Het proces waarbij staatsbesturen het eigendom van slapende rekeningen op zich nemen, wordt escheatment genoemd en het kan uiteindelijk geld en tijd kosten. Hoewel het escheatmentproces is opgezet om situaties te behandelen waarin een accounteigenaar overlijdt zonder erfgenamen of begunstigden, kan dit ook voor de levenden aanzienlijke problemen veroorzaken, vooral degenen die een buy-and-hold-investeringsstrategie hanteren of dividendherinvesteringsplannen gebruiken. Gelukkig zijn er vier eenvoudige manieren om ervoor te zorgen dat uw investeringen niet op de bankrekening van uw staat terechtkomen.

Contact maken

De eenvoudigste manier om vermijding van uw effectenrekening te voorkomen, is eenvoudigweg om regelmatig contact op te nemen met uw makelaarskantoor. Dit kan betekenen het maken van transacties, het storten of opnemen van geld, of gewoon inloggen op een online account. Als u belt of een vertegenwoordiger e-mailt, bewaart u het antwoord in het geval dat uw account onderweg geacht wordt inactief te zijn.

Afhankelijk van de wetgeving van uw land, kan elke vorm van contact met een medewerker van uw makelaar, in professionele hoedanigheid, meetellen voor het behouden van de actieve status van uw account. Bekijk echter de specifieke wetten van uw staat, die vaak te vinden zijn op de website van uw nationale penningmeester.

Cash Dividend Cheques

Nog een eenvoudige manier om ervoor te zorgen dat uw account actief blijft, is om alle dividendcheques die u direct ontvangt, te incasseren. Typisch, cheques zijn alleen maar goed voor zes maanden vanaf de uitgiftedatum, dus het is de plicht om ze meteen in te wisselen. Als uw makelaar u echter een cheque geeft die nog niet is bewaard en niet in staat is om contact met u op te nemen, kan uw account inactief worden verklaard.

Deze methode is niet van toepassing op degenen die gebruikmaken van een dividendherbeleggingsplan (DRIP). Dankzij deze plannen kunnen de betaalde dividenden automatisch worden gebruikt om extra aandelen in aandelen te kopen, waardoor de belegging van de aandeelhouder moeiteloos wordt verhoogd. Deze methode is ook niet van toepassing op aandeelhouders die ervoor kiezen om dividenden direct op een betaal- of spaarrekening te storten.

Hoewel het gemak van deze opties aantrekkelijk is, leidt dit ertoe dat aandeelhouders hun investeringen op de automatische piloot zetten, wat zich gemakkelijk vertaalt in een verklaring van inactiviteit. Als u een DRIP- of automatische stortingsregeling gebruikt op een of meer van uw beleggingsaccounts, kunt u een van de andere tips gebruiken om te voorkomen dat uw activa worden geschaad.

Proxy-stemmen invullen

Elk jaar ontvangt u een pakket met informatie van elk bedrijf waarvan u een gewone aandeelhouder bent. Dit pakket bevat informatie over kwesties waarin u als aandeelhouder het recht heeft om te stemmen. Omdat de meeste individuele beleggers niet bereid zijn om elk jaar naar talloze aandeelhoudersvergaderingen te reizen, bevat het informatiepakket ook een afwezigheidsstemming of proxy.

Hoewel het verleidelijk kan zijn om dit vrijwillige papierwerk buiten beschouwing te laten, met name als u slechts een handvol aandelen bezit, kan het invullen van uw proxystemmen een andere manier zijn om uw aandelenrekening actief te houden terwijl u tegelijkertijd het bedrijfsbeleid beïnvloedt.

Uw gegevens bijwerken

Een van de belangrijkste redenen waarom voorraadaccounts slapend worden verklaard, is dat de holdingentiteit geen contact kan opnemen met de eigenaar van het account. Als u verhuist, van telefoonnummer verandert of een nieuw e-mailadres ophaalt, werkt u uw informatie bij al uw financiële instellingen bij. In sommige staten kan herhaalde ontvangst van e-mail die als onbestelbaar is geretourneerd aanleiding zijn tot misbruik, dus het is van cruciaal belang dat uw contactgegevens actueel zijn.

Financiële instellingen zijn wettelijk verplicht om u te waarschuwen als uw account mogelijk inactief dreigt te worden. Als ze het verkeerde adres hebben, kan het zijn dat u de melding nooit ontvangt. Zorg ervoor dat uw makelaar weet waar u moet zijn om ervoor te zorgen dat uw account actief blijft en u alle documentatie ontvangt.

Hoewel het mogelijk is om de verwijderde eigenschap of de contante waarde ervan te herstellen, is de eenvoudigste manier om de rommel helemaal te voorkomen. Neem een ​​of meer van deze tips in gebruik om uw voorraadaccounts actief te houden en uw financiële toekomst veilig te stellen. Werk bovendien uw testament regelmatig bij en zorg ervoor dat uw familie, erfgenamen of begunstigden weten waar u uw rekeningen houdt, zodat uw vermogen niet wordt verspeeld in het geval van uw vroegtijdige overlijden.