsrendement is 2. 39% en het rendement tot de vervaldatum is 3,16%. Het minimale investeringsbedrag is $ 1, 000.

VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio (IBRIX)

De VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio ("IBRIX") belegt ten minste 80% van zijn nettoactiva in op inflatie geïndexeerde obligaties van verschillende looptijden uitgegeven door de VS en niet-U. S. regeringen, hun agentschappen en U. S. en niet-U. S. corporaties. Het fonds kan tot 20% van de portefeuille beleggen in een van de volgende activa: hoogrentende obligaties, schuldpapier van opkomende markten en niet-dollargerelateerde effecten van niet-Amerikaanse. S. emittenten. Naar goeddunken van de portefeuillebeheerder kan IBRIX beleggen in U.S. Schatkistpapier, mortgage-backed securities, investment-grade bedrijfsobligaties, asset-backed securities of collateralized mortgage obligations (CMOS).

IBRIX handhaaft een gemiddelde portefeuilleduur binnen plus of minus 20% van de duration van de Barclays Capital Global Real U. S. TIPS-index. Het heeft 163 holdings, en van die, omvat de top 10 56. 04% van de portefeuille en zijn alle U. S. TIPS. IBRIX heeft een opbrengst van 12 maanden op 1,3 maand en heeft geen minimale investering.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Het Vanguard Inflation-Protected Securities Fund ("VIPSX") is een van de grootste TIPS-fondsen die beschikbaar zijn met $ 23. 2 miljard beheerd vermogen (AUM). Het fonds belegt in obligaties die worden gesteund door het volledige vertrouwen en krediet van de federale overheid en waarvan de hoofdsom driemaandelijks wordt aangepast op basis van de inflatie. VIPSX heeft 45 verschillende bedrijven, en bijna 100% van hen zijn U. S. TIPS. Het heeft een gemiddelde effectieve looptijd van 8. 3 jaar, een opbrengst tot vervaldag van 1. 80% en een rendement op 12 maanden van 0. 74%. De minimale belegging voor dit fonds is $ 3, 000.

Eervolle vermelding

Een eervolle vermelding op deze lijst is het PIMCO Real Return Asset Institutional Fund ("PRAIX"). Het is een hoogwaardig beleggingsfonds dat belegt in inflation-linked obligaties. De opbrengst na 12 maanden is 1. 98%. De waarschuwing is dat de minimale investering voor dit fonds $ 1 miljoen is.