Fidelity Investments is de vierde grootste beleggingsbeheerder van het land met meer dan $ 2 triljoen aan beheerd vermogen (AUM) per 30 september 2015. De familie van beleggingsfondsen omvat 21 fondsen die verdiend zijn vijfsterren algemene beoordelingen van Morningstar. Alle fondsportefeuilles en geannualiseerde totaalrendementsinformatie zijn gebaseerd op gegevens voor de periode eindigend op 31 december 2015.

Fidelity GNMA Fund

Het Fidelity GNMA Fund belegt in vastrentende waarden uitgegeven door de Government National Mortgage Association (GNMA) ). Deze effecten worden vaak Ginnie Maes genoemd. De primaire beleggingsvehikels van het fonds zijn mortgage-backed securities (MBS) met een pass-through-functie. Een MBS-doorvoerbeveiliging is gebaseerd op een pool van hypotheken die wordt onderhouden door een andere partij die de betalingen int, aftrekt en betaalt wat aan de houder van de beveiliging wordt overgelaten.

Ginnie Maes worden als veilige investeringen beschouwd omdat ze worden ondersteund door het volledige vertrouwen en de eer van de Amerikaanse overheid. Het fonds mag ook beleggen in andere door de overheid gesteunde effecten om te voldoen aan de hoge relatieve inkomsten en het behoud van het kapitaaldoel. Het GNMA-fonds is een fonds voor de middellange termijn met een gemiddelde looptijd van 5 jaar. De kortere vervaldatum vermindert zowel het rendement als het renterisico. Houd er rekening mee dat vervallende effecten kunnen worden herbelegd tegen een hogere rente. Veel van de effecten omvatten ook kapitaalterugbetaling, die opnieuw wordt geïnvesteerd volgens een vast schema.

Over het algemeen is het fonds geen agressieve investeringskeuze. Het wordt echter goed beheerd zonder lasten en een lage kostenratio van 0,45% ten opzichte van het rendement van 2,02%.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund

Het Fidelity NASDAQ Composite Index Fund is een passief beheerd fonds dat de terugkeer van de NASDAQ Composite Index bijhoudt. De NASDAQ Composite Index bestaat uit meer dan 5.000 bedrijven met aandelen die worden verhandeld via NASDAQ, en het fonds heeft posities in meer dan 2, 200 van deze bedrijven. Het hoeft geen aandelen in alle indexcomponenten te bezitten, aangezien 90% van de indexwaarde wordt gedekt door de NASDAQ 100 Index, die bestaat uit de 100 grootste NASDAQ-bedrijven.

De NASDAQ beschikt over een dynamische mix van bedrijven met een groter gewicht in technologie in vergelijking met andere indices, zoals Standard & Poor's (S & P) 500 Index of de Dow Jones Industrial Average (DJIA). De bedrijfsmix van de NASDAQ resulteert in meer volatiliteit dan deze twee indices, maar het heeft beleggers een beter rendement opgeleverd. Het fonds heeft geen verkoopkosten en een lage kostenratio van 0. 29%. Het heeft op jaarbasis een totaalrendement behaald van 19. 6% over drie jaar, 14. 73% over vijf jaar en 9. 49% over 10 jaar.

Fidelity Select Biotechnology Portfolio

De Fidelity Select Biotechnology Portfolio is een fonds met een lage diversiteit dat belegt in bedrijven die nieuwe biotechnologische producten maken, bedrijven die deze nieuwe producten zijn of toeleverings- en servicebedrijven in de sector.De top 10 van de holdings bestaat uit 36. 29% van de intrinsieke waarde (NAV) van het fonds, en de rest belegd in meer dan 240 andere bedrijven.

De Select Biotechnology Portfolio heeft sterke totale rendementen op jaarbasis van 36,5% over drie jaar opgeleverd, van 32% over vijf jaar en van 16. 93% over 10 jaar. Fidelity Investments stelt 9 825 fondsen beschikbaar via zijn beleggingsfonds, het fonds met de hoogste opbrengst voor alle drie de perioden.

Dezelfde dynamiek die het hoge rendement voedt, kan ook gepaard gaan met grote volatiliteit. Year-to-date (YTD) per 26 januari 2016 is het fonds met 22,2% gedaald in vergelijking met een daling van 8,75% voor het NASDAQ Composite Index Fund.