Financiële adviseurs worden regelmatig geconfronteerd met een enorme hoeveelheid stress. In veel opzichten bepalen ze het levensonderhoud van hun klanten die erop vertrouwen dat ze de juiste beslissingen nemen. Het probleem is dat zelfs de juiste beslissingen slechte resultaten kunnen opleveren als de markt een onverwachte daling doormaakt.

Tijdens deze moeilijke en onzekere tijden kan het succesvol beheren van stress de ultieme sleutel zijn om een ​​concurrentievoordeel te ontwikkelen.

Laten we drie tips bekijken die financiële adviseurs kunnen gebruiken om hun stressniveaus te beheren en zichzelf en klanten tevreden te houden. (Zie voor meer informatie: 5 kenmerken die de beste financiële adviseurs delen. )

ID the Stressors

De belangrijkste eerste stap die financiële adviseurs kunnen nemen om hun conflict te beheersen, is het identificeren van benadrukt ze en noem het. Als angst voor een recessie bijvoorbeeld een adviseur 's nachts wakker houdt, moet ze gewoon tegen zichzelf zeggen: "Ik vrees dat de markt een teruggang zal doormaken en dat klanten niet tevreden zullen zijn met de verliezen. "Het is aangetoond dat alleen al het benoemen van stress de stressniveaus in de hersenen vermindert.

Als bewijs, in 2005, vroegen onderzoekers van de University of California, Los Angeles 30 deelnemers om foto's van boze, angstige of blije gezichten te bekijken. De deelnemers probeerden de helft van de tijd het doelvlak aan te passen aan een andere afbeelding van een gezicht met een soortgelijke uitdrukking en probeerden de andere helft van de tijd het gezicht op een woord af te stemmen. Functionele MRI-hersenscans toonden aan dat, toen ze gelabelde gezichten met woorden labelden, het deel van de hersenen dat emotie remt geactiveerd werd en het impulsieve limbische systeem minder actief was.

De situatie opnieuw in kaart brengen

Een tweede manier om met werkgerelateerde stress om te gaan, is door de situatie beter in beeld te brengen. Als de markt bijvoorbeeld een aanzienlijke daling doormaakt, zou een financieel adviseur zich misschien willen herinneren aan de mogelijkheid om meer aandelen tegen een betere prijs te kopen terwijl hij mogelijk voordeel haalt uit het oogsten van belastingverliezen. Een neergang kan ook op de lange termijn gezond zijn voor de economie als de prijzen van activa hoog worden en klanten een langetermijnhorizon hebben. (Zie voor gerelateerde literatuur: Hoe Cliënten tijdens een recessie te houden. )

Op de Columbia University in New York demonstreerde Kevin Ochsner de effectiviteit van deze technieken door mensen foto's te laten zien van mensen die huilden buiten een kerk. De scène maakte veel mensen verdrietig bij het begin, maar toen vroeg de onderzoeker de deelnemers zich voor te stellen dat de mensen tranen van vreugde huilden tijdens een bruiloft. Nogmaals, een MRI-hersenscan toonde aan dat de emotionele reactie van deze deelnemers onmiddellijk veranderde toen ze hun kijk op de situatie veranderden.

Regels en verwachtingen instellen

Een derde en praktische manier om te voorkomen dat u gestrest raakt, is altijd spelen met een reeks regels in plaats van onmiddellijk beslissingen te nemen. Bovendien moeten adviseurs er altijd voor zorgen dat klanten deze regels kopen voordat ze activa die moeten worden beheerd, moeten overhandigen. Op basis van deze regels moeten adviseurs dan conservatieve verwachtingen formuleren voor klanten die de nadruk leggen op langetermijnprestaties boven kortetermijnwinsten of -verliezen.

De opkomst van zogenaamde robo-adviseurs en andere technologieën zou processen nog eenvoudiger kunnen maken voor financiële adviseurs. Verbetering Institutional biedt een geautomatiseerd op regels gebaseerd platform voor financiële adviseurs dat effectief risico's en opbrengsten in de loop van de tijd projecteert. Andere tools zoals Riskalyze helpen bij het stellen van verwachtingen voor klanten op basis van hun risicotolerantie, wat hen helpt te evalueren hoe riskant hun investeringen kunnen zijn om bepaalde doelen te bereiken.

De bottom line

Er zijn veel verschillende manieren om stress als financieel adviseur te beheren. Of het nu gaat om het oefenen van individuele technieken om op wetenschappelijke wijze stress te verminderen of om eenvoudigweg de juiste regels en verwachtingen voor cliënten te stellen, de hierboven geschetste technieken zouden adviseurs helpen om een ​​concurrentievoordeel te behalen tijdens moeilijke en onzekere tijden. (Zie voor gerelateerde informatie: Top 5 fouten die alle adviseurs moeten vermijden. )